太可怕了！！！

闫小旺 · 公众号 · 金融 · 2024-08-19 13:04

主要观点总结

文章主要讨论了市场状况、投资选择、国际形势以及人性的复杂性。市场处于地平线成交量状态，国有银行股价新高，但存在坏账计提等风险点。投资者应谨慎选择投资方向，留有现金也是一种投资。同时，文章还关注了国际形势如俄乌战争，以及人性的复杂性在国家和个人层面上的体现。

关键观点总结

关键观点1: 市场状况与风险点

市场处于地平线成交量状态，国有银行股价经历短暂调整后再次新高，但存在坏账计提等风险点。投资者需关注市场的隐含风险，如房地产不景气导致的坏账问题。

关键观点2: 投资选择与策略

投资者应谨慎选择投资方向，逐步减仓涨幅过大的领域，如算力，同时关注半导体等行业的回暖趋势。留有现金也是一种投资，等待更好的投资机会。

关键观点3: 国际形势与立场利益

文章关注了俄乌战争等国际形势，指出国际谈判、战争背后都是立场和利益的权衡。同时还提到人性的复杂性，国家和个人的行为可能因立场和利益的变化而前后矛盾。

正文

市场目前处在地平线成交量状态，市场是否能走出地平线，主要看队长的意志力。

短期的市场，我上篇文章讲过：看反弹。

国有银行，股价经历短暂调整后，再次新高，因为悲观的预期依然没有改变。

太可怕了，银行股的持续性新高，究竟是人性的泯灭，还是道德的沦丧。

银行股的坏账计提是一个风险点。

坏账计提主要是因为这几年房地产不景气造成的。

银行放贷，地产行业占比不小。

都憋着坏账不计提，等那次狠狠释放一下，这就是隐含的风险。

银行越大，风险越小。

所以这就是为啥选国有大行投资的原因。

注意一下：悲观的预期很难在短期扭转，可能在未来相当长的一个时期，要做好低迷的准备和打算。

我今年主要就是重仓了人工智能算力和国有大行，收益上半年还不错。

而算力在经过一轮大幅杀跌后，也开始右侧走强了，但是，我依然是逐渐减仓算力，加仓半导体方向。

我认为算力今年的涨幅过大，从风险收益比上讲，适合逐步减仓，做多方向，我理解，半导体行业目前数据回暖明显，是做多的一个可选方向。

目前，整个市场处在一直外资还在卖出，内资机构也在卖出，只有一部分散户还在坚强的扭曲状态 。

市场目前的估值已经处在超低位置，但依然没有看到底部夯实的痕迹，投资者似乎有些摆烂了。

哀莫大于心死，就是现在这种状态，狠狠地把你的希望给慢慢的磨灭。

市场不怕急跌，急跌往往是好事情，就怕温水煮青蛙，阴跌，连续阴跌，钝刀子割肉，一下子阴跌3年半，跌到你的意志已经即将磨灭。

上篇文章有个留言非常好：就是为啥美股涨得这么好，不去投资美股。

从历史十几年看，美股任何的一次暴跌，都是机会。

美股主要是头部的7家科技公司带着指数往上涨，投资美股确实是不错的选择，但现在这个位置，我建议你谨慎。

巴菲特已经大幅减仓苹果了，这老头子躲过了全球四次大的金融危机。

目前比较好的状态就是留着现金，现金本身也是一种投资。

看个大新闻：

大家知道，俄乌战争已经持续好几年了，一直来都是俄罗斯进入乌克兰领土。

但最近，乌克兰开始攻入俄罗斯本土，乌克兰对占领区颁布的第一条法规，就是免去所有居民的房贷，还包含居民被当地富商套路的超高利息非法贷款。

乌克兰一定有高人，一定熟读中国历史。

免除房贷，消赋减税。

还有什么比这个能更得民心。

乌克兰攻进库尔斯克，俄罗斯老百姓并没有反抗，主要原因是当地官员贪污现象十分严重，与当地富商互相勾结推高房地产价格，逼得老百姓花费了几代人的钱，被套上了沉重的房贷，还不断推高税负，诱使百姓背上了车贷和各种高利息的非法贷款，从而失去了民心。

事实上，正是这样的承诺，刻了当地老百姓的民心，乌军所到之处，从未遇到老百姓的抵抗，纷纷自愿归顺。就连军队中出现了不少临阵倒戈的士兵，这下该轮到俄军高层头疼了。

太可怕了 ！！！