高管判刑、频收罚单，恒丰银行内部管理风险暴露

新金融深度 · 公众号 · · 2020-02-20 16:37

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文/晓曦

编辑/初九

2020年初始，恒丰银行再次因违规问题受到关注。 2月18日，恒丰银行北京分行原行长邱野因违规出具金融票证罪、受贿罪被判处有期徒刑7年。恒丰银行北京分行公司二部原总经理朱维新，被判处有期徒刑8年。

同日，苏州银保监分局发布行政处罚信息显示，恒丰银行苏州分行因贷款或贴现资金转存银票保证金及资产风险分类不准确连收两张罚单，罚款总计61万元。

“违规出具金融票证”，两高管获刑

2月18日，山东省诸城市人民法院发布《朱维新、邱野违规出具金融票证、受贿一审刑事判决书》，判决书显示，恒丰银行北京分行原行长邱野因为犯违规出具金融票证罪、受贿罪被判处有期徒刑7年。恒丰银行北京分行公司二部原总经理朱维新，被判处有期徒刑8年。

判决书显示，2015年6月，天津金能量商贸发展有限公司（以下简称金能量公司）以航天科工哈尔滨风华有限公司（以下简称风华公司）支付给金能量公司价值3.5亿元的商业承兑汇票做质押，在恒丰银行北京分行贷款3.28亿元，贷款期限1年，朱维新系该笔贷款经办部门负责人。 2016年6月，风华公司无法贴现其商业承兑汇票，金能量公司无力偿还该笔贷款，该笔贷款到期后出现逾期。

为化解该笔逾期贷款，恒丰银行北京分行成立清收化解领导小组，朱维新负责具体执行以及与客户沟通，邱野负责听取汇报并做最终决定。

经过沟通协商，形成最终化解方案，即北京盈通物业管理有限公司（以下简称盈通公司）以其名下的北京市西城区地安门西大街28号的房屋作抵押，以盈通公司100%的股权作质押，向恒丰银行北京分行贷款16.8亿元，然后北京博迪康某科技发展有限公司（以下简称康某公司）用其中部分贷款收购普基哥尔夫球会有限公司持有的100%盈通公司股权，剩余贷款用于偿还金能量公司的3.28亿元逾期贷款和企业自用，最终实现康健公司持有盈通公司100%股权，同时结清金能量公司逾期贷款。 2017年1月，恒丰银行总行审议通过16.8亿元的授信方案。

为支付收购盈通公司的定金和提前偿还部分金能量公司逾期贷款，康某公司实际控制人余某以该公司名义向武安市展拓物资有限公司（以下简称展拓公司）借款1.8亿元，展拓公司要求恒丰银行北京分行出具承诺函，承诺按期发放贷款，并对康某公司所借款项1.8亿元承担连带责任。

2017年3月16日，朱维新将展拓公司起草的承诺函交由邱野审阅。邱野审阅后，违反银行办理保函的相关规定，擅自同意出具承诺函，并在用印审批单上签字，朱维新持用印审批单到恒丰银行北京分行办公室在该承诺函上加盖公章。

随后朱维新和展拓公司工作人员共同将该承诺函放至以展拓公司工作人员名义开设的招商银行保险箱内。后该笔16.8亿元贷款因被群众举报最终未能发放。康某公司因无力偿还展拓公司1.8亿元借款，展拓公司持承诺函于2018年7月4日向河北省高级人民法院提起民事诉讼，要求恒丰银行北京分行对康某公司的1.8亿元借款本息承担连带责任。

此外，被告人邱野、朱维新因多次利用职务便利收受他人财务。判决书显示，邱野在担任恒丰银行北京分行党委书记、行长的职务便利，多次收受北京沃某经贸有限公司执行董事郑某所送财物，折合人民币共计183.8993万元，为北京沃某经贸有限公司、北京荔恒元装饰有限责任公司、中腾恒信经贸有限公司等公司在贷款方面谋取利益。

2017年3月20日，为感谢被告人朱维新在办理16.8亿元银行贷款及出具承诺函过程中的帮助，余某安排其秘书通过银行转账的方式将100万元人民币转到朱维新妻子招商银行卡内，其妻将其中50万元用于购买理财产品，剩余50万元转到朱维新的招商银行卡内，用于其公司支出及日常生活开支等。

经法院审理，被告人邱野犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑四年六个月；犯受贿罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30万元，合并执行有期徒刑七年，并处罚金人民币30万元。被告人朱维新犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑五年六个月；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑五年，合并执行有期徒刑八年。

近年违规问题频现

除恒丰银行北京分行高管因违规出具金融票证、受贿被判刑外，2月18日，恒丰银行迎来开年首笔罚单。

2月 18日，苏州银保监分局发布行政处罚信息显示，恒丰银行苏州分行因贷款或贴现资金转存银票保证金及资产风险分类不准确连收两张罚单，罚款总计61万元。

其实早在2019年，恒丰银行就因违法违规行为收获多张罚单。据统计，2019年全年恒丰银行各支行共收银保监局29张罚单，罚款金额达520万元，其违法违规行为分别包括以贷转存；贷后监督不力；违规办理票据转贴现业务；违规开展同业投资业务；滚动签发银行承兑汇票，虚增资产负债规模；违规处置不良资产等。

2019年7月2日，恒丰银行还因为企业办理预付货款大额购汇业务未尽职展业调查，被罚没142.64万元。

除频收罚单外，恒丰银行多位高管曾因贪污、受贿、违规出具金融票证等罪获刑。

2019年12月26日，山东省烟台市中级人民法院公开宣判恒丰银行股份有限公司原董事长姜喜运等贪污、受贿、违规出具金融类证、故意销毁会计凭证、会计账簿案。

经法院审理，姜喜运因犯贪污罪、受贿罪、违规出具金融票证罪、故意销毁会计凭证、会计账簿罪，被法院判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。恒丰银行原行长助理、财务负责人赵春英判处有期徒刑12年，并处罚金100万元。恒丰银行原行长助理、信用风险监控部总经理张文凯，判处有期徒刑2年10个月。

无独有偶，2017年，姜喜运的继任者蔡国华也因为涉嫌严重违纪违法被调查。

近几年，恒丰银行频收罚单，高管接连获刑，可见其内部管理存在较大问题。恒丰银行若想翻身还需在内部管理上作出更大努力。

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