6月3日，中国裁判文书网公布的一份判决书显示，泉州市三家公司因犯骗取票据承兑、金融票证罪被处以180万元罚金，董事长被判处有期徒刑四年，其余参与者被判有期徒刑两年至拘役六个月不等。而在这背后，是8家银行近3亿元的直接经济损失。
从犯罪手段上来看，上述三家被告单位的董事长、法定代表人及实际控制人黄某粘，指使爱德利公司总经理黄某杰（黄某粘之子）、爱德利总经理助理邱某亮、爱德利财务总监庄某玲和爱德利财务主管蔡某等人利用虚假材料向银行骗取承兑汇票、国内信用证、商贴保理，再利用汇票、信用证、商贴保理进行贴现，从中获取银行资金，并将款项用于归还关联公司银行到期贷款及支付公司经营费用等。
财务总监庄某玲负责提供银行到期欠款及银行未使用额度情况并向银行提供虚假的审计报告等材料，且负责贷款贴现；
总经理黄某杰、总经理助理邱某亮负责制作虚假交易背景的产品购销合同；
财务主管蔡某负责部分虚假交易合同的增值税票据开具、货权转移手续办理和财务平账工作；
爱德利运输公司员工王某提担任东泰鑫公司的法人，用该公司配合签订虚假的交易合同。
从涉案银行来看，共有8家银行不幸“中招”，分别为：兴业银行泉州泉港支行、农业银行泉州泉港支行、平安银行泉州分行、浦发银行泉州分行、招商银行泉州泉秀支行、中国民生银行泉州泉港支行、中国银行泉港支行、泉州农村商业银行泉港支行。
经泉州东南有限责任会计师事务所专项审计，3家公司向8家银行共融资41笔，其中银行承兑汇票、国内信用证、商贴保理业务出票人出票后，资金又回流至出票人或其关联企业38笔，金额计4.98亿元，3家公司至今尚欠上述8家银行本金共计2.88亿元无法偿还。
北京一位银行风控人员向券商中国记者介绍，选择通过获取银行承兑汇票、信用证等方式并进行贴现的方式套取银行资金，较普通骗取贷款手段更为复杂隐蔽。通过虚构商业背景的方式，公司获得银行的授信额度，但如果直接放贷至公司账户中，其变更资金使用方式及资金流向容易被银行发现。而通过上述方式套现，在转了两手之后，就能够逃避银行的监控。
重要通知：开发商、投资商、运营商、咨询服务机构、特色小镇、休闲农业、等企业单位
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开课地点
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北京 农广大厦[
农业农村部北办公区内
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【开课时间】
2
019年6月28—30日
【主办单位】
中厚明德集团 特色小镇研究院
【参课人员】
特色
小
镇
、
田
园综合体相关投资商
开发商
相关产业链负责人
【课程主题】
政策解读、立项辅导、
融资申报、拿地策略、案例解析... ...
【
课程特点
】
一线评
审专家授课、模块化教学、操盘手现身说法
精讲细研
【
咨询热线
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16601291889 微信同号
一、
最新政策解读
1、特色小镇、田园综合体、现代农业产业园
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拿地
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3、如何判断不同土地类型配比最合理、规避“雷区”？
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5、集体建设用地如何高效利用
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2、对标国家政策，精准立项
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2、申报材料组织与编写技巧
3、与政府签订投资框架协议 谈判技巧
4、逐级申报 掌控申报节点 先谋后动
五、
融资
1、8大融资模式（政策性银行贷款、融资租赁、政府引导基金
发债 资产证券化 PPP 股权融资 信托）
2、项目融资渠道种类的选择与注意项
3、如何引入央企、国企做信任背书
4、资金方如何选择投资项目
六、
运营（招商）
1、四季 全时 业态布局与招商
2、运营团队的搭建与管理
3、引入外部团队 托管运营注意事项
4、线上线下营销策略
七、品牌
输出
1、标杆项目模式梳理与输出
2、品牌引入的合作模式选择
3、品牌的塑造方式方法
4、网红项目的打造与运营推广
第一部分
1、2019 特色小镇 田园综合体发展方向
2、申报国家级森林康养基地要点
3、现代农业产业园创建规则
4、农村一二三产融合发展示范区与特色小镇异同点
5、农旅、民宿类项目常规误区
第二部分
1、住建部颁发‘
限墅令
’ 房企如何应对
2、大棚房最新解读及应对策略
核心主旨
1、项目如何和政策高度匹配落位
2、锁定客户群体 精准产业定位 为项目找“
魂
”
3、项目顶层规划与项目公司架构设计
4、选址设计服务公司的考量标准
核心主旨
1、通过产业勾地 项目选址如何掌握主动权
2、土地类型最佳配比及建设用地指标的申请
3、与村集体签约拿地技巧及宅基地科学利用
4、项目选址如何躲避雷区
核心主旨
1、项目申报与立项的方式方法
2、与政府签订框架协注意事项
3、古镇开发建设运营策略
4、申报省级 国家级重点项目技巧
核心主旨
1、如何顺利拿到政策性金融贷款（国开 农发 ）
2、项目融资渠道种类与选择
3、如何借势与国企 央企合作
核心主旨
1、社群管理与项目运营
2、如何匹配产业做好四季全时盈利
3、打造自己的IP 制造爆品
核心主旨
1、民俗文化在乡村旅游项目中的求生之道
2、袁家村独特的运营管理模式
3、品牌输出与合作
课程安排
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时间
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主讲嘉宾
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课程主题
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06月
28
日 《政策为导，策划先行》
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09：00—12：00
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岳凤娟
中厚明德集团董事长
中厚明德商学院院长
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《
乡村振兴下项目运营
—全产业链服务
模式》
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午间用餐及休息
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14：00—15：30
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岳凤娟
中厚明德集团董事长
中厚明德商学院院长
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《
乡村振兴下项目运营
—全产业链服务
模式》
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15：40—18：00
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宋洪远
农业农村部
农村经济研究中心主任
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《深度解读乡村振兴战略及农业补贴政策》
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