第一讲：金融机构概览
（
刘诚燃老师
）
A
货币当局
：人民银行、外管局
B
监管当局
：银监会、证监会、保监会
C
银行存款类金融机构
：银行、信用社、资金互助社、财务公司
D
银行业非存款类金融机构
：信托、AMC、汽金、金租、消费金融...
E
证券业金融机构
：券商、券商资管公司、期货公司
F
保险业金融机构
：财产险、人身险、再保险、保险资管公司
G
交易结算类金融机构
：交易所、登记结算机构
H
金融控股公司
：中央金控、其他金控
I
特定目的载体
：银监系、证监系、保监系
Z
其他金融机构
：小贷公司、互联网金融
第二讲：中国金融市场（
孙海波老师
）
银行间市场
：交易商协会、CFETS、票交所
八大交易所
：证券交易、商品期货、金融期货、黄金交易
支付系统
：CNAPS、HVPS、BEPS、IBPS、CIS、CFXPS、CIPS
登记结算机构
：中债登、中证登、上清所、银登中心、场外
金交所
：监管政策、业务模式、北金所、陆金所、川金所...
第三讲：中央银行业务（
孙海波老师
）
货币原理
：一般等价物、信用or债权
现行货币体系
：二级银行体系、货币发行、货币创造
央行货币政策
：存款准备金及账户、货币创造、股市影响
货币政策工具
：公开市场操作、MLF、SLF、SLO
央行资产负债表
：外汇占款、综合结售汇头寸
第三方支付管理
：支付账户、支付通道
MPA
考核
：广义信贷、宏观审慎管理
第四讲：外汇监管体系与外汇业务
（
王志毅老师
）
外汇管理
：外管局职责、外汇管理逻辑、外汇管理分类
人民币国际化
：跨境人民币使用、跨境资金流动、全口径监管
外汇结算
：汇款、信用证、托收、
结售汇
：即期、远期、择期、掉期、期权、期权组合
第五讲：个人外汇管理与自贸区实践
（
王志毅老师
）
个人外汇
：经常项目、资本项目、违规案例、地下钱庄
自贸区
：各地自贸金改历程、自贸分账核算单元、创新案例、
账户体系
：人民币、外币、自贸账户FT、离岸账户OSA、非居民账户NRA
第六讲：银行表内业务
（
刘诚燃老师
）
资产负债业务
：生息资产、生益资产、付息负债
信贷业务
：贷款分类、小微企业贷款、涉农贷款、房地产贷款
票据业务
：票据贴现、转贴现
投资业务
：自营投资、SPV、委外业务
同业业务
：同业存单、交易对手、同业集中度
第七讲：银行表外业务
（
刘诚燃老师
）
担保承诺类
：银票、信用证、保函、承诺
代理投融资类
：委托贷款、委托投资、理财业务
中介服务类
：代理收付、财务顾问、资产托管、保管业务...
表内外综合
：ABS、信贷资产转让
第八讲：银行风险管理
（
刘诚燃老师
）
资本充足
：资本充足率、信用风险加权资产、杠杆率
资产质量
：不良率、授信集中度、关联交易
盈利状况
：ROA、ROE、非利息收入占比、净息差
管理质量
：全面风险管理、良好标准评估、压力测试
流动性风险
：流动性比例、LCR、NSFR
第九讲：资产管理业务
（
孙海波老师
）
资管政策对比
：三大系、资金池、投顾条件
八大资管产品
：基子、专户、券商、理财、保险、期货、信托、私募
资产证券化
：信贷ABS、企业ABS、ABN
资管相互投资
：券商、基金、信托、保险、银行
合格投资者穿透
：人数限制、金额限制、穿透
份额转让市场
：单一委托人、理财和信托、信托受益权、拆分转让
监管比例约束
：证券期货资管、信托计划、银行理财
关联交易
：信托、理财、券商、基金、期货、私募基金
