专栏名称: 金融监管研究院

我们专注于跨业资管、外汇、跨境人民币、自贸区、银行间债券、交易所债券、金融业牌照及业务资质等领域的研究。

【深圳】财富管理技能研修班

金融监管研究院 · 公众号 · 金融 · 2019-10-24 22:41

正文

各位财富管理的伙伴们：

随着法询独家设计的财富管理全体系三阶段的课程全部推出之后，我们收到了来自学员们的热烈反馈，有对我们课程内容的改进建议，也有对我们课程安排的选择期望。

这当中反映最多的就是，由于三期课程均在上海举办，让许多异地的小伙伴感到不便。为此，我们特地精选了4个主题的内容，在深圳举办一次财富管理技能研修专题班，旨在为南方的学员们开一次小灶！当然，我们也欢迎北方的学员们多多联系法询小助手提需求，后续我们将结合需求，在北方也举办一次哦。

本次深圳的专题班，我们选择了四大主题——国内家族信托业务实操、从公募基金看净值型产品的营销、银行理财的发展与合规销售、私人银行财富管理能力提升，基本涵盖了当下财富管理从业人员在前沿产品、销售合规、产品营销以及客户挖掘等方面的迫切需求。

在家族信托这个热门产品上

我们将由法询金融首席运营官兼财富管理研究负责人姜老师，带来有关家族信托的全概念解析及信托条款的设计实操。

在净值型产品的大趋势底下

我们邀请了老牌公募基金的营销总监，亲授此类产品的讲解要点和销售技巧。

在高净值客户争夺越发激烈的情况下

我们邀请了招行系的资深私行人士，带着超多的实际客户案例，给大家带来客户挖掘的深层次启发。

在当前理财产品销售乱象层出不穷的情况下

我们将由金融监管研究院副院长兼资管研究部总经理周老师，讲解合规销售这一财富管理人员的底线守则。

整个专题班课程设计精悍，均以实战为主。既想让学员能学习进攻之法，营销客户；也想让学员学会防守之术，守法合规。我们的课程目标很明确，就是让大家学会做一名攻守兼备的优秀财富管理从业者，在财富管理的诱惑和危险中能立于不败之地，成为客户的朋友、机构的栋梁。

课程大纲

第一天上午

主题一：银行理财的发展与合规销售

主讲人：周老师

一、银行资管部和理财子公司监管体系

（一）银行资产管理部和银行理财子公司的两大全新核心监管体系

（二）理财新规废除了哪些文件？

（三）这些文件为什么被废除？

（四）哪些要求在相关文件被废止之后是有所放松的？

（五）理财业务哪些文件仍然有效？106个理财业务的监管文件全梳理

（六）近期还有哪些理财业务相关文件将会面世？

（七）理财新规中哪些要求不适用于理财子公司？

二、商业银行理财业务整体情况

（一）监管文件对理财业务的影响

（二）2018年银行理财业务的资金来源情况变化

（三）12家大型上市银行理财业务情况

（四）资管新规核心问题与应对措施

三、理财子公司的历史性的战略机遇

（一）银行资管部和理财子公司产品如何平移？

（二）银行资管部和理财子公司的区别

（三）理财子公司的规划设计

（四）理财子公司的盈亏平衡点

四、银行理财销售的监管处罚和合规要求

（一）为非保本理财提供保本承诺

（二）理财合同文本管理不当

（三）理财飞单

（四）双录违规

（五）违规收费

（六）未按规定进行客户评估

（七）违规息转费

五、银行理财销售的合规要求

（一）理财产品销售十大核心要求

（二）理财销售文本的违规做法

（三）理财销售风险评估的违规做法

（四）理财销售行为的违规做法

六、银行理财销售的投资者适当性和司法诉讼案例

（一）关于投资者适当性的相关规范性文件及条款

（二）银行是否履行充分揭示风险义务？

（三）关于风险测评结果是否存疑？

（四）关于客户自主购买和银行协助购买之间的关系

（五）部分银行理财销售的投资者适当性的司法诉讼案例

七、银行理财销售的飞单和司法诉讼案例

（一）什么是表见代理？

（二）怎么理解“被授予代理权之外表或假象”？

（三）怎么理解投资者的“善意且无过失”？

（四）为什么投资者证明表见代理很难成立？

（五）万一表见代理关系成立，会怎么样？

（六）什么是职务行为？

（七）如何区分“表见代理行为”和“职务行为”？

（八）如果诉讼“表见代理”失败，投资者诉讼的方向会有什么变化？

（九）投资者失败后的最后一步对策是什么？

（十）银行理财销售的飞单的司法诉讼案例

第一天下午

主题二：从公募基金看净值型产品的营销

主讲人：古老师

一、大资管行业的演变历程回顾

1.大资管市场竞争格局演变

2.各资管产品的主要差异

3.净值型产品的分类与现状

4.净值型产品的代表——公募基金的20年

5.那些年的爆款公募基金简析

6.净值型产品的意义与价值

二、售前管理

1.从私人财富市场的概况了解高净值客户

2.从不同客群的创富路径了解高净值客户

3.高净值客户的财富投资心态与行为解析

4.高净值客户维护的财富管理定位

三、售中管理

1.如何精准定位最容易成交的目标客户

2.如何通过公募基金为客户做资产配置

3.如何应对客户挑战性问题

4.如何解决净值型产品营销的痛点

四、售后管理

1.售后环节的常见认知偏差

2.售后服务之如何做资产检视报告

3.售后服务之基金诊断

五、常见问题解析

1.产品亏损的常见处理办法

2.如何判断基金是好是坏

3.如何让客户公募搭配私募做配置

4.亏了的产品客户不愿意动怎么办

5.如何做大行内基金客户普及率

第二天上午

主题三：国内家族信托业务实操

主讲人：姜老师

《家族信托概念全解析》

一、家族信托的概念和结构

1、信托的起源及国内发展

2、家族信托的概念

3、家族信托的基本结构

4、家族信托与集合资金信托的区别

5、家族信托的设立流程

二、家族信托的种类

1、设立方式不同

2、设立地不同

3、信托财产类型不同

三、家族信托的功能

1、家族传承

2、财产隔离

3、财富管理

4、税务筹划

5、隐私保护

四、国内家族信托模式

1、信托公司主导模式

2、私人银行主导模式

3、保险公司主导模式

五、家族信托的认知与误区

1、对家族信托的四个认知层次

2、对家族信托的七大理解误区

《家族信托方案条款设计思路》

一、家族信托设立过程中的条款设计

1、设立名义选择

2、信托财产取舍

3、信托目的表述

二、家族信托各角色人的治理条款设计

1、设计视角的确定

2、委托人条款设计

3、受益人条款设计

4、保护人,监察人条款设计

三、家族信托利益条款的设计

1、信托利益条款的影响因素

2、受益人范围的限定

3、受益权的衔接与限制

四、家族信托管理条款的设计

1、财产管理条款

2、核算管理条款

3、信息披露条款

4、终止清算条款

五、家族信托标准版合同点评

案例分析——国内机构标准化家族信托合同条款点评

第二天下午

主题四：私人银行财富管理能力提升

主讲人：李老师

一、从私人银行看财富管理

1.私人银行的过去、现在、未来

2.私人银行家的过去、现在、未来

3.私人银行的三大核心：客户、市场、产品

二、高净值客户开发技巧

1.如何理解客户

初阶——职业素养的培养路径

进阶——专业形象的持续经营

终阶——快乐持久的合作共赢

2.如何识别客户

汇报式关系经营

分析式关系经营

波段式关系经营

陪伴式关系经营

3.如何成为客户

做好阿尔法——量变的每一步

选好大贝塔——质变的一大步

修心平天下——因上努力，果上随缘，敬畏世界，尊重自然

三、私人银行财富管理之市场分析

1.境外市场的博弈

外汇、黄金、原油、商品、另类

2.境内市场的分布

股票、债券、股权、衍生

3. 无法回避的房地产市场

房价很贵吗——M2增速、银行授信与房价的那些事

房价会崩吗——租购同权、另类的资产在证券化之路

房子怎么买——购房五问

四、私人银行财富管理之产品解析

1、几大常规私行产品营销（产品本性、属性和特性的讲解）

2、产品配置的应用

学员反馈

报名方式

☛课程费用：两天3800元，任意一天1900元，均为一人价格；3人以上团体报名，每人优惠500元。10以上团体报名可以6折优惠。（提供纸质教材和午餐，不包含住宿交通及其他费用）

☛开课时间：2019年11月16-17日

☛上课地点：深圳（具体地点开课前一周通知）

☛报名付费联系：15618157565 黄老师（微信同号）

☛开票信息：培训费、咨询费、会务费，普票专票都可

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