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注意 || 监管进场检查，银行压缩票据，拒收概率增加！

票友—票据圈儿那些事 · 公众号 · 财经 · 2017-05-24 23:23

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作者：中证报

“××集团的票不能收，票面金额超过1亿元的不能收……”某股份制银行华南地区分行人士王旭（化名）对中国证券报记者透露，在银监会 “三三四”排查紧锣密鼓开展之际，该行总行收紧了票据业务。业内人士表示，银行收紧票据业务应该与近期地方银监局“进场”督查相关。银监会发布的信息显示，5月份以来，各地银监局密集开出“罚单”，其中票据业务是“重灾区”。近年来，银行票据业务大案频出，对这一领域的现场检查成为地方银监局工作的重中之重。目前，多家商业银行调整了票据业务的策略：合规第一、利润其次。

票据业务“罚单”频出

多地银监局人士对中国证券报记者透露，目前“三三四”排查正加紧推进。多数地区的商业银行自查阶段已基本结束，地方银监部门陆续“进场”开展现场检查。

江浙地区银监局人士说：“近期的排查都是一些常规动作，但我们每年都会有检查重点。由于近两年银行票据业务出了几件大案，所以这一领域毫无疑问是重中之重。”

5月16日，新疆银监局披露了15张“罚单”，相关银行合计被罚95万元，相关责任人合计被罚22万元。其中，票据业务是“重灾区”，主要违法违规事实（案由）包括未对贸易背景真实性进行尽职调查、未严格监督票据资金、信贷资金被挪用为银行承兑汇票保证金等。

上海银监局5月初披露了8张“罚单”。其中，工商银行因票据业务违规被罚没约487.4万元。其主要违法违规事实是，该行在2014年与3家银行进行资金融通时实质未见票，已脱离票据业务实质。同时，该行超授权开展“他行代理保管票据业务”，内部控制严重违反审慎经营规则。