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撰文：Zeke Faux、Benjamin Robertson、Matt Robinson
据DeVere的前员工透露，DeVere正在接受SEC调查
“你绝不可能干干净净，事情总会败露的”
无论在世界哪个角落，只要有来自英伦的有钱人，附近就能看到金融咨询公司DeVere Group的办公室。
这家公司2012年在美国设立了一间办事处，所聘员工大多是英国年轻人，他们给在美国生活的英国公民打电话，推销他们基于英国税法中一个盲点而开展的服务。一些在英国国内开有退休金账户的就业者可以将资金转到海外，在提款时不必向英国政府缴纳税金。DeVere可以帮助他们完成转账。
根据五位在离职前被管理层告知过相关调查情况的前员工透露，目前，这家公司正在接受美国证券交易委员会(SEC)调查。据这家公司称，迄今他们已吸引资金120亿美元，其中有5亿多美元在美国。上述员工表示，近期，该公司纽约办公室已有大约一半的销售人员主动辞职或被辞退，公司的迈阿密办公室也已关闭。
美国证券交易委员会
前员工们表示，这家公司的违规行为包括：
多年来一直对一些投资项目收取预付佣金，而他们在SEC登记的经营范围并不允许收取这类费用。
前员工中有三位透露，曾经有一些销售人员靠吸食可卡因和其他毒品对付他们这份压力极大的电话推销工作；
这些消息人士全部要求不披露其姓名，因担心遭到报复。
这些前员工称，SEC这项调查事关合规问题。
DeVer的发言人乔治·普赖尔(George Prior)没有理会记者有关SEC调查及前员工所述问题的提问，表示他不会对“未经证实的传言或猜测”进行评论。他在电子邮件中写到，公司正在进行“战略评估”，并表示“为我们的客户提供高质量、以结果为导向的服务一直是公司首要的关注重点。”SEC的发言人朱迪·伯恩斯(Judy Burns)拒绝置评。
大约15年前，英国股票经纪人奈杰尔·格林(Nigel Green)在香港创建了DeVere。在那之前，他曾为海外经纪公司Britex International工作，这家公司后来遇上了麻烦。据International Money Marketing报道，DeVere于2002年收购了Britex。根据YouTube上的推广视频，这家公司将业务拓展到中东和欧洲，之后又向亚洲和非洲发展。
DeVere办公室
据前员工们称，在DeVere的美国办公室，员工们大部分时间都在打推销电话以及在领英(Linkedln)上发布消息。收取的费用很多。据三位前员工透露，除了每年的管理费以外，DeVere还会收取最高可达7%的养老金转账费，客户分多年支付。客户在养老金转账之后，必须决定这笔钱的投资去向，这让DeVere的销售人员又有了一次赚取佣金的机会。
据前员工称，DeVere在美国出售的投资产品中包括来自高盛(Goldman Sachs Group Inc.)和摩根士丹利(Morgan Stanley)等银行的结构性票据，这些投资产品用于押注股票市场。若美国三大股指在某指定日期全部走高，高盛的一种票据可提供达11%的回报。前员工们透露，DeVere收取4%的预付佣金。
由于DeVere在SEC登记的公司类型是投资咨询公司，而不是证券公司，因此该公司员工不可收取佣金。DeVere没有回答有关佣金的问题。
高盛发言人安德鲁·威廉姆斯(Andrew Williams）称高盛2016年已经终止了与DeVere的分销关系，不过他没有说明原因。摩根士丹利的发言人不予置评。2014年，时任DeVere纽约办公室主管的本杰明·奥尔德森(Benjamin Alderson)在接受International Adviser网站采访谈到SEC时说：
据前员工称，DeVere最风光的时候，在美国的销售人员有50人左右，高层年薪超过50万美元。有三位前员工表示，他们有时会在老板不注意的时候用纸杯子大杯喝酒。年轻一些的员工会被派到楼下去从毒贩手里买毒品。这些前员工称，大多数这类不当行为在2015年前后就停止了。
DeVere与监管机构打交道已不止这一次。据新加坡监管机构介绍，2008年，这家公司设在新加坡的子公司因聘用没有执照的顾问人员以及推销该公司没有获准销售的保险产品而被罚款。公司在2008年关闭了新加坡业务。在香港，一家原DeVere子公司2016年被罚款310万港元，违规行为包括聘用没有执照的顾问人员以及没有向当地监管机构上报信息。
在日本金融监管机构公布的未获得向客户推销投资产品授权的机构名单中，DeVere榜上有名。该公司的英国子公司2017年因监管审查而终止了一些退休金咨询业务。DeVere曾表示，是一些骗子盗用该公司名目，才引发了一些问题。
对于DeVere这样的境外投资咨询公司而言，SEC的调查或许并非他们需要面对的最大问题。2017年3月，英国政府开始对一些转往海外的退休金征税25%。1月，英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority)在其网站上提醒人们小心退休金转账风险，其中包括不法咨询公司的欺诈行为。
DeVere在5月13日发布的新闻稿中称，公司的战略评估内容将包括公司重组。该公司卖掉了巴哈马业务，2017年以来一直在忙着建立新业务：
在毛里求斯拿到了投资银行业务许可，在圣卢西亚开设了一家私人银行，并推出一款“全球电子货币应用”。该公司称，这款应用将可匹敌传统银行。
编辑：戚凌华、格根坦娜
翻译：布雨
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