主要观点总结
本文报道了美国花旗银行一起巨额转账错误事件。银行员工误将81万亿美元存入客户账户，实际上客户只想转账280美元。事件发生在去年4月，被第三名员工在转账完成90分钟后发现，并及时撤销。这是花旗银行第二次出现类似错误转账事件。花旗集团曾因类似事件被监管机构罚款4亿美元，并被勒令整改。此事突显银行日常操作中的潜在风险，监管机构对此密切关注。
关键观点总结
关键观点1: 花旗银行员工误将81万亿美元存入客户账户。
该事件被报道后引起广泛关注，这是花旗银行历史上罕见的巨大转账错误。
关键观点2: 错误发生在去年4月，被第三名员工及时发现并撤销。
客户账户中的巨额资金在几小时后被撤销，没有资金流出银行。
关键观点3: 花旗集团曾因此类事件被罚款整改。
该事件突显了银行日常操作中的潜在风险，监管机构密切关注类似事件。
关键观点4: 之前类似的事件包括花旗银行误将资金汇给露华浓公司等。
这些事件促使花旗集团采取整改措施并加强对数据风险的控制。
正文
据英国《金融时报》2月28日报道，美国花旗银行员工曾错将81万亿美元存入一位客户的账户，实际上客户只想转账280美元。
据报道，两名员工都未能发现这一错误，第三名员工在错误发生90分钟后才纠正了错误。
据财联社援引外媒报道，这一错误的内部转账发生在去年4月份，之前从未被报告过，一名支付员工和另一名被指派检查交易的官员都漏掉了这起转账，随后这笔交易被批准在第二天开始营业时进行处理。
第三名员工发现了该行账户余额的问题，在转账完成90分钟后发现了这笔付款。知情人士称，
这笔付款在几小时后被撤销，没有资金流出银行
。
81万亿美元的交易数额巨大，不太可能通过任何银行的转账系统。这肯定会被认为是有史以来最大的“乌龙指”事件之一，即在输入数据时，操作员误按了错误的键或数字，导致了输入错误。在金融交易中，这类错误可能会产生严重后果，尤其是在涉及大额资金的情况下。
这个金额足以以相当高的溢价收购整个美国股市，包括所有的大型科技公司。数据显示，
目前美国股市的总市值约为64万亿美元。
这笔钱还是世界首富埃隆·马斯克全部资产的200多倍
。根据彭博亿万富翁指数，马斯克的财富价值为3430亿美元。
花旗将此“未遂事故”报告给了美联储和美国货币监理署(OCC)，尽管这次事件没有造成损失，但它突显了银行日常操作中潜在的风险以及监管机构对这些风险的密切关注。
花旗去年共发生了10起金额超过10亿美元的错误转账事件，比前一年的13起略有下降。
据华尔街日报2022年8月报道，花旗集团就9亿美元付款向露华浓公司提出诉讼。
报道提到，花旗集团称其在2020年误将这笔自有资金汇出，为这家当时已破产的美容产品公司偿还了一笔定期贷款。在这笔贷款于2023年到期前
贷款人拒绝归还其中约5亿美元
，花旗集团一直在联邦法院争取从这些投资者手中追回这笔钱。
报道提到，花旗集团在纽约州的一家美国破产法院提起诉讼，指控2022年6月份申请破产的露华浓公司不当得利。花旗集团希望破产法院命令该公司向该银行偿还这5亿美元。
花旗是露华浓聘请的贷款代理机构，负责分配债务的利息和本金。花旗将付款归咎于人工处理失误，把本应是一笔小额付息变成了金额高出一百倍以上的付款。
值得一提的是，报道提到，当花旗集团不小心用自有资金向露华浓公司债权人偿还了露华浓欠下的近9亿美元时，这些债权人对意外收到还款惊讶不已。其中一家债权人还忍不住拿花旗这件事开玩笑。
2022年9月，花旗集团在露华浓5亿美元转移案中胜诉，美国一联邦上诉法院判决露华浓的部分债权人返还花旗集团汇给他们的5亿多美元。
2020年，在上述汇错款事件发生后不久，花旗被监管机构罚款4亿美元，原因是风险和数据控制不力，并被勒令整改。当年9月，花旗时任首席执行官迈克·科尔巴特宣布辞职。
来源：每日经济新闻、财联社、央视新闻
