专栏名称: 银行螺丝钉
银行螺丝钉,专注于指数基金,雪球超人气大V,畅销书《指数基金投资指南》作者,曾多次排名亚马逊财经书籍榜首。北京电视台投资者说节目特邀嘉宾,中央广播电视台经济之声节目特邀嘉宾。雪球、微博账号:银行螺丝钉
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[12月13日]指数估值数据(指数调仓日;长期持有收分红,选什么基金呢)

银行螺丝钉  · 公众号  · 基金  · 2024-12-13 22:06

正文

文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)

今天大盘整体下跌,截止到收盘,回到4.9星。



大中小盘股都下跌。

昨天上涨较多的大盘股,今天下跌较多。

红利等价值风格、中小盘股下跌较少。

港股也下跌。


今天也是12月份的指数调仓日。

在周五收盘后,大多数主流指数将会进行调仓。

指数基金也会在后台跟随调整,不需要投资者做什么。


关于这次调仓发生的变化,前几天也写过一篇,可以看一下:又到指数调仓日,估值发生了哪些变化?

调仓后,部分指数的估值也会降低。


1.  周四到周五,海外市场普遍下跌。


出现波动原因还是跟前段时间类似,美元利率、汇率短期提升。


(1)9月份,美元利率汇率大幅下降,全球非美股市场大涨。

A股港股领涨,创下2008年之后,最快上涨速度。


(2)10月-11月,美元利率、汇率短期提升。

全球流动资金回流美元。A股港股也出现了回调。


(3)11月底到12月第一周,美元利率、汇率短期下降。

A股港股也出现了连续上涨。


(4)本周,美元利率从上周的4.1%上下,提升到最近的4.3%上下。

也给非美股市场带来压力。


整个四季度,美元汇率利率起起伏伏,对非美元市场短期涨跌影响比较大。


9月底以来:

• A股中证全指上涨5%。其中沪深300略微下跌1.5%,中小盘股上涨较多。
• 欧洲股票市场,下跌6.7%。
• 亚洲股票市场,下跌4%。
• 全球除美股外股票市场,下跌4.4%。


A股因为有各种利好政策支撑,在所有非美股市场中,四季度表现排在前列。


利率汇率本身成周期性波动。

长期看有升也有降,不用担心长期影响。


市场也会在一轮轮周期波动中,逐渐向上走。


2.  有朋友问,如果是想长期持有收分红,是走银行指数基金,还是红利指数基金呢?


银行指数的股息率不错。

不过内地有个尴尬的情况,是很多银行指数基金没有定期分红,相当于分红再投入了。


这两年部分红利指数基金已经开始做定期分红了。

部分红利指数基金,可以做到按季度、按年度分红。

如果希望长期持有拿分红,可以找最近几年有定期分红的红利指数基金。


周五晚上,螺丝钉也做了一个系统的直播课,详细介绍红利指数基金,以及有定期分红的红利基金有哪些。

可以看看今晚二条发布的直播回放文章。


3.  红利指数基金是股票为主的品种,波动还是比较大的。


如果对定期稳定现金流有需求,也可以考虑月薪宝投顾组合(点击查看详细介绍)


月薪宝是股债均衡策略的组合,股债比例为40:60,并且做好了分散配置。


月薪宝组合,最标志性的功能,就是每年可以发放约6%的定期现金流,可以用于养老、教育、生活支出等。


如果暂时不需要现金流,也可以选择先关闭定期现金流功能。

此时就相当于定投了一个「40%股票+60%债券」的平衡型组合,等之后需要现金流的时候,比如退休之后,需要定期养老金现金流,可以再打开。


月薪宝组合,还自带低买高卖的策略。

遇到股票市场大跌,股票比例降低,组合可以再平衡。将一部分债券卖出,抄底加仓股票资产。

反过来,遇到股票大涨,再平衡会卖出股票,加仓债券部分。


这个操作,是投顾组合自动完成的,不需要投资者操作,也比较省心省力。


之前直播课也有详细介绍,可以点击链接了解更多:

月薪宝投顾组合——定期发放现金流(精品课程)

4.【投资者分享】


这也正是螺丝钉日更和"投顾"的初衷:通过知识和陪伴,帮助大家在市场的涨涨跌跌中保持平常心。


投资的道理其实很简单,难的是在波动中坚持正确的事。


有时候,我们需要的不是更多的交易策略,而是一个能让心静下来的同行者。

螺丝钉会继续用理性的视角和温暖的文字,陪伴大家在投资路上稳步前行~


跟大家分享一位朋友的感想。



大家有什么投资、生活上的感想,都欢迎随时留言~


银行螺丝钉精心为大家提供的第2544估值表


a.  表格中绿色品种为低估适合定投的品种,黄色为正常可以暂停定投继续持有,红色为高估,蓝色为债券类参考资料。

b.  空白表示没有或不适合参考这一项。

c.  投资星级:1星为泡沫阶段,5星为投资价值最高阶段。



之前有一个关于债券指数的直播课,也有朋友对债券指数估值有需求。

点击查看:《螺丝钉人民币债券星级、债券估值表来啦(精品课程)


螺丝钉也做了一个关于债券的估值表,供大家参考。如果大家有需求,后面也可以定期更新。


作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)


 扩展  •  往期估值    

• 12月12日指数估值(个人养老金账户大扩容,首次加入指数基金;指数日报更新)

• 12月11日指数估值(红利指数这么多,如何区分)

• 12月10日指数估值(螺丝钉定投实盘第344期:投顾组合发车)

风险提示


基金投资组合策略过往业绩并不预示其未来表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。

基金投资组合策略具有市场风险、信用风险、流动性风险、法律风险以及其他投资风险等,其风险特征与单只基金产品的特征存在差异,可能存在基金投资组合策略成分基金风险等级高于基金投资组合策略风险等级的情况。

基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。


▼点击阅读原文,投资螺丝钉投顾组合

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