自居民财富快速增长以来，国内各商业银行就开始在“高端理财”这一业务领域展开了全方位的争夺。经过十年时间的发展，“财富管理”这一概念也从最初的设计“高端理财产品”延伸到了“为高端客户提供全方位财富管理服务”的概念。与此相应，财富管理品牌的竞争实质就是产品创新和客户服务的竞争。
比财富更可贵的是人的思想，比理财收益更有价值的是我们的思维，理财需要思考和领悟，财富积累本身并非终极目标，通过财务的打理最终实现人生在生活和财务上的自由、自主和自在才是财富管理的真谛。北京银行2007年推出了该行高端财富管理品牌——“超越财富”，至今已十年。品牌成立之初就承载着这样一份责任，为个人客户提供丰富多样的投资产品、传播健康睿智的财富哲观与方法论、分享高品质的生活方式，从而超越财富积累本身。
北京银行的个人理财产品自2005年首发，成为首批发行理财产品的城商行，陆续开发了现金管理类、定期循环类、固定期限类、净值型等各类产品。目前，银行理财全年销售量突破4300亿元，理财余额规模突破2600亿元，理财客户数达到40余万人。并针对特定客户群推出“迁喜金”、“园丁金”、“医保金”等专属理财产品。初步具备产品超市规模，实现了差别化定价、常态化供应、动态化定制、菜单化配置的管理能力，打造了“心喜理财”、“京华尊享”、“七日淘金”、“周盈金”、“天天盈”等一批享有一定知名度的理财产品。凭借稳健的收益、较强的风险控制能力和透明的信息披露方面的卓越表现，北京银行先后荣获“最佳银行理财产品奖”“理财产品消费者满意度奖”“最佳理财服务银行”等的各种奖项。
金融产品没有最好，只有适不适合。财富管理的专业性体现在是否能针对客户特定的状况和需求。通过差异化的理财方案，包括不同投向、不同期限、不同起购金额等差异化安排，满足不同风险承受度客户的理财需求，适合家庭生命周期的不同阶段。北京银行严格进行人员的专业胜任和销售的合规风控。从事理财销售的理财经理要求具有行内、行外的专业资质。在各家营业网点配备了专职理财经理，目前拥有AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）、CPB（私人银行家）等各类理财专业认证人员1200余名，成为一线营销队伍的主体。同时，在销售流程中做到对客户进行风险评估，根据财务状况、投资经验、投资目的、对风险的认知能力和承受能力，分为五级：谨慎、稳健、平衡、进取、激进，每年定期重评。针对不同风险承受能力的客户，我行将理财产品按照风险等级分为一至五星，风险度与客户匹配。保证了为客户提供的理财方案、推荐的理财产品客观公正、专业胜任！
北京银行的财富管理人员懂得，帮助客户拥有财富本身并非终极目标，通过理财满足人生不同阶段的需求，让人生拥有满足感和幸福感才是理财的最终目标。因此，北京银行在关注客户金融需求的同时，还特别关注非金融增值服务。根据客户级别设置差异化的增值服务，分别满足金卡客户的提升生活品质的需求、白金卡客户的辅助商务活动需求，名士卡客户的文化、精神享受的需求。服务内容包括金卡、白金卡的专享服务、品质生活、贴心秘书三大系列，名士卡的风、雅、颂三大系列10项服务。例如健康体检、珠宝定制、免费洗车、贵宾登机、授信额度等服务皆培养和吸引了众多忠实客户。持续深化的增值服务使北京银行增进与客户之间的联系，给客户带来更多权益和价值体验，提升了客户忠诚度和满意度。
北京银行还每年组织一系列客户主题活动——“财富廿四品”，人品、居品、财品、艺品、尚品、学品六大系列共24品，涵盖了养生、理财、艺术、收藏、旅游、教育等品质生活各个方面，定期开展客户活动，在银行与客户、客户与客户间搭建沟通、交流与合作的平台，打造出自身的品牌特色，得到了客户的良好回馈，并吸引一定量的潜在客户。“财富廿四品”荣获由《银行家》杂志等机构评选的“十佳金融品牌营销活动奖”。
可以预见，消费者的首要财务目标将会是财富增值和保障，为退休、教育及生活方式而管理财富。因此财富管理方案的制定需符合这些长期储备的需求，金融机构同样也需要确保其银行的财富管理服务的发展适应新的消费习惯。未来，北京银行财富管理业务将依托于北京银行的整体品牌，向综合化金融集团发展，旗下已经并将陆续拥有保险公司、基金公司、消费金融公司、资产管理公司、租赁公司等，能够满足客户投、融、消、保、贷等全方位的综合金融需求。
倡导品质服务，成就智者财富，北京银行将继续做客户忠实的财富伙伴。
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