证券 | 重构券业基础性制度，引导经纪业务财富管理转型？

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依据多维度对投资者进行分类；

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建立严控风险的产品分级机制；

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强调对于普通投资者进行特别保护；

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强调了证券公司、第三方销售等中介机构的监管责任并规定了相应的追责体系；

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强调了适当性原则：适当性就是指“经营机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。投资者适当性原则要求证券公司有义务在对证券和投资者进行合理调查的基础上，向投资者推荐符合其投资目的和投资需求的产品和服务。