打造低费率智能FOF策略 “贝塔牛”推行业量化轮动i配置

作为国内首家推出智能投顾的大型券商，广发证券早在2016年6月就推出了智能投顾品牌——贝塔牛，专注中小投资者财富管理诉求，让投资更简单，更理智。近日，广发证券智能投顾产品“贝塔牛”行业量化轮动策略上线，策略配置的均为无申购赎回费用的C类基金；“贝塔牛”运用科学的方法策略，能以快节奏、高胜率去捕捉行业热点，帮助投资者更好的理解行业涨跌轮动的内在运行规律、进行理性的资产配置。

据了解，“贝塔牛” 其主要功能包括“I股票”和“I配置”，是一款融合了股票投资机器人和大类资产配置机器人的产品，自上线以来，不仅关注中小投资者的股票投资现状，更将智能投顾领域延伸到基金产品配置中，引导投资者的资产配置理念。截至目前，“贝塔牛”已拥有30万活跃用户，且以月均5万用户的速度高速增长；策略组合累计数近60万个，月增加9.5万个。

此次上线的行业量化轮动策略便属于“I配置”行列，紧跟客户需求，能提供低成本、低门槛的基金组合投资体验，通过利用金融科技，实现普惠金融。行业量化轮动策略亦优势明显，行业量化轮动策略以“动量效应”为基本原理，覆盖9个行业，包括能源，信息技术，医药，消费，环保及养老等热门领域。策略采用轮动的方式，基于经济周期、股市周期、行业前景和技术指标等重要影响因素，建立行业量化轮动量化模型，模型将判断在九大行业（主题）指数基金之间可能出现的机会，并进行切换，从而抓住近期表现最好的行业的上涨机遇；根据近期价格走势、均线等因子指标，优选最强势几个行业指数。如果市场整体走势疲软，则增持买入固定收益类资产进行避险，如果市场整体偏强 ，增持买入权益资产（行业指数）博取收益 。简单来说：“根据市场环境强弱分配资产比例，选择当下最强势的行业进行配置”。同时，行业量化轮动配置会根据市场情况灵活调仓（一般两周调仓一次），还会定期再平衡；且选择的都是申购赎回0费用的基金，组合没有额外收费项目。

随着越来越多的银行、券商、基金都加入了探索并应用智能投顾，智能投顾产品百花齐放。依托广发证券的人才优势与互联网战略，“贝塔牛”由新财富分析师团队提供策略支持，同时广发证券内部沉淀了一批懂技术和金融的复合型人才，为其在智能投顾领域保持领先地位提供了核心竞争力。谈及下一步在智能投顾方面的计划，广发证券相关负责人表示，未来“贝塔牛”有三个方向，一是更加科技，利用技术测度投资者的个人信息和风险承受能力，形成精准的客户画像，为客户推送更精准的策略；二是社交化，通过互联网金融发掘牛人，分享投资经验；三是平台化，将核心算法平台化，对接机构的系统和客户，助力行业发展壮大，实现普惠式金融目标。

1、贝塔牛提供的投资策略仅供参考，投资者应当自主作出投资决策，自行承担风险，广发证券不以任何方式向投资者做出不受损失或者取得最低收益的承诺。投资者不应以本功能取代其独立判断或仅根据本功能做出决策。2、历史业绩不代表对未来收益的承诺和保证，业务有风险，投资需谨慎。