资本新规后，保函业务如何助力企业降本增效！

课程纲要

互动式：

一、保函及备证基础交流

——将重点探讨独立与从属关系，独立保函的争议与悖论等。

二、索赔成因及风险

——将重点讨论不同保函索赔的成因与冰山下的风险，企业与银行应该分别关注的要点。

三、保函管理（银企交流）

——将重点讨论企业与银行的风险偏好，平衡与合规，如何保前管理，保后管理。

四、实务案例分析及船舶保函

——分享条款案例，以小见到大；分享船舶保函的基础案例。

一、保函业务操作流程与业务营销

（一）保函操作流程

（二）保函业务营销（保函需求引导、保函营销要点）

二、解读保函相关国内法规

（一）从银行角度解读外汇局跨境担保政策

（二）从银行角度解读国家商务部门对跨境担保的管理

（三）美国工程承包保函制度解读

三、保函业务创新与MT760格式变化

（一）常见的传统跨境担保的运用

（二）跨境担保创新运用

（三）新型跨境担保主要形式（境外融资担保、境外发债担保、境外账户透支担保、租赁担保、补偿贸易担保、并购交割担保、并购履约担保、并购或有负债担保、并购融资担保、境内融资担保（外保内贷）、国际海事担保、国际诉讼担保）

（四）内保外贷新趋势—融资租赁内保外贷、证券化

（五）SWIFT MT760保函格式变化（变更背景、变更内容、变更影响、应对措施）

一、独立保函实践应用

1、独立保函的结算功能

2、独立保函在贸易融资中的综合应用

— XX省国际承包工程企业综合金融服务案例

3、独立保函助力商业银行经营机构提升效率水平

一XX银行分支机构保函业务营销拓展案例

二、资本新规下独立保函业务的影响和机遇

1、资本新规下独立保函业务风险资产计量

2、资本新规下独立保函业务机遇

三、最高法第四批"一带一路"建设典型案例启示

1、第四号案例分析

——中电建与印度卡玛朗加能源公司独立保函欺诈纠纷案

2、第五号案例分析

——河南中行与香港UBAF独立保函付款纠纷案

四、独立保函司法解释回顾

1、独立保函界定

2、独立保函欺诈司法实践

3、反担保保函欺诈的善意付款

※ 实际授课内容以现场为准。

讲师介绍

讲师A：

享受国务院政府特殊津贴，正高级经济师，对外经济贸易大学国际贸易学硕士，中国交易银行50人论坛成员，曾被评为中国银行业协会“贸易金融年度人物”，曾担任中国国际商会保函（担保）专家组组长多年，拥有27年国际结算、保函、贸易融资、供应链金融等工作经验。曾发表专业文章80余篇，出版《国际担保》、《解读URDG758》、《国际结算函电实务》、《福费廷》、《最新国际贸易结算管理与操作实务》、《国内信用证与福费廷电子化》等专著6本，翻译《国际商会见索即付保函统一规则（URDG758）》中文译本。

讲师B：

拥有CSDG保函与备用证专家，CDCS跟单信用证专家专家资格认证，从事贸易结算实务工作近二十年，实务经验丰富。曾任职外资银行，现供职于某大型商业银行总行分管保函，从事保函及备用证，信用证等工作。

讲师C：

拥有法律职业资格，从事贸易金融实务工作近三十五年。擅长把纷繁复杂的贸易融资产品与银行对公业务营销实践拓展相结合，针对客户差异化需求，以保函、贸融产品为基础和切入点，满足并引导客户需求，为客户提供适销对路公司金融产品及服务，从而带动全行公司业务整体发展，连续多经营营业绩位列省行公司金融板块前茅。

日期地点

日期：2024年4月20日-21日

地点：北京（开课前一周通知）

上课时间：上午09:00-12:00，下午14:00-17:00