"罚没"再树标杆！上海银监局对花旗银行开千万罚单！农行因四证不全“罚没”59万

金融监管研究院 · 公众号 · 金融 · 2017-08-12 18:18

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金融监管研究院孙海波： 花旗银行部分分行发放房地产贷款违反利率规定，以及信用卡违规整改不力，叠加共 “罚没” 1064万；这是迄今为止商业银行国内收到的最高罚款；当然如果“罚没”的处罚方式持续，次轮银监会三三四检查后续会有大量超过1000万的处罚案例。此外农业银行金桥支行，上海银监局对四证不全项目再次运用罚没的处罚方式，预期后续会有更多更高金额的房地产相关处罚案例。此前对招商银行上海分行同业投资嵌套信托最终流向房地产拿地的具有标杆作用的处罚也是上海银监局做出的，具体分析参见《突发丨上海银监局重拳处罚某分行借道同业违规土地款融资》

上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2017〕27号）

行政处罚决定书文号			沪银监罚决字〔2017〕27号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		——
	单位	名称	花旗银行（中国）有限公司
		主要负责人姓名	林钰华
主要违法违规事实			1.2015年1月至10月，经该行审批同意，辖下部分分行在发放部分房地产贷款时，违反利率规定。2.该行对低风险客户的信用卡发卡授信管理不审慎，截止2015年末逾期未改正。
行政处罚依据			《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条第（四）项、第四十六条第（五）项、《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令2011年第2号）第一百零八条
行政处罚决定			责令改正，罚没合计人民币10640134.43元
作出处罚决定的机关名称			中国银行业监督管理委员会上海监管局
作出处罚决定的日期			2017年7月19日