工行私人银行部被罚950万

1月15日，上海金融监管局公布了一则重磅罚单，中国工商银行股份有限公司私人银行部因存在多达11项违法违规行为，被处以950万元的罚款。同时，时任工商银行私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理欧阳至伟也被警告并罚款7万元。这一处罚决定引起了业界的广泛关注。

事件的起点要追溯到2008年3月27日，当时工商银行在上海隆重召开了私人银行业务启动仪式，正式向社会公众推出了私人银行服务。作为国有大型商业银行，工商银行的私人银行服务一直备受瞩目，其以高端、专业的形象吸引了众多高净值客户。

然而，随着时间的推移，工商银行私人银行部在业务运营过程中逐渐暴露出了一系列问题。根据上海金融监管局的处罚决定，这些问题主要包括：股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务未进行独立尽职调查与风险评估、理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规用于归还本行贷款等。

其中，理财资金违规投资于高风险金融产品和限制性领域的问题尤为突出。这不仅违反了审慎经营的原则，也可能给客户的资金安全带来严重风险。此外，理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则等问题，也暴露了工商银行私人银行部在内部管理上的严重缺失。

更值得关注的是，员工行为管理严重违反审慎经营规则和代理销售业务严重违反审慎经营规则的问题，说明工商银行私人银行部在员工培训和业务规范方面存在明显不足。这些问题不仅损害了客户的利益，也严重影响了工商银行的声誉和形象。