注：1、国投沪深300指数A/C于2019/06/11成立，殷瑞飞2019/06/11任职管理，A类份额收益率（2019、2020、2021、2022、2023、合同生效至2024/09/30）：7.08%、41.77%、4.22%、-17.04%、-11.55%、37.79%，同期C类份额收益率：6.84%、41.17%、3.80%、-17.37%、-11.89%、34.87%，同期业绩比较基准：12.78%、25.86%、-4.85%、-20.58%、-10.79%、11.26%，业绩比较基准为：沪深300指数收益率×95%+商业银行活期存款利率（税后）×5%。国投中证500指数A于2018/08/01成立，2019/03/14新增C类份额，殷瑞飞2018/08/01任职管理，A类份额收益率（2019、2020、2021、2022、2023、合同生效至2024/09/30）：37.01%、43.16%、25.79%、-18.11%、-5.84%、105.39%，同期业绩比较基准：25.09%、19.94%、14.83%、-19.30%、-7.01%、11.00%，C类份额收益率（2019、2020、2021、2022、2023、合同生效至2024/09/30）：15.69%、42.58%、25.30%、-18.44%、-6.22%、72.70%，同期业绩比较基准：6.12%、19.94%、14.83%、-19.30%、-7.01%、6.28%，业绩比较基准为：中证500指数收益率×95%+商业银行活期存款利率（税前）×5%。以上内容来自基金定期报告，截止2024年9月30日。基金的过往业绩不预示其未来表现，基金管理人管理的其它基金的业绩不构成本基金业绩表现的保证。2、国投中证500指数A近一年、近五年、成立以来业绩回报为6.45%、65.90%、105.39%，同期业绩比较基准为1.03%、16.05%、11.00%，同期中证500指数回报为0.92%、14.74%、10.69%。国投沪深300指数A近一年、近五年、成立以来业绩回报为9.03%、37.63%、37.97%，同期业绩比较基准为8.53%、5.57%、11.26%，同期沪深300指数回报为8.90%、4.29%、11.28%。基金业绩、业绩比较基准数据来源于基金定期报告，截至2024年9月30日。中证500指数收益率、沪深300指数收益率数据来源于Wind，截至2024年9月30日。基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成本基金业绩表现的保证。国投瑞银沪深300指数量化增强、国投瑞银中证500指数量化增强风险等级为中风险(R3)请做好投资风险测评，并根据您的风险承受能力选择与之相匹配的风险等级的基金。产品不保本，可能发生亏损。请仔细阅读基金合同、招募说明书、产品资料概要及相关公告，充分了解产品的封闭期或者持有期、费用项目、费率水平、权益资产等高风险资产的投资比例等信息。请投资者做好风险测评，并结合您的风险承受能力、年龄、退休日期、收入水平等个人情况，谨慎做出投资决策。
风险提示函
公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，国投瑞银基金管理有限公司做出如下风险揭示：
一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、关于国投瑞银中证500指数量化增强型证券投资基金的特别提示：
1.本基金为股票型基金，其风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。
2.本基金具有指数投资风险、金融衍生品投资风险、存托凭证投资风险、资产支持证券投资风险等特定风险（投资风险详见法律文件）。
3.本基金股票资产占基金资产的比例不低于80%，其中投资于标的指数成份股或备选成份股的资产不低于非现金基金资产的80%（投资范围详见法律文件）。
4.本基金采用指数增强型投资策略，以中证500指数为基金的标的指数，结合深入的宏观和基本面研究、以及量化投资技术，在跟踪指数的基础上调整投资组合，严控基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度和年跟踪误差（投资策略详见法律文件）。
5.本基金名称中的“增强”为投资策略，不属于对产品运作表现优于指数的保证。
五、关于国投瑞银沪深300指数量化增强型证券投资基金的特别提示：
1.本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。
2.本基金具有指数投资风险、量化模型失效风险、金融衍生品投资风险、存托凭证投资风险、资产支持证券投资风险等特定风险（投资风险详见法律文件）。
3.本基金股票资产占基金资产的比例不低于80%，其中投资于标的指数成份股或备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%（投资范围详见法律文件）。
4.本基金采用指数增强型投资策略，以沪深300指数为基金的标的指数，结合深入的宏观和基本面研究、以及量化投资技术，在跟踪指数的基础上调整投资组合，严控基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度和年跟踪误差（投资策略详见法律文件）。
5.本基金名称中的“增强”为投资策略，不属于对产品运作表现优于指数的保证。
六、在您首次投资个人养老金基金前，基金管理人向您特别提示以下信息，请您认真阅读：
1. 个人养老金资金账户作为特殊专用资金账户，与个人养老金账户绑定。个人养老金资金账户封闭运行，基金份额赎回等款项将转入个人养老金资金账户，投资者未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。个人养老金产品交易所涉及的资金往来，除另有规定外，必须从个人养老金资金账户发起，并返回个人养老金资金账户。办理继承等事项时，应通过份额赎回办理。
2. 参与个人养老金基金投资相关业务，投资者应如实提供个人身份信息、个人养老金资金账户信息。
3. 在个人养老金基金投资相关业务中，基于投资者开立个人养老金账户、指定个人养老金资金账户、开立基金行业平台账户等账户类业务和个人养老金基金产品交易业务申请，需要您提供姓名、职业、联系地址、联系电话、银行卡卡号、银行预留手机号、账户合规信息以及证件号码、照片和有效期等信息以完成实名验证；并提供您的收入情况、资产负债情况、投资经验及投资态度等信息以完成风险测评。我司对您个人信息的收集、保存、使用遵守相关法规要求以及《国投瑞银基金电子直销平台个人信息保护政策》的相关条款。
4. 投资者自主决定个人养老金资金账户的投资计划，包括个人养老金产品的投资品种、投资金额等。个人养老金投资基金业务具有自愿参加、自主选择、自担风险等业务属性。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于相关基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书等文件并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。
七、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。国投瑞银基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。（CIS）
