打击不法贷款中介专项

2024年7月24日，中共江苏省委金融委员会办公室、中共江苏网信办和江苏省公安厅等9个机构联合发文《关于开展打击整治不法贷款中介专项行动的通知》（苏委金办发〔2024〕75号）。

该通知拟定打击四类违法行为：违法营销行为、骗取贷款行为、非法放贷行为、非法催收行为。

违法营销，主要是打击“假冒”银行工作人员，打着银行信贷部、渠道部、直贷中心等名义，频繁致电消费者，宣介额度高、利率低、放款快、无抵押、无担保、纯信用等；二是“夸大”，故意夸大贷款难度，谎称掌握贷款机构内部资源，以介绍费、服务费等名义高收费。

骗取贷款，一是“包装骗贷”，中介诱导和协助当事人开具虚假收入证明，虚构消费合同、银行流水，注册空壳公司，甚至伪造国家机关公文或证件，抽取高额中介费；二是“利益分成”，不法中介与银行员工合作，通过行贿、分享绩效奖金等方式，骗取银行放贷。

非法放贷，一是“过桥贷款”，主要打击中介诱导个人将房贷转为经营贷；二是“直接放贷”，甚至把银行客户变为自身客户。

非法催收，一是“侵犯公民信息”，二是“软暴力催收”。

此次行动从即日起至2024年12月底，工作有组织行业自查、开展监测排查、组织联合检查、严厉打击整治和广泛开展宣传。其中，严厉整治方面，公检法机关加大对贷款诈骗、非法经营、暴力催收等违法犯罪活动的打击力度；要加强行刑双向衔接，推动行业管理部门与公检法在调查取证、案件移送、执法协作和联动治理方面密切协作，形成打击整治合力。

以下为原文：