警报 || 连续2起电票背飞事件，如何应对？

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作者：票友君

风险事件不断：浙江连续两起票据背飞事件

1、5月5日，浙江杭州某票友发布，其在100万电票背书后，未收到对方背书款，转入，之后对方失联系。对方采用的交易账户：“*发银行舟山分行营业部”下开设的，账户名为“舟山中*石油化工有限公司”；

2、在5月4日，同样为浙江杭州票友在票友圈发布，背飞1000万！

风险背后的分析：

本质原因在票据支付环节的虚假贸易关系 + 票据支付环节的DVP模式缺失

1、交易方式上：本质上都是在票据支付环节上的问题

两起风险，都是从事票据经纪中直接收票，之后再出票。收票来自实体企业或者中介机构，之后可出给实体企业、其他中介机构或者再到银行直贴。

在这个交易链条中，他都属于票据的支付环节！

对于票据的支付，ECDS系统并没有要求一定是票款兑付的DVP清算。他采取的是票款分离的模式，企业在其网银直接可将电票背书给下手企业。这个背书，一般对应等价的贸易支付或者等价的债务偿还。

2）票据支付环节，缺失贸易关系牵制，就是一场“俄罗斯轮盘赌博游戏”

对于票据中介机构，收票或者出票，一般没有真实贸易，更多是类似银行的直贴业务，一手背书、一手打款！因为缺少贸易背景 ，没有货物的牵制，在DVP结算模式缺失情况下，使得“不管是背书先，还是打款先”都存在巨大的风险——交易对手违约风险。

谁先行动，谁就完完全全暴露，命运完全掌握在对方手中！这就是“俄罗斯轮盘赌博游戏”！

这也是为什么，做票据中介的一般要上门，先见面，再考察，再吃饭，后交易！谁能让对方觉得，我实力强+我牛B+我信用好，谁就在交易中占优！

但这种简单的、社交性、口碑性的信用，很容易坍塌！

风险事件一般发生的场景

对于背飞、打飞事件，其一般发生在以下两种情况：

1）熟人坑你！

对方很熟，交易了很多笔，前面小的都没问题！但突然一笔较大交易时，对方跑了！

2）虚假的陌生人坑你！

通过各种通讯工具、社交群，你认识了对方，看到了广告！关键是看到了对方明显偏低的价格，禁不住利润的诱惑，铤而走险，上钩，先背书或者先打款了！

对于前者熟人坑你：这是很难防范！只能是洁身自好，严于标准，交人有数！另外，观察，对于任何风声需警觉！但最重要的还是，交易有原则，自身设各种模式的交易上限！

对于陌生人：别贪小便宜，面对不合理价格，时刻清醒！通过更公开的渠道来获得信息的真实性！

出了事件如何应对

对于背飞或者打飞，要做的事：

1）报案，利用强力手段！

2）对于案件本身，主要还是合同欺诈

3）对于票据支付的本身，还是依据票据法中：不当取得、以及“非善意取得”、“第十二条 以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。”

后续如何应对

1）如何应对票据支付中的无DVP的模式的问题？

目前市场上已有几家提供“间接DVP”的交易中介平台。包括汇票栈、兴业数金等！

2）完善交易模式

现有的交易大多是异地，非见面方式，众多因素难控制！在进行类似交易时，必须注意各种操作环节的风险！