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《金融机构争议解决实务问答》 | 威科先行

威科先行法律信息库  · 公众号  ·  · 2024-08-12 23:57

正文


随着经济回落,资金端收紧,资产端违约,金融案件数量快速攀升。此外,金融机构面临的很多案件,都涉及法律空白和司法实践争议,这种空白和争议,给金融机构的业务带来诸多风险。


鉴于此, 威科先行 携手 方达律师事务所 ,精心撰写了 《金融机构争议解决实务问答》 手册,本手册着眼于金融机构争议解决前沿问题,从金融借款和担保合同纠纷、资管产品纠纷、证券虚假陈述责任纠纷、期货和衍生品纠纷、涉金融债权的保全、执行及破产重整程序等方面,以“一问一答”的形式提炼近200个争议重点、难点问题,并附上细致解答、法规政策汇编以及案例汇总,以助力金融机构在面对争议解决时能够准确把握法律要点,采取恰当策略,降低业务风险。


在《金融机构争议解决实务问答》落地成册之后,威科携手方达共同举办了“ 《金融机构争议解决实务问答》手册发布会暨新形势下金融行业争议热点实务论坛 ”线下活动。活动邀请数位业内法律专家针对金融行业关注的热点、前沿问题展开分享与讨论。




本实务指南已上线至 金融合规实务 模块

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报告目录


(以下目录请下拉滑动查看)


第一部分 综述和观察


一、金融争议的范围

(一)什么是金融争议?

二、金融争议的纠纷解决机制

(一)金融争议有何特殊管辖规则?

(二)金融争议是否可以约定仲裁?

(三)除了诉讼和仲裁以外,金融争议有哪些非诉纠纷解决途径?

三、金融争议案件的审判理念

(一)什么是穿透式审判思维?为什么在金融争议审判中采取穿透式审判思维?

(二)违反金融监管规定是否导致合同无效?

(三)金融争议同时涉及刑事与民事如何处理?

四、附件 法律法规汇编



第二部分 金融借款和担保合同纠纷


一、金融借款和担保合同纠纷的含义和特点

二、金融借款和担保合同纠纷的主管和管辖

(一)担保合同的主管

(二)担保合同的管辖

(三)债权人单独起诉担保人的情形

三、涉外金融借款和担保案件相关问题

(一)主合同约定境外法院管辖、担保合同约定境内法院管辖的情形如何处理?

(二)非对称性管辖条款是否有效?

(三)域外判决在境内法院申请认可和执行

  1. 外国判决在境内申请认可和执行的依据及条件

  2. 香港法院判决在内地申请认可和执行的条件和流程

四、金融法院管辖范围

(一)北京金融法院、上海金融法院、成渝金融法院管辖哪些民商事案件?

(二)委托贷款合同纠纷,是否属于金融法院管辖?

(三)金融借款合同项下债权转让后,受让人(非金融机构)针对债务人提起的诉讼,是否属于金融法院管辖的范围?

五、金融借款合同纠纷中常见争议

(一)金融借款合同的效力

  1. 违反监管规章是否会导致金融借款合同无效?

  2. 金融借款合同无效的法律后果是什么?

(二)金融借款合同利率的司法保护上限是多少?

六、金融担保合同纠纷中常见争议问题

(一)保证合同纠纷常见问题

  1. 保证期间与诉讼时效如何确定?

  2. 保证债务的诉讼时效,是否因主债务诉讼时效中断而中断?

  3. 未经公司决议的保证合同效力如何认定?

  4. 主合同有效而保证合同无效,保证人应当承担何种责任?

  5. 上市公司对外担保的效力及无效的法律后果,有何特殊性?

  6. 内保外贷合同,未办理相关登记备案手续,是否有效?

(二)抵押合同纠纷常见问题

  1. 不动产抵押合同未办理抵押登记,抵押人如何承担责任?

  2. 债权转让未办抵押变更登记,受让人是否享有抵押权?

  3. 抵押物在什么情况下可以转让,转让的法律后果是什么?

  4. 流押条款和以物抵债协议如何区分,效力如何认定?

  5. 抵押合同约定与抵押登记不一致时,担保范围如何认定?

(三)质押合同纠纷常见问题

  1. 动产质押何时设立?

  2. 权利质押何时设立?

  3. 流动质押何时设立?

  4. 应收账款质权人是否有权直接要求次债务人向其履行付款义务?

(四)其他合同或类担保合同纠纷

  1. 如何区分债务加入和担保?

  2. 公司承诺债务加入是否也需要履行相应决议程序?

  3. 如何认定让与担保?

  4. 让与担保的效力和法律后果如何?

  5. 股权让与担保情况下,债权人是否有权行使股东权利?

  6. 融资租赁关系与借贷关系如何区分?

  7. 融资租赁合同解除的法律后果是什么?

  8. 有追索权的保理人可否同时起诉应收账款债权人和债务人承担责任?

七、附件一 法律法规汇编

八、附件二 案例汇总



第三部分 资管产品纠纷


一、资管产品纠纷的含义和范围

  1. 资管产品的类型有哪些?

  2. 常见资管纠纷包括哪些?

二、管理人的信义义务及赔偿责任

(一)管理人信义义务内容及过错认定

  1. 管理人信义义务源于法定还是约定?判断管理人信义义务的依据是什么?

  2. 如何认定管理人尽到适当性义务?

  3. 基金产品未备案是否影响基金合同效力?管理人是否应当就此承担责任?

  4. 如何认定管理人尽到投前尽调义务?

  5. 如何认定管理人尽到审慎投资义务?

  6. 如何认定管理人是否已履行风险提示和信息披露义务?

  7. 如何认定管理人尽到投后风险管理义务?

(二)投资人损失及管理人赔偿责任的确定

  1. 管理人责任为何种类型?

  2. 资管产品未完成清算情况下投资者的损失如何认定?

  3. 投资人损失包括哪些?

三、托管人职责及赔偿责任

(一)托管人职责内容和过错认定

  1. 确定托管人职责的依据及托管人的主要职责是什么?

  2. 未备先投情况下,托管人是否需要承担责任?

  3. 管理人违反合同约定进行投资,托管人是否需要承担责任?

  4. 资管产品未及时清算,托管人是否需要承担责任?

(二)投资人损失及托管人赔偿责任的确定

  1. 托管人与管理人是否构成共同受托人?

  2. 何种情况下托管人需与管理人承担连带责任?

四、保底/ 刚兑承诺的效力问题

(一)资管产品项下保底/ 刚兑承诺的效力

  1. 金融机构作为受托人提供的保底/ 刚兑承诺是否有效?

  2. 劣后级受益人提供的刚兑承诺是否有效?

  3. 其他第三方提供的刚兑承诺是否有效?

(二)私募基金项下保底/ 刚兑承诺效力

  1. 契约型私募基金中,管理人提供的保底承诺是否有效?

  2. 契约型私募基金中,其他投资人或第三方提供的保底承诺是否有效?

  3. 合伙型私募基金中,管理人提供的保底承诺是否有效?

  4. 合伙型私募基金中,其他合伙人提供的保底承诺是否有效?

五、附件一 法律法规汇编

六、附件二 案例汇总



第四部分 证券虚假陈述责任纠纷


一、证券虚假陈述侵权民事赔偿案件中的基础概念及法律规则

(一)什么是证券虚假陈述案件?

(二)证券虚假陈述案件当前有效适用的主要法律规则依据包括哪些?

(三)证券虚假陈述案件中所涉证券交易场所范围包括哪些?

(四)证券虚假陈述案件中所涉证券的种类有哪些?

(五)证券虚假陈述案件的原告范围及起诉要件包括什么?

(六)证券虚假陈述案件的被告包括哪些主体?

(七)证券虚假陈述案件的管辖法院如何确定?

  • 延伸问答:证券虚假陈述案件能否约定仲裁?

(八)证券虚假陈述案件中,是否超过诉讼时效如何判断?

二、证券虚假陈述案件中的“三日一价”

(一)什么是证券虚假陈述案件中的“三日一价”?

(二)证券虚假陈述案件中的实施日如何认定?

(三)证券虚假陈述案件中的揭露日如何认定?

(四)证券虚假陈述案件中的更正日如何认定?

(五)证券虚假陈述案件中的基准日如何认定,基准价如何认定?

三、关于证券虚假陈述案件的构成要件及其常见争议

(一)证券虚假陈述案件的构成要件包括哪些?

(二)如何判断和认定证券虚假陈述案件中的虚假陈述行为?

(三)证券虚假陈述案件中虚假陈述行为要件认定的常见争议问题

  1. 证券发行中的虚假陈述行为是否包括定向增发中的虚假陈述行为?是否包括协议转让和面对面交易中的虚假陈述行为?

  2. 什么是“预测性信息安全港”规则?

  3. 会计差错与虚假陈述的区别与联系?

(四)证券虚假陈述案件中,原告有权主张的投资损失范围包括哪些?投资损失具体如何计算?

(五)证券虚假陈述案件中,被告可主张的投资损失扣除范围包括哪些?

(六)在证券虚假陈述案件中,有哪些常见的损失核定专业机构?有关损失核定专业机构的特点是什么?

(七)证券虚假陈述侵权行为因果关系构成要件中的交易因果关系如何认定?

(八)认定证券虚假陈述侵权行为因果关系构成要件中的交易因果关系不成立的情形有哪些?

(九)证券虚假陈述侵权行为因果关系构成要件中的损失因果关系如何认定?

(十)证券虚假陈述案件中,过错要件如何认定?

  1. 证券虚假陈述案件中发行人的董事、监事、高级管理人员是否存在过错的认定标准?

  2. 证券虚假陈述案件中独立董事、外部监事、职工监事是否存在过错的认定标准?

  3. 证券虚假陈述案件中保荐机构、承销机构是否存在过错如何认定?

  4. 证券虚假陈述案件中,会计师事务所是否存在过错如何认定?

  5. 证券虚假陈述案件中,律师事务所、资信评级机构、资产评估机构、财务顾问等证券服务机构是否存在过错如何认定?

(十一)证券虚假陈述案件中,过错要件认定的常见争议问题

  1. 过错认定中的被告中介机构的注意义务如何判断?

  2. 保荐机构、承销机构非尽职调查工作(如持续督导)的虚假陈述责任及过错认定标准如何?

  3. 新三板主办券商非尽职调查工作(如持续督导)的虚假陈述责任和过错认定标准如何?

  • 延伸问答:专业投资者的过错责任如何认定?

四、证券虚假陈述案件中关于责任承担的常见争议问题

(一)证券虚假陈述案件中,各被告之间如何承担责任?

(二)证券虚假陈述案件中,任一被告的虚假陈述行为人向投资者承担全部连带赔偿责任后,能否追偿相关方?

五、证券虚假陈述案件中的特殊制度与程序

(一)什么是证券虚假陈述案件示范性案例机制?该等机制有怎样的作用和影响?

(二)什么是证券虚假陈述案件代表人诉讼制度?该制度具有怎样的作用及影响?

(三)什么是证券虚假陈述案件中小投服支持诉讼制度?该制度具有怎样的作用及影响?

(四)什么是证券虚假陈述案件民事赔偿先行赔付制度?该制度具有怎样的作用及影响?

(五)什么是证券虚假陈述案件专家证人制度?该制度具有怎样的作用及影响?

(六)证券虚假陈述案件中调解程序如何启动和进行?调解的效力如何?调解程序的主要功能及作用?

六、附件一 法律法规汇编

七、附件二 案例汇总



第五部分 期货和衍生品纠纷


一、期货纠纷中常见争议问题

(一)保证金不足引发的强行平仓争议问题

  1. 强行平仓属于期货公司的权利还是义务?

  2. 因市场风险因素导致未能及时强行平仓(穿仓损失)的损失应当由何方承担?责任人应赔偿的强行平仓损失包括哪些损失?

(二)期货交易中适当性义务履行相关争议问题

  1. 期货交易中适当性义务履行的维度包括哪些?如何判断是否尽到适当性义务?

  2. 期货公司是否对于适当性义务承担举证责任?

  3. 期货居间人是否应当承担适当性义务?若期货居间人未尽到适当性义务,期货经营机构是否应当担责?

(三)期货交易效力相关争议问题

  1. 期货交易中,如期货公司员工向客户违规作出保底保收益承诺,该承诺效力如何?期货公司是否应承担赔偿责任?

  2. 名为现货交易实为期货交易,该交易效力如何?

二、衍生品纠纷中常见争议问题

(一)终止净额结算的性质和效力问题

  1. 应当如何理解“终止净额结算”的法律性质?能否将“终止净额结算金额”理解为“违约金”,并适用违约金调减规则进行调减?

  2. 终止净额结算是否可能会受到交易对手方破产的影响?

  3. 提前终止款项的具体金额应当如何计算?

(二)单一协议与主协议备案问题

  1. 如何理解场外衍生品市场中的单一协议制度的含义及作用?

  2. 若主协议未经备案,该未经备案的主协议是否不再具有构成单一协议的可能并且因此丧失法律拘束力?

(三)衍生品交易适当性义务履行相关争议问题

  1. 如何理解衍生品交易者适当性义务?

  2. 适当性义务是否仅针对金融消费者?

  3. 银行仅向客户提供格式化金融衍生品种交易合同,可能违反适当性义务吗?

  4. 在交易履行阶段,银行是否有义务向客户及时提供市场变动等对衍生产品价值有重大影响的有关信息?

(四)协议性质及效力相关问题

  1. 银行从事的代客理财服务是否属于衍生品交易?

  2. 衍生品交易是否具有赌博属性、是否可能无效?

三、附件一 法律法规汇编

四、附件二 案例汇总



第六部分 涉金融债权的保全、执行及破产重整程序


一、涉金融债权的保全程序

(一)如何确定金融纠纷案件财产保全的管辖法院?

(二)金融纠纷案件财产保全的条件是什么?

(三)财产保全申请中财产信息的提供、查控要求是什么?

(四)被保全人如何申请解除财产保全措施?

(五)如何协调首封法院、优先债权法院、轮候查封法院间的查封财产处置权?

  1. 首封法院与优先债权法院间关于查封财产处置权的协调

  2. 首封法院与轮候查封法院间关于查封财产处置权的协调

(六)司法实践中如何认定财产保全错误?

  1. 财产保全申请错误的主要类型

  2. 财产保全错误中损失的认定

二、涉金融债权的执行程序

(一)上市公司股票的保全与执行

  1. 如何确定上市公司股票保全及执行的管辖法院?

  2. 由证券公司和由中登公司协助保全股票的区别?

  3. 上市公司股票价格不断变动,保全阶段如何确定保全股票的价值?

  4. 上市公司股票主要有哪些执行方式?

  5. 司法拍卖阶段如何确定股票处置价格?

  6. 上市公司股票强制执行是否受到减持规定限制?

(二)执行程序中的参与分配制度

  1. 什么是执行中的参与分配?

  2. 申请参与分配应该具备哪些条件?

  3. 适用参与分配制度的非法人组织包括哪些?

  4. 被执行人系企业法人,能否适用参与分配制度?

  5. 债权人向哪个法院提出参与分配申请?

  6. 参与分配债权的清偿顺位如何确定?

  7. 如何确定申请参与分配的截止时间?

  8. 执行分配程序中,首封债权人能否主张多分?

  9. 对执行分配行为或结果有异议的,债权人如何救济?

(三)公证债权文书强制执行

  1. 赋强公证对于保护、实现金融债权有何优势?

  2. 赋强公证对于金融债权实现有何潜在弊端?

  3. 申请办理赋强公证的基本流程是什么?

  4. 申请办理赋强公证有何程序性事项?

  5. 申请出具执行证书有何程序性事项?

  6. 申请法院强制执行有何程序性事项?

  7. 法院不予受理或受理后驳回执行申请的情形是什么?

  8. 若法院裁定不予受理或驳回执行申请,债权人有何救济途径?

  9. 法院受理执行案件后,债务人对公证债权文书有异议的,应当如何救济?

  10. 对于银行等金融机构借贷案件进行赋强公证有哪些建议?

三、涉金融债权的破产重整程序

(一)债务人破产时债权人行使保证债权的常见问题

  1. 债务人进入破产程序时,保证债权是否计息?

  2. 债务人、保证人同时进入破产程序时,应如何申报债权?

  3. 未破产的主债务人对债权进行部分清偿时,进入破产程序的保证人对于保证债权清偿的数额如何调整?

(二)破产程序中的债转股问题

  1. 重整实务中转股债权的范围是什么?

  2. 债转股的主债权已经足额清偿,是否当然导致保证债权消灭?

  3. 债转股之后债权人如何参与表决?

(三)破产重整程序中的“名股实债”问题

  1. 将“名股实债”认定为债权债务关系

  2. 将“名股实债”认定为股权投资关系

(四)特殊金融主体破产:债券发行人破产

  1. 哪些主体可以申请债券发行人破产?

  2. 债券持有人如何申报债权及开展后续交易?

  3. 债券清偿行为是否构成破产法语境下的个别清偿行为?

(五)特殊金融主体破产:保险公司破产

  1. 保险公司是否为破产的适格主体?

  2. 保险公司破产需履行何种前置程序?

  3. 保单持有人的权利如何保障?

(六)金融机构在破产重整中有哪些投资模式?

(七)金融机构在破产重整投资中应当侧重进行哪些风险识别?

四、附件一 法律法规汇编

五、附录二 案例汇总



课程大纲


“《金融机构争议解决实务问答》手册发布会暨新形势下金融行业争议热点实务论坛”活动及课程的视频回放及课件即将上线至 威科先行法律信息库 | 金融合规实务模块-专题栏目-金融合规实务小威课堂 ,课程大纲如下:


一、涉外金融债权的司法实现路径


二、证券市场生态圈与虚假陈述法律责任


三、中介机构在虚假陈述类案件中的艰难处境


四、严监管政策下涉金融机构争议的攻与防——典型案例的变化趋势与启发


五、上市公司股票的保全与执行


查阅路径


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报告作者介绍


(以下按姓氏拼音排序)

冯璐

方达律师事务所

合伙人 上海

sophia.feng
@fangdalaw.com

傅钟琦

方达律师事务所

合伙人 上海

allen.fu
@fangdalaw.com

高娜

方达律师事务所

合伙人 北京

na.gao
@fangdalaw.com

衡珊珊

方达律师事务所

合伙人 北京

victoria.heng
@fangdalaw.com

李春







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