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先收购迟给钱,并承诺加利息,有这种好事?

江苏高院  · 公众号  ·  · 2024-06-14 14:23

正文

俗话说:“一手交钱,一手交货。”

先等等!

今天交粮,明年给钱,

1斤粮食多1毛;

这个月交粮,下个月给钱,

1斤粮食多1分;


给钱越晚,给的越多!

这种好事,你心动了吗?


案情简介

2018年11月至2022年1月期间,陈某某为获取经营资金,在向农户收购粮食的过程中,宣传自己会根据粮食售卖款存放时间长短给予不同利息,并发放相应宣传卡片,以此方式延迟给付购粮款。

收购方案



策略1

当年收粮,当年付款


付款不加钱。


次年付款


加价0.1元/斤。




策略2

当月收粮,当月付款


付款不加钱。


次月付款


加价0.01元/斤。

第三个月及以后付款


每延迟一个月付款,每个月加价0.005元/斤。


次年7月之后付款


再加价0.06元/斤。

次年12月之后付款


再加价0.1元/斤。

此外,他还向不少人借款,对于提供资金的借款人,承诺按照借款时间以年利率10%左右支付高额利息。

通过以上两种方式,陈某某共向123名集资参与人吸收资金290余万元,尚有260余万元未偿还。


法院审理

法院认为,陈某某违反国家金融管理法律规定,变相向社会公众吸收存款,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪。陈某某主动投案并如实供述主要犯罪事实,系自首,可以减轻处罚。

法院以非法吸收公众存款罪判处陈某某有期徒刑二年,并处罚金人民币十万元,责令被告人陈某某退赔集资参与人剩余损失260余万元。

评  析

被告人有变相非法吸收公众存款行为


《刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法规,吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

非法吸收存款 较容易理解和认定,即行为人未经批准,向不特定群众吸收资金,并承诺在一定期限内还本付息。 变相非法吸收公众存款 不以直接吸收资金的形式出现,但最终目的是获取参与人资金,并承诺给予利息回报。实践中,行为人会采用各种变相方式吸收存款。

2022年,最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》列举了“以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金”“以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金”等十一种具体形式,同时规定有“其他非法吸收资金的行为”,符合非法性、公开性、利诱性、社会性等条件的,以非法吸收公众存款罪定罪处罚。






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