成都银行：业绩增速略降，存贷款增速较高

志明看金融 · 公众号 · · 2024-04-28 15:33

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本报告联系人：邵春雨

近期成都银行披露 2023 年年报和 2024 年一季度报告。 23 年 /1Q24 实现营业收入 217.02/ 56.38 亿元， YoY+7.22%/ +6.27%;23 年 /1Q24 归属于母公司股东的净利润 116.71/ 28.51 亿元， YoY+16.22%/ +12.83% ；截至 2024 年 3 月末，不良贷款率 0.66% ，拨备覆盖率 503.81% 。

点评

业绩增速略降， ROE 较高

业绩增速略降。 23 年实现营业收入 217.02 亿元， YoY+7.22% ， 1 Q 24 实现营业收入 56.38 亿元， YoY+6.27% ，增速较 23 年下降 0.95 个百分点； 23 年归属于母公司股东的净利润 116.71 亿元， YoY+16.22% ， 1Q24 归属于母公司股东的净利润 28.51 亿元， YoY+12.83% ，增速较 23 年下降 3.39 个百分点，盈利增速略有下降。

图1： 1Q2 4 营收增速为 6.27% ; 归母净利润增速为 12.83%

资料来源：公司财报，招商证券

ROE 较高。 23 年加权平均 ROE 为 18.78% ，同比下降 0.7 个百分点， 1 Q 24 年化加权平均净资产收益率为 17.04% 。成都银行保持较强的盈利能力。

图2： 1Q 24 年化加权平均净资产收益率为 17 .04%

资料来源：公司财报，招商证券

存贷款增速维持高位，息差下降

存贷增速维持高位。 1Q24 资产同比增速 19.64% ，较 23 年的增速（ 18.92% ）有所提升，其中贷款增速 1Q24/23 年末分别为 27.0%/28.3% ，整体维持较快增长水平。公司 24Q1 和 23 年末存款增速分别为 16.8%/19.2% ， 1 季度增速小幅放缓。