警惕！你的收款码，可能成了犯罪分子洗钱的工具

达州晚报 · 公众号 · · 2025-01-03 10:52

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达州融媒见习记者 | 王刚

“拍几张二维码发给上家，

就有丰厚收益？”

随着电子支付的普及

收款码是常见的生活工具

而诈骗分子

也盯上了商家二维码

商户经营者无意中

成为诈骗分子的 “洗钱帮凶”

近日，渠县天星派出所破获一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，抓获邱某、赖某、李某、钟某等4名嫌疑人。据查，从2024年10月下旬，该犯罪团伙在茶楼 利用商家收款码套取现金的方式“洗钱” ， 十多天就套取现金约40万元，获利9万余元 。

看似在茶楼打牌消费

实则利用收款码“洗钱”

警方侦查发现，这是一个组织架构清晰、分工明确的转移犯罪所得的专业团伙，曾在陕西汉中和四川南充、广安、达州等地利用商家收款码套取现金方式作案，直至几人在四川自贡老家躲避风头时被抓获。

“拍几张二维码发给上家，就有丰厚收益？” 2024年10月初，出租车司机钟某与乘客闲聊时，得知了一个“低风险，高回报”的项目。抱着试一试的想法，钟某通过“飞机APP”与他的上家“老板”取得联系，双方约定给钟某24%的抽成。

钟某随后拉拢好友邱某，给邱某19%的抽成，用于招募成员。10月23日，邱某联系同村好友李某和赖某合伙赚钱，并约定分别支付两人每天650元和500元报酬。至此，钟某、邱某等4人组成一个分工明确的团伙。邱某、赖某和李某3人来到事先选择的茶楼假装打牌，拍下收款码由钟某转发给“老板”。4人 利用收款码在茶楼套取现金后，扣除提成购买“U币”支付给“老板”完成“洗钱”流程。

十余天套现40万元

严重侵害群众财产安全

10月24日，钟某等4人在陕西汉中一家茶楼成功套现2万元。为躲避公安机关打击，钟某等4人在一个地方作案一两次就换到下一个地方，先后流窜到四川南充、广安、达州等地作案。11月5日，4人来到渠县，先后在3家茶楼套现8万元后，被渠县公安局反诈中心预警。经查，钟某、邱某等4人在十多天内累计套取现金约40万元，获利9万余元。

“茶楼每天都要帮客人换现金，不容易引起警觉。”办案民警告诉记者，虽然本案看似没有任何受害者，但 嫌疑人帮助诈骗分子转移受害人的被骗资金，已严重侵害了群众的财产安全。

目前，邱某、赖某、李某、钟某等4名犯罪嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

真实案例

一、黄金珠宝店——购进大额黄金玉器珠宝：

在黄金饰品店、珠宝玉器店进行大量采购。不法分子以不同的理由在黄金饰品店、珠宝玉器店进行大量采购，然后让商户提供银行卡账号或者收款码，称由朋友或者公司进行支付，支付后带着黄金珠宝消失。商户收到的钱实际上是受害人的被骗资金。商户收款账户被冻结，黄金珠宝“客户”失联。

二、鲜花店、蛋糕店——购进大额人民币花束、夹钱蛋糕：

鲜花店、蛋糕店收到人民币现金花束、夹钱蛋糕的订单。鲜花店、蛋糕店老板会接到陌生电话或者微信好友申请，对方称想要定制大额现金花束或者夹钱蛋糕礼盒送给指定的人。诈骗分子会要求通过银行卡转账的方式进行结算，并直接让商户老板提供账号或收款码并很快转账过去，商户一般也会按要求取现并制作配送到指定地点。商户老板账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金。商户老板的银行卡账号会被冻结，人民币花束或夹钱蛋糕指定地点的收货人和客户失联。

三、烟酒经销商——购进大量名贵烟酒：

诈骗分子伪装成各种身份的消费者，购买高端品牌香烟、名酒时，向商户称由朋友代付钱款，并要求商户提供银行账号或收款码。商户通过电子账户转账收款后，诈骗分子将香烟、名酒取走。实际上商户老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金。商户的账户被冻结，消费者失联。

四、彩票站——购进大量刮刮乐彩票：

诈骗分子在特意伪装后到彩票站购买大量整本的刮刮乐彩票，然后找各种理由称自己现金不够，要求彩票站提供收款码或银行卡账号，让家人或者朋友把钱转给彩票站，彩票站收到钱后，诈骗分子会很快带着刮刮乐消失。彩票站收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票站的账户很快就会被冻结。

五、手机店——采购大量手机电子设备：

诈骗分子以各种理由采购大量手机，甚至让手机店老板帮忙去其他商户大量购买其他电子设备，然后让手机店老板提供银行卡账号或者收款码，称由公司或者家人朋友进行代付，随后便带着手机和电子设备离开。实际上手机店老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金。手机店老板的账户会被冻结，诈骗分子失联。

六、茶楼——“打牌”借口兑换大量现金：

诈骗分子伪装身份、分工明确。他们以“打牌”需要兑换现金为由，请托茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后再交给指定人员。同时诈骗分子让茶楼老板提供银行卡号或收款码，通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的账号，茶楼老板的电子进账收款实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡账户会被冻结，请托人和指定人当即失联。

民警提醒

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

警惕！你的收款码，可能成了犯罪分子洗钱的工具

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