【金融转型】孝感邮政：深化资配理念，提升发展效益

今年以来，孝感市邮政分公司持续深化“为客户创造价值”的财富管理转型理念，做深客户分层经营，精准分析客户需求，以特色场景营销活动批量投教客户，推动理财、基金业务快速发展。截至1月23日，全市邮政本年基金有效销量新增2.37亿元，居全省第1位；理财有效销量新增5.74亿元，居全省第2位。

客户在线上、在场景里，就是不在网点。为此，该分公司以“两大靶向法”分析不同客群特征，制定契合客户专业化陪伴需求的特色场景活动，做实投资者教育。坚持定期开展“财富会客厅”“财富+X”活动，搭建客户投教活动体系，强化资产配置理念，以专项权益激励客户现场成交，鼓励客户“一键下单”。全市共开展场景营销活动215场，趣味骑行、新春跨年、温泉之旅、感恩观影等活动受到客户广泛好评。

孝感分公司整合产品、权益、系统资源，持续获客获金。在产品策略上，以现金管理类理财、基金等低波稳健产品外拓资金，以“多金”“稳金”“添金”绩优产品组合应对同业竞争。在权益运用上，以湖北邮政e权益吸收行外资金，以“龙腾升金”“瓜分百万元奖池”等活动激励客户提档升级，本月新增富嘉客户116户，新增私行客户1户。在系统赋能上，通过CRM系统“盈利亏损提醒”，售中建联客户，增强客户投资信心。

为加快实现由个人单一产品营销向家庭财富规划转变，孝感分公司集中全市财富顾问力量，集中研讨客户投教课件，设计和固化重点客群的投教主题、宣讲内容、营销课件，制作配套营销垫板、话术等，深化“产品+1”营销策略，提高VIP客户核心产品覆盖率，实现客户资产规模及黏性双提升。市分公司财富顾问深入县市送教上门，确保一线理财经理能讲、会讲、讲好投教活动。全市共邀约3000余户满期客户、富嘉客户参与“财富周周讲”活动，资产配置“产品+1”效能初显，本年新增理财客户1389户，新增基金客户456户。