密金融官网：www.zmjinrong.com 公众号:tanko_zhou
版权：来源 综合 国际金融报 记者 余继超、 互联网金融网、中国基金报记者 林影
一条关于“深圳所有提交自查报告的平台股权被冻结”的消息，从10月17日晚间起在朋友圈刷屏，一时间猜测四起。
10月18日下午，这一消息得到官方确认，深圳市互金风险整治办在深圳金融办官网发布了“关于严控P2P网贷机构工商变更的公告”。
为何监管要对部分网贷平台股权采取限制措施？哪些平台股权被冻结？对平台又有何影响？
10月17日晚间，深圳多家网贷平台从业者向《国际金融报》记者确认，公司股权确实是因深圳金融办互金专项整治要求，被法院冻结了。记者发现，被法院冻结股权的都是已提交自查整改报告的网贷平台。
《国际金融报》记者通过深圳信用网查询了深圳辖区内多家已提交自查报告的网贷平台锁定限制信息，包括深圳市人人聚财金融信息服务有限公司、深圳金枣网络科技有限公司和深圳前海桔子信息技术有限公司等限制状态栏均显示“限制中”，限制原因均为“法院冻结”，限制时间均为2018年10月17日至2019年6月30日。
据深圳P2P平台红岭创投董事长周世平10月18日在其官方社区发布的消息，近期，深圳市金融监管部门已经对红岭创投、投资宝、亿钱贷等平台的业务及资产负债情况全面清查，现根据互金整治要求，各平台已经开始按要求进行整改，并上报自查报告。
与此同时，周世平透露，“根据金融办要求，互金重点平台整改期间，高管不允许辞职，不允许离境，直至资产处置完成。另外各平台股权将由法院进行冻结，限制转让交易。”
而根据融360网贷评级组不完全统计，深圳地区至少70家网贷平台股权被冻结。下表为正常运营平台股权被冻结名单：
为何要冻结平台股权？
根据深圳市互金风险整治办10月18日发布的公告，为进一步压实P2P网贷机构相关方责任，防范P2P网贷机构通过恶意变更股权等行为侵犯出借人合法权益，根据深圳市网贷风险应对工作领导小组要求，互联网金融专项整治期间，P2P网贷机构不得随意变更股权、法人代表、高管、注册地和经营地。
针对已停止开展P2P网贷业务的机构，深圳市互金风险整治办称，“在妥善清理完存量业务，并向注册地所在区递交不再开展P2P网贷业务和退出P2P网贷行业的承诺书后，可依照相关程序申请工商变更。”
对此，周世平称，以上措施保护了平台投资者，打击了恶意清盘的不良平台。
深圳某头部网贷平台负责人则对《国际金融报》记者指出，目前深圳地区股权处于法院冻结状态的网贷平台，范围上看是已提交自查报告的平台，说明这些平台已经被金融办纳入监管，开始对其自查报告进行验收。
据了解，9月13日，深圳市人民政府金融发展服务办公室发布《关于开展深圳市P2P网贷借贷机构合规检查的通知》称，本次检查分为机构自查、自律检查与行政检查。目前，深圳大部分平台已提交了自查报告，现场检查工作也将启动。
“根据前段时间出台的合规检查通知，平台只有提交了自查报告、通过备案才有继续生存发展的可能。出借人借此可以判断平台合规进度的真实性，合规决心以及前景如何。如果尚未提交自查报告，用户必须高度警惕了。”上述网贷平台负责人表示。
该负责人进一步指出，对纳入监管的平台暂时进行股权冻结，主要意图是防范有些平台实际控制人以提交自查报告为掩护，通过股权变更甩掉自身应承担的法律责任。
“从以往的情况看，有些投机性平台往往在政策收紧的关口频繁变更股权后跑路，使出借人利益受损，并且找不到清偿对象。所以深圳监管部门此举对验收工作效果、对投资人利益保护都有好处，在全国也具有一定示范意义。”该负责人称。
那么，股权冻结对平台有什么影响？
上述负责人坦言，合规检查时间紧张，通过股权冻结减少经营上的变数，有利于工作的推进。但另一方面平台正常的股权变动、投融资行为将受到影响。
不过，综合以上各种信息来看，股权冻结无疑已经是板上钉钉。据了解，此次并非只有提交自查报告的网贷平台股权被冻结，而是深圳地区所有网贷平台，包括暴雷被警方立案的平台，股权均被冻结至2019年6月30日。
那么，冻结信息究竟意欲何为？据红岭创投周世平在公告里表示，这种措施是保护平台投资者，打击恶意清盘的不良平台。据了解，在今年七八月份的这波“雷潮”中，关于平台趁机清盘或者跑路的不甚枚举，投之家等平台在出事之前的频繁股权变更也为日后的暴雷埋下了祸根。
钱盒子金融表示，股权冻结从本质上落实了平台的责任。冻结股权意味着在此期间不能随意进行股权变更，杜绝了平台跑路，出售和甩锅的风险。其次是责任落实到人，法人和高管甚至连直系亲属都登记上报，进一步保障了平台的稳定性和投资者的利益。
简单来说，就是在这个期间，平台想出售或者甩锅，是没有可能了。如果真出事，高管和法人，一个都跑不掉。
事实上，深圳在防止网贷平台股东失联甚至是跑路上，下了一番大功夫。去年9月底，深圳市互联网金融协会发布了《深圳市网络借贷信息中介机构业务退出指引》，要求具有国有企业、上市公司、集团等背景的网贷机构，应由国有企业、上市公司、集团等提供合理范围内的资金援助。这一举措旨在遏制国资、上市公司在网贷机构逾期或暴雷后选择退出股东名册的不负责任的行为。今年8月，中国互联网金融协会也曾针对网贷平台股东变更下发自律通知，要求网贷会员机构的实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内，应在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置，以及全国互联网金融登记披露服务平台向公众披露。而在今日深圳金融办官网发布的公告里，也有相关表述，其指出，该行为是为进一步压实P2P网贷机构相关方责任，防范P2P网贷机构通过恶意变更股权等行为侵犯出借人合法权益。
对于股权冻结截至到明年6月底的时间选择上，华东一家网贷平台的相关工作人员告诉基金君，在平台自查、协会检查、行政核查这三轮检查之后，时间大概就要到明年6月了，股权冻结到2019年6月底，那个时候就会有一批试运行的合规平台出炉。
搜了下这个平台的工商信息，发现确实冻结了。
如果大家有投资深圳的平台，赶紧去看一看。查询的地址如下：https://app02.szmqs.gov.cn/outer/entSelect/gs.html
打听了下情况了解到：
考虑到之前很多平台买卖和甩锅，股东信息频繁变更。
金融办给法院发了个函，要求法院对于所有提交了自查资料的平台进行股权冻结。然后法院就给工商局出了个函，把只要交了自查资料的平台，股权全部给冻结了。
平台买卖和甩锅，股东信息频繁变更也是这次雷潮的主要原因。
2018年1月28日，银河天成公开举办了战略投资365易贷的发布会。
365易贷，2010年2月上线，运营至今8年有余的老资历平台。当前，平台累计成交190多亿，待收不到13.1亿。
7月3日官网公告，根据董事会研究决定，银河天成集团有限公司从365易贷股东中退出。
7月24日， 365易贷发布“关于元正资产端退出及所涉及标的还款计划的通知”。
8月9日，P2P平台365易贷官网发布“关于银河天成元正标还款问题的说明”，称“银河天成总裁姚某背信弃义”，不履行原来的8月10日和8月3日的对银河天成元正标的还款承诺，导致原定的公告还款计划无法实施以及8月3日承诺无法履行。
3月7日，壹佰金融原股东诺德股份将40%股份转让给银河生物。
8月2日，警方发布的通报显示，已于7月17日对壹佰金融平台运营方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，并对相关涉案人员采取刑事强制措施。
3月27日，另一家非知名平台啄米理财宣布获得银河生物的战略入股。
啄米理财找到银河集团，原以为是个好爹。平台本身资质一般，平台标的打码严重，信息披露不明，风险中等。
啄米理财公司的股东背景从互哥查到的资料来看，可谓发展曲折，一开始是一个人的独资公司，后来国企入股又退出，最后被有上市公司的集团收购。
7月中上旬，啄米理财出现逾期，平台称借款方逾期量加大，股东方无力垫付，用户提现无法到账。
7月24日，杭州P2P平台啄米理财在其官网发布停运清盘公告。公告显示，平台停止运营，着力处理借款项目，并将在2019年1月31日前，完成全部兑付计划。
有理树金服这是一家新平台，2017年11月才上线，可上线不久就踩到维信科技的雷。
维信科技实际控制人意外去世，涉及多起诉讼，面临新三板摘牌风险。其旗下龙岩伊乐信息科技有限公司、三明市果乐电子商务有限公司恰在有理树金服有融资借款。
7月26日，有理树金服被杭州警方以涉嫌非法吸收公共存款立案侦查。
回看银河系5家网贷平台全阵亡，全部都是因为平台买卖和甩锅的原因。
深圳这次冻结网贷平台股权是好事。
最起码从2018年10月17日到2019年6月30日期间，平台想出售或者甩锅，通道已经关闭了。
