文/木由
编辑/初九
距官方公众号就纳斯达克借壳上市发布公告仅半个多月，泰然金融实控人潘宝锋于11月1日选择了投案自首，赴美上市也成为泡影。
11月3日，杭州市公安局高新区（滨江）分局发布警情通报称，已于11月2日对浙江小泰科技有限公司（下设“泰然金融”平台）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
目前，公安机关已对包括实际控制人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施，冻结银行账户27个，扣押车辆2台。
并已调取公司后台数据及公司账册，聘请专业第三方审计机构进行审核审查。
官网介绍显示，泰然金融于2014年9月上线，有300多万用户，截止2019年9月初，为用户完成撮合交易超过530亿元。
企查查显示，泰然金融注册资本5亿元，法人代表吴昊天，运营主体为浙江小泰科技有限公司，上海泰然投资控股有限公司（下称“泰然控股”）为其第一大股东，持股80%；泰然金融联合创始人吴素春持股20%。潘宝锋为泰然控股创始人兼实控人，持有50.6%的股份。
泰然金融管理团队介绍显示，潘宝峰任创始人兼董事长（浙江大学经济学院董事会副主席、入选2016年胡润慈善榜第20位）、吴昊天任法人代表兼市场运营总监（曾任绿城集团、蓝城集团区域营销总监、集团副总裁）、吴素春任总裁（曾任上海锦江集团副总经理）、金浩任风控总监（曾任职于铜板街授信部负责人、平安普惠风控部经理）。
根据警方通报，11月1日下午，“泰然金融”平台实际控制人潘某某主动到公安机关投案，交代了其实际控制的浙江小泰科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的情况。
目前，公安机关已对包括实际控制人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施，冻结银行账户27个，扣押车辆2台。并已调取公司后台数据及公司账册，并聘请专业第三方审计机构进行审核审查。此外，公安机关敦促各平台借款方加速加快还款进度，对于拒不还款的，将依法严肃处理。
泰然金融官网数据显示，截至2019年11月1日，平台借贷余额为37.2亿元，借贷余额笔数为154517笔，当前出借人1.9万人，当前借款人14.15万人。而逾期金额、逾期笔数、项目逾期率均为零。
新金融深度注意到，在一个创建于10月31日的出借人交流群中，群介绍显示，泰然金融部分高管，风控团队，金融财务，技术等十人以及潘宝峰等人于11月1日下午6点被经侦带走调查，失联超24小时，同时提醒出借人在证实前做好准备。
值得一提的是，在实控人潘宝峰投案自首之后，泰然金融仍在发布新标。新金融深度多次致电泰然金融客服，但截至发稿，暂无人接听。
除泰然金融外，泰然集团旗下还有P2P平台律信智投，但目前官网数据已全部清零
。
在实控人到公安机关投案自首前，泰然金融正在努力赴美上市。
2018年11月14日，浙江网贷平台泰然金融向美国证券交易委员会（SEC）提交了招股申请书。招股书显示，泰然金融计划在纽交所上市，股票代码为“TAI”，拟最多筹集资金为2000万美元。2019年1月和4月，泰然金融两次更新招股书，但一直未披露IPO承销商。
在今年1月份递交的招股书中，泰然金融披露了8家合作获客平台，具体包括浙江蜂泰科技有限公司、小蜜蜂融资租赁（上海）有限公司、重庆凌勇网络科技有限公司、内蒙古明波网络科技有限责任公司、成都优科华创网络科技有限公司、大连桔子分期科技有限公司、宁波力拓信息科技有限公司、达飞云贷科技（北京）有限公司。
其中，前6家公司为泰然金融独家合作方。
而这6家公司中，有5家疑似泰然金融关联方。
2019年4月更新后的招股书显示，2018年泰然金融总营业收入4342.61万美元，同比增长32.42%，2016年和2017年，实现营业收入分别为658.57万美元，3279.15万美元。2018年泰然金融净利润730.08万美元，同比减少35.46%。2016年和2017年，净利润为-644.65万美元、1131.22万美元。
2018年贷款额为20.1亿美元，2016年和2017年贷款额分别为3.98亿美元和12.24亿美元。借款人数量从2016年到2018年分别为9186人、142378人和254450人。投资人数量从2016年到2018年分别为135162人、112919人、81760人。
值得关注的是，2016年、2017年和2018年上半年，泰然金融的逾期率分别为1.74%、3.17%和5.05%。而截至2018年末，泰然金融的贷款不良率攀升至6.47%。
业绩不佳，被业内人士看作是泰然金融从自主在美IPO改为借壳上市的重要原因之一。
在递交招股书半年后，泰然金融IPO的消息一直杳无音信。今年6月，泰然金融又准备曲线借壳上市，收购iFresh爱新鲜（原中国城超市）。
美东时间2019年6月7日，美国纳斯达克上市公司iFresh爱新鲜（NASDAQ：IFMK）公告显示，经董事会会议决定，批准了一项股票交换协议，协议显示，IFMK将从小泰国际投资有限公司（以下简称“小泰国际”）股东方收购小泰国际所有已发行股份。作为交换IFMK同意向小泰国际股东方发行合计共约2.55亿股公司普通股，面值为0.0001美元。预计收购事项完成后，IFMK现有股东将保留上市公司约6%的所有权权益，而小泰国际股东方将拥有上市公司约94%的权益。
作为泰然金融赴美上市的主体，小泰国际于同日发布公告称，由于决定不再进行IPO，将撤销在SEC的注册文件。据了解，小泰国际股东方为吴素春与上海泰然投资控股有限公司。
然而，刚刚宣布借壳上市，泰然金融就面临退市风险。7月4日，iFresh爱新鲜发布《退市或未能满足持续上市规则或标准的公告》。公告显示，收到纳斯达克方面的通知称公司不再符合纳斯达克的上市规则。原因是纳斯达克要求上市公司在最近完成的三个财政年度中，有两个财政年度从持续经营业务中保持50万美元的净收入，但iFresh爱新鲜已连续两年出现巨额净亏损。
10月15日，泰然金融就借壳上市一事发布公告称资产重组进入冲刺阶段。根据公告，iFresh爱新鲜方面表示已对纳斯达克对与小泰科技的资产重组问询进行了回复。
而在仅仅半个多月后，随着实控人潘宝锋的投案自首，泰然金融的赴美上市路也成为泡影。
