专栏名称: 六合商业研选

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【智能时代】智能座舱：AI汽车进化第二阶段，软件定义汽车新阶段

六合商业研选 · 公众号 · · 2025-01-20 06:30

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AI 为核心的新一轮科技创新浪潮已至，AI将与互联网一样，带来新一轮范式革命，人类社会将进一步加速发展。我们精心准备，重磅推出【智能时代专题】，目前已规划106篇深度原创研报，将全方位梳理AI产业、技术、代表性公司等发展历史、现状、趋势，展望智能时代未来图景，挖掘投资机会。

智能时代专题：智能座舱

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智能时代第二季，重磅升级，更前瞻，更硬核，支持专题/单篇付费解锁

自动驾驶+汽车空间的改变，会带来人们生活方式+社交方式改变，让人们在固定的城市+家的生活方式之外，可以自由探索更多移动生活空间与生活方式，城市游牧加入传统生活方式中，让人们可以享受不一样的社交、生活娱乐、工作方式，每个人都可以探索、拥有属于自己个性化、智能化、移动化的第三空间。

一、AI汽车前提是实现L4级别无监督自动驾驶，L4是汽车的iPhone时刻，将深刻改变传统人与车的方向盘+脚踏板的交互方式，不管是燃油车，还是新能源车，即使是L3级别有监督自动驾驶，都没有真正改变人与车的传统交互方式。

只有实现L4级别无监督自动驾驶的AI汽车，将彻底改变人与汽车交互方式，不再需要方向盘+脚踏板，汽车从外形、到空间都将重新设计，汽车将变成全新物种。

AI 汽车=自动驾驶+AI Agent，共同定义未来汽车智能化水平与用户体验。曾经新能源车整车价值含量最高的是电池，随着电池价值占比下降，软件/AI价值占比越来越高。

自动驾驶是AI在汽车领域最革命性应用，AI Agent重塑人车交互新方式。 智能网联电动汽车，还停留在互联网时代，那时的智能，不是真智能，自动驾驶+AI Agent才是真正AI汽车。

AI 汽车第一阶段进化，是L4级别自动驾驶；第二阶段进化，将是智能座舱。智能座舱作为汽车智能化关键组成部分，是汽车从单纯交通工具，向智能移动空间转变核心所在。

相比PC、手机，汽车是AI最重要的原生载体，也是自动驾驶、AI Agent、具身智能/机器人三大技术结合的关键场景，将重新定义汽车与用户交互方式。

智能座舱不仅是车辆与用户交互的主要场景，更是未来汽车品牌竞争差异化所在；智能座舱+机器人，将创造与解锁更多商业创新服务，创造更大商业价值与构建更加庞大的汽车产业生态。

具身智能与汽车场景结合，将机器人引入车内，将颠覆对汽车认知，为智能座舱带来更广阔想象空间。

汽车场景下，具身智能可体现在人形机器人或其他形式机器人，机器人可代替人，既可以进行汽车清洁、维护、服务等日常保养工作，未来还可以配备各类服务机器人、医疗机器人，让汽车空间变成移动零售/商业空间、移动医疗空间；汽车制造或服务提供商，可实现机器人即服务商业模式，用户可按需租用机器人，享受各种便捷服务。

二、智能座舱是AI汽车核心战场，将深刻改变汽车行业格局。AI汽车正从硬件主导的出行工具，转变为由软件驱动、不断进化的智能空间，软件在汽车价值创造与竞争力塑造方面占据主导地位。未来，谁能在智能座舱领域实现突破，谁将能在AI汽车时代占据领先地位。

智能座舱重新定义汽车角色，不再只是代步工具，是集工作、娱乐、生活于一体的移动空间。与移动互联网时代手机+APP逻辑相似，汽车产业正进入AI汽车时代，智能座舱是变革核心焦点。

过去，行业对智能网联电动汽车理解，停留在电动化+网联化层面，将移动互联网体验简单迁移到车内；伴随自动驾驶能力提升+AI Agent技术成熟，智能座舱正在重塑人与车交互新方式，将为车企带来全新商业模式。

语音、手势识别，将成为智能座舱主流交互方式，提供更加自然、高效、个性化人机交互体验。从PC到手机，再到自动驾驶汽车、机器人、AI眼镜，人机交互方式不断演进，越来越趋向自然化、直觉化。

PC时代，强调效率与精确性，键盘鼠标是最佳选择，交互方式相对机械与固定，适合生产力场景。

移动互联网时代，强调便携性与易用性，触摸屏是主要交互方式，语音交互兴起，包括微信语音、Siri等，适合消费娱乐场景。

AI汽车时代，强调更便捷、更自然交互，语音交互是主要发展方向，手势与触摸作为补充，适合出行场景。

AI Agent 是智能座舱最佳原生交互方式，有机整合各种AI技术，为用户提供更主动服务。 AI Agent可支持多模态交互，融合语音、手势、眼神、触控等多种交互方式，提供更加自然、便捷人机交互体验。

智能座舱将融合更多新交互方式，例如脑机接口等，提供更沉浸体验。 脑机接口应用于智能座舱，能完全解放双手与双眼，直接通过大脑意念控制车辆或座舱内各种功能，真正实现意念控制，直接读取大脑指令，避免语音识别错误或手势误判等问题，也能为肢体残疾特殊人群提供更便捷驾驶与出行方式。

随着软件在智能座舱中价值占比不断攀升，软件定义座舱将成为主流趋势。传统汽车以硬件为中心，AI汽车以软件为核心。 随着座舱功能日益丰富与复杂，软件重要性将越来越突出，软件定义座舱成为必然趋势。未来智能座舱竞争很大程度上是软件能力竞争，车企需要在算法、架构、生态、安全等方面持续发力。

三、手机从功能机、到智能机演变，与汽车从单纯出行工具、向智能空间转变有诸多相似之处。

手机从基础通信工具，向集成多功能智能终端重大转变。汽车也在经历从传统机械驱动出行工具、向智能空间转变，改变汽车功能与用途，重塑用户出行体验。随着AI、自动驾驶技术进步，智能座舱将重新定义汽车角色，不再只是代步工具，而是集工作、娱乐、生活于一体的移动智能空间。

智能手机普及，深刻改变人们社交方式、信息获取方式、娱乐方式、支付方式等，甚至影响社会结构与商业模式。AI汽车普及，也将深刻改变人们出行、生活、工作方式等，甚至可能影响城市规划与社会发展。

APP Store 与Google Play等应用商店出现，构建庞大手机应用生态。未来将围绕AI汽车构建应用与平台生态，为行业发展创造增量空间。 未来AI汽车，也将构建类似应用生态，包括车载应用商店、第三方服务接入等，为用户提供丰富车内服务。AI汽车也将成为平台，吸引零部件供应商、软件开发商、内容提供商、服务提供商等参与，共同构建AI汽车生态。

随着车内空间得以释放，AI汽车将承担更多非出行场景功能，催生新商业模式与服务生态。 AI汽车，将孕育全新服务生态与商业版图，出行服务与生活服务的界限日渐模糊，催生出移动办公、移动酒店、移动医疗、移动零售、移动娱乐等全新业态，成为智能出行时代新蓝海。

智能手机换机周期差不多2年，AI汽车换机周期可能5年。随着AI汽车发展，自动驾驶+智能座舱，迭代加快，购买方式将发生变化。 电车如果要置换，换机周期可能大幅缩短，现在大家普遍是付全款、或者首付+月供方式进行购买，未来可能没有首付，开1～2年，就置换新的。甚至随着AI指数级进化，电池性能衰减，购买车不如拥有车使用权，按月支付开车费用，月支出几千元。

未来AI汽车软件价值占比越来越大，对用户粘性大幅增强，成为车企新的护城河。 未来汽车通过AI学习用户习惯与偏好，提供个性化服务，包括个性化AI助理，这些数据存储在云端，用户更换新车后，只需登录账号，即可恢复之前设置与体验，将大幅提升用户更换品牌的心理成本。

未来汽车保险模式也将发生变化，定价更精准，满足用户更细分需求。 随着车联网与智能驾驶技术发展，保险公司可根据用户实际使用情况，包括行驶里程、驾驶行为、使用场景定价保险，实现更加精准定价。用户可根据自己需要，选择不同保险类型与保额，只需在使用自动驾驶功能时购买相关保险，或者根据不同出行场景选择不同保险方案。

AI Agent 在智能座舱应用，可能重塑现有APP生态，使APP从应用变成服务，成为AI Agent供应商。 移动互联网时代，形成非常成熟APP生态，AI手机如果想要接管APP，必须打破既有生态格局，面临巨大阻力。

AI 汽车与智能座舱是新兴市场，尚未形成像移动互联网成熟生态，为AI应用提供更大空间。 AI Agent可通过理解用户需求，自动调用相应应用服务，无需用户进行繁琐操作，使APP从应用变成服务。

四、围绕智能座舱的全新竞赛，中国车企有望在智能座舱领域取得领先地位，甚至引领全球汽车产业变革。

智能座舱是汽车与用户交互最高频的地方，重要性甚至超过传统汽车机械性能。自动驾驶领域，特斯拉领先；智能座舱方面，随着苹果退出，未来在智能座舱方面能够做到全球领先的可能是中国车企。自动驾驶是现在重要，未来更重要的是智能座舱，谁在智能座舱领先，谁将是AI汽车领域的苹果。

随着智能电动汽车越来越强调软件，理想、小米、华为优势会越来越明显。 到通过智能座舱实现差异化竞争时代，以前具有PC互联网、移动互联网的创始人，会更擅长，涉及用户体验，是软件思维与互联网产品开发，越来越强调软件基因，这方面，理想、小米、华为等擅长；而现在销量领先的新能源车企，如果欠缺软件与互联网思维与基因，有可能在未来竞争中处于下风。

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