导语：没想到，2月底还没到，保监会就出招了。今天（20170224）保监会对时任前海人寿董事长姚振华给予撤销任职资格并禁入保险业10年的处罚。

姚振华遭撤职！禁入保险业10年！

近年来，随着保险市场快速发展，激进投资、集中举牌、一致行动人并购等跨行业跨领域的新问题新情况开始显现。对此，保监会及时健全和完善监管制度，对有关公司果断采取了暂停开展新业务、暂停申报新产品、暂停股票投资、约谈相关责任人等一系列监管措施，并对前海人寿保险股份有限公司(以下简称“前海人寿”)等公司派出专项检查组开展现场检查。

日前，保监会根据现场检查中发现的违法违规问题，依法对前海人寿及相关责任人进行了行政处罚。经查，前海人寿主要存在编制提供虚假材料、违规运用保险资金等问题。

同时，在深入开展调查取证的基础上，保监会严格按照有关法定程序，依据《中华人民共和国保险法》等法律法规对前海人寿及相关责任人员分别作出了警告、罚款、撤销任职资格及行业禁入等处罚措施。其中，对时任前海人寿董事长姚振华给予撤销任职资格并禁入保险业10年的处罚。

附：保监会官网公告原文链接：http://www.circ.gov.cn/web/site0/tab5168/info4060447.htm

保监会痛陈前海人寿六大罪状！

当事人：前海人寿保险股份有限公司（以下简称前海人寿）

住所：广东省深圳市南山区临海路59号招商海运中心9楼909－918房

法定代表人：姚振华

当事人：姚振华

身份证号：44052419700215XXXX

职务：时任前海人寿董事长

住址：广东省深圳市福田区福莲花园

当事人：李明

身份证号：12010319720130XXXX

职务：时任前海人寿副总经理兼财务负责人

住址：天津市河西区大沽南路

当事人：游海

身份证号：51010219701114XXXX

职务：时任前海人寿资产管理中心总监

住址：四川省成都市成华区香木林路

当事人：程靖刚

身份证号：41032419810916XXXX

职务：时任前海人寿资产管理中心风险管理部总经理

住址：广东省深圳市南山区蛇口望海路

当事人：李济伟

身份证号：34212919741115XXXX

职务：时任前海人寿资产管理中心固定收益部副总经理

住址：广东省深圳市福田区益田路

当事人：黄皓

身份证号：51340119820922XXXX

职务：时任前海人寿资产管理中心权益投资部副总经理

住址：广东省深圳市福田区紫竹七路

当事人：孙磊

身份证号：21072419800426XXXX

职务：时任前海人寿资产管理中心副总监

住址：广东省深圳市福田区安托山九路

依据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）的有关规定，我会对前海人寿涉嫌违法一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。当事人前海人寿、姚振华、程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊提出了陈述申辩，我会对陈述申辩意见进行了复核。本案现已审理终结。

经查，前海人寿存在以下违法行为，违法事实具体如下：

一、编制提供虚假资料的行为

前海人寿在就2015年11月增资活动提交的相关报告中，作出股东增资资金性质为自有资金等陈述。经查，相关增资资金情况与报告陈述不符。

时任董事长姚振华对上述违法行为负有直接责任。

二、违规运用保险资金的行为

一是权益类投资比例超过总资产30%后投资非蓝筹股票。2015年和2016年，前海人寿在权益类资产投资比例超过总资产30%后，投资了多支非蓝筹股。

时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，时任资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心权益投资部副总经理黄皓对上述违法行为负有直接责任。

二是办理T+0结构性存款业务。2014年至2016年，前海人寿在某银行办理T+0结构性存款业务。

时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，时任资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心固定收益部副总经理李济伟对上述违法行为负有直接责任。

三是股权投资基金管理人资质不符合监管要求。2015年至2016年，前海人寿以间接投资股权方式，认购深圳某产业基金企业（有限合伙）等多只基金份额，上述基金的管理人在注册资本、管理资产等方面，未达到我会对股权投资基金管理人资质要求。

时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，时任资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心副总监孙磊，对上述违法行为负有直接责任。

四是未按规定披露基金管理人资质情况。2015年至2016年，前海人寿向我会提交的相关产业基金、股权投资基金项目材料报告，未按规定披露基金管理人的资质情况。

时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，时任资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心副总监孙磊对上述违法行为负有直接责任。

五是部分项目公司借款未提供担保。前海人寿投资的某文化金融中心项目、某度假酒店项目等项目，项目公司均向前海人寿股东进行了借款，但未按照规定提供担保。

时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心副总监孙磊对上述违法行为负有直接责任。

上述违法行为有相关事实确认书、公司报告、银行流水记录、相关人员调查笔录及任职文件等证据证明，足以认定。

前海人寿、姚振华、程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊提出了陈述申辩。前海人寿及姚振华提出向我会提交相关资料的行为属于“重大遗漏”，姚振华对该行为负有领导责任，非直接责任，该行为并非情节严重，请求减轻处罚，且撤销任职资格和行业禁入并用属于重复处罚等申辩意见。程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊均提出，其主观上不存在违法违规的故意，请求免予处罚。

我会经复核认为：前海人寿编制提供虚假资料的行为，事实清楚，情节严重，应当依法予以处罚。对直接责任人姚振华给予撤销任职资格和行业禁入处罚，符合《保险法》第一百七十一条、一百七十七条的规定，且相关责任人没有依法从轻、减轻或者免予处罚的情形。

综上，我会对前海人寿、姚振华、程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊的陈述申辩意见不予采纳，决定作出如下处罚：

一、前海人寿向我会编制提供虚假资料的行为，违反了《保险法》第八十六条。根据该法第一百七十条，对前海人寿罚款50万元；根据该法第一百七十一条、第一百七十七条，给予姚振华撤销任职资格并禁止进入保险业10年的处罚。

二、前海人寿违规运用保险资金的行为，违反了《保险法》第一百零六条及《保险资金运用管理暂行办法》等有关规定，根据《保险法》第一百六十四条，对前海人寿罚款30万元；根据《保险法》第一百七十一条，对李明警告并罚款8万元，对游海警告并罚款8万元，对程靖刚警告并罚款10万元，对李济伟警告并罚款10万元，对黄皓警告并罚款10万元，对孙磊警告并罚款10万元。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内持缴款码到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款（缴款码将在处罚决定书送达时告知）。

当事人如对本处罚决定不服，可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国保险监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定书之日起6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

中国保监会

2017年2月24日

这是顶格处罚，下一个会是谁？

对此，一位接近监管的人士对21世纪经济报道记者表示：“这是顶格处罚，对另一家接受调查的恒大人寿也将顶格处罚。”

2月22日，保监会主席项俊波在出席国新办新闻发布会时表示：“对个别浑水摸鱼、火中取栗且不收敛、不收手的机构，依法依规采取顶格处罚，坚决采取停止新业务、处罚高管人员直至吊销牌照等监管措施，绝不能把保险办成富豪俱乐部，更不容许保险被金融大鳄所借道和藏身。”

他进一步表示：“保险市场就必须遵守保险监管的规矩，就必须承担保险业对社会、对实体经济、对人民群众的社会责任，容不得挑战监管的底线、破坏行业的形象、损害群众的利益，否则我们就要坚决把它驱逐出保险业。”

【延伸阅读】宝能可能买了假万科股票

2月6日晚间网络广泛流传深圳法院判宝能增持万科被判无效，次日被证实是乌龙：深圳市两级法院仅对宝能提出的管辖权异议予以了驳回，该案实体部分的审判一审尚未开庭。万科股权撕逼大戏又开锣了，坐等看戏。

万科工会目的：阻止宝能行使投票权

宝能在增持万科的过程中没有按规定向国务院等监管机构书面汇报，万科工会向深圳罗湖地方法院状告宝能增持无效。

如果官司赢了，根据过往的不依法举牌案例，宝能最多是被证监会罚款几十万而已。目前万科股权之争大局已定，7月份限售到期后，就算万科工会不告，宝能也要把万科股票卖了。3月万科董事会将进行改选，万科工会此举的最终目的是阻止宝能在3月份董事会选举上行使投票权。

万科工会请求法院判令宝能方面增持万科股票的行为属于“无效民事行为”，具体诉求是，在被告人改正前，不得就万科股票行使表决权、提案权、提名权、提议召开股东大会的权利及其他股东权利。万科亦不承认、不接受宝能方面在股东大会议案的有效表决权及其他股东权利等。这意味着，如果法院审理过程中这一诉求被裁定获得支持，则作为大股东的宝能系将无法参与3月的万科董事会改选。

万科还有两个后着，占据天时和地利

就算万科工会这一步棋不行，万科管理层还有两个后着。

目前，宝能系、深圳地铁、恒大在万科的持股分别为25.4%、15.31%、14.07%，位列万科前三大股东。而恒大虽然明面上持股仅有14.07%，但若加上疑为其盟友者所持H股，恒大所能控制的万科股份可能超过16%。另外，股权之争其他重要角色中，安邦持股6.18%，万科管理层通过金鹏资管计划持股4.14%，万科企业股中心通过德赢资管计划持有3.66%，万科工会持股0.61%，自然人刘元生持有1.23%股份。

根据万科公司章程规定的累积投票制规则，要想在万科董事会获得席位至少持股量在8.4%以上，以此测算，“宝能系”应能获得3个董事会席位，深地铁、恒大、万科管理层能获得1-2个董事会席位，安邦的持股份额虽不能确保一个董事会席位，但其仍然能够通过联合其他股东推举董事。

从目前的股份分布局面来看，并没有一方能够绝对控制董事会。一旦宝能系能够安置3名董事会成员，则万科原高管团队的管理自主性几乎很难维持。但万科管理层若获得深圳地铁，以及刘元生等持股比例较高散户的支持，则可能超过“宝能系”持股比例。从地铁集团的表态来看，其支持万科管理层已无疑义，这无疑有利于万科管理层在3月份的董事会改选中掌握主动权。而万科董事会改选，将真正决定股权之争的结局。

非常凑巧的是，保监会对于前海人寿、恒大人寿的合规性检查预计在1月末完成，并在3月完成报告。保监会的检查结论无疑将影响这场董事会的改选，进而影响万科股权之争的结局。

在深圳地铁接盘了对万科管理层有意见的华润，监管层剑指举牌险资的情况下，万科管理层无疑在股权之争中占据了天时和地利。

投行观察（ID：touhanggc）综合：21世纪经济报道、金融家、金融深度、中国保监会官网、新华网、网易房产等

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