“断卡”2020:多方联动下，打击“两卡”黑产犯罪成效显著

国舜股份 · 公众号 · · 2021-01-11 16:28

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据公安部网安局消息，2020年以来全国网安部门发起了打击网络黑产犯罪集群战役，聚焦“网络账号恶意注册、非法交易和使用”网络黑产，重拳打击电信网络诈骗、网络赌博、网络水军等突出违法犯罪团伙手机黑卡、网络黑号源头。

截至2020年底，相关专项行动取得显著成效：全国网安部门侦办此类案件265起，抓获违法犯罪嫌疑人1637名（其中运营商“内鬼”152名），查处关停接码平台38家，收缴物联网卡和手机黑卡548万余张、“猫池”设备15121台，查获被恶意注册、非法使用的网络账号2.25亿个。

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断卡行动整治“两卡”乱象

鉴于“两卡”乱象造成的复杂电信网络犯罪态势，公安部近年来提出“断卡”行动，旨在试图截断黑产信息流与资金流，遏止黑产犯罪高发趋势，维护社会稳定。所谓“断卡”，断的是非法开办贩卖电话卡、银行卡的行为。

在手机卡方面， 既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
在银行卡方面， 既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即第三方支付。

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断卡行动打击范围

打击的是“两卡”（银行卡、电话卡）买卖链条上的所有人。

1) 开卡团伙。

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

2) 带队团伙。

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

3) 收卡团伙。

主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

4) 贩卡团伙。

主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

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银行如何配合监管打击黑产

“断卡行动”的实施既是对银行自身资金利益的保全，配合有关部门遏制黑产也是监管合规的一部分。

人民银行发布的 《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 从加强账户实名制、阻断电信网络新型违法犯罪资金转移的主要通道、加强个人支付信息安全保护、建立个人资金保护长效机制等方面采取有效措施，筑牢金融业支付结算安全防线。

银行应加强对账户开立的技术监控手段。 在当前电信网络新型违法犯罪活动中，犯罪分子用于转移诈骗资金的银行账户和支付账户主要来源于两个途径： 一是不法分子直接购买个人开立的银行账户和支付账户。 不法分子诱骗一些群众出售本人的银行账户和支付账户，有的甚至直接组织个人到银行批量开户后出售。 二是不法分子收购居民身份证后冒名或者虚构代理关系开户。 不法分子利用买到的居民身份证，伪装成开户者本人或者以亲戚朋友的名义虚构代理关系，到银行开户或者在网上开立支付账户。

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