2019年可以说是公募基金投顾的元年。当年10月24日，中欧财富等五家机构入围首批公募基金投资顾问业务试点。一周年过去了，公募基金已经从产品销售导向的“卖方时代”，逐步转向以投资者为导向的“买方时代”。而在这个过程中，投资者可以说是其中最大的受益者。
据中欧财富发起的问卷统计，持有基金投顾6个月以上的，盈利占比高达98.62%！
当然，“买方时代”基金投资并不意味着“躺赚”，在投资者越来越倾向于长期持有的同时，也强调基金投顾需要为客户提供更多量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，这对专业性就提出更高的要求。为什么98%的人赚了？他们做对了什么，而你没有？
持有
6个月以上，9
8.62
%的客户盈利
11月17日，中欧财富发布基金投顾行业首份白皮书报告——
《试点一周年：公募基金投顾白皮书》
。
这份白皮书中，有两份数据让我特别注意。
第一个是持有
3个月以上的客户，超过9成盈利。
根据中欧财富发起的问卷，接近50%的受访者认为，基金投顾服务帮他们提升了投资盈利，还有46.75%的受访者表明，刚刚接触，还不确定。
因为上线运作时间不长，很多投资者还是试水阶段，基金投顾的这份成绩单还算很亮眼。
比受访者感受更直观的是数据。
持有基金投顾3-6个月的客户中，盈利占比93.23%；持有6个月以上的，盈利占比98.62%；即使是持有时间不足3月的，也有70.79%的客户盈利了。所以，大家还是看长期吧。
回想2019年，股票基金平均收益为39.61%（数据来源：wind）。然而，根据蚂蚁财富等发布的数据，有近39%的受访者称2019年陷入亏损。
可以看到，同样是红火的行情，使用基金投顾赚到钱的概率要高得多。
第二个数据是，投顾的持有人复购率和复购情况都惊人的不错
。
第一次买，更多的是体验下。产品到底好不好，复购率是一个很重要的指标。
根据《公募基金投顾白皮书》数据统计，购买过基金投顾的投资者中，发生复购（也就是第二次及以上多次购买）的占比75.60%，这个复购率不算低的，而且高达94.71的客户在首次购买之后的3个月内，进行第二笔投资。此外，71.34%的客户数第二笔投入金额大于或等于首笔投资金额。
大部分客户在经历了基金投顾初体验后，倾向于加大投资力度。
专业的人，做好了专业的事
我总结了下，基民的投资体验提升，有三个重要原因。
第一，基金投顾提供了多样化的策略，匹配不同风险偏好的投资者。
拿中欧财富投顾来说，有活钱管理、稳健理财、财富成长和人生规划四笔钱板块，共计13个投顾组合。如果你仍不了解自己适合什么产品，还可以使用“定制方案”。
我觉得，有时候基民追涨杀跌，是因为买到了超出自己风险承受能力的产品，产品波动过大。买到了真正匹配的产品，更容易做到长期投资。
第二，严密的基金筛选、配置体系。
中欧的投顾团队，会根据公司经营得分和投资得分，先进行基金公司的筛选。
具体在基金选择上，采取的是定量与定性结合的方式，结合市场特征，去配置不同风格的基金。
定量部分包括基金经理从业和管理年限，过去基金排名等，找出超额收益的主要来源； 定性部分包括基金经理和背后整个投研团队的工作模式、投资框架等。
一边是全市场选基，提升组合收益；一边是股债等资产的综合性配置，平滑波动。双管齐下，给投资人带来了更好的持有体验。
第三，持续的投资者教育和陪伴，帮投资理解波动。
根据《公募基金投顾白皮书》，比如中欧财富投顾的每个投顾策略都会提供“建议持有时长”以帮助投资者更好地匹配所投资产，这一提示获得了大部分受访者的认可。
超98%的受访者对建议持有时长表示认可，其中，63.52%的受访者认为 ，这一建议对他们有较清晰的指引帮助。
综上，我还是建议大家，相信过往的数据统计，相信专业人士的专业判断。
还在成长的路上
过去一年，我们的基金投顾业务开了个好头，不过，投资者还有着更多的期待。
