专栏名称: 华宝财富魔方

基于买方视角，为你提供公募基金、私募基金、信托产品、银行理财、保险资管、海外ETP及金融衍生品的跨市场金融产品研究服务！

《2024中国金融产品年度报告--迈向服务化》全文首发！

华宝财富魔方 · 公众号 · · 2024-03-20 20:01

正文

《2024中国金融产品年度报告：迈向服务化》全文今天正式发布！ 深耕金融产品领域，紧密跟踪财富与资管行业生态，今年已是华宝证券连续第十三年发布金融产品年度报告。

2023年是财富与资管行业充满变化与挑战的一年，监管体系改革、注册制全面推进、资管产品降费让利、私募相关政策法规密集出台、ETF迅猛发展，与此同时，在当前经济高质量转型期，映射基础资产投资回报率下行、投资难度提升以及投资者风险偏好下降的趋势下，投资范式的改变以及投资者难以适应资产风险收益特征的变化引发金融机构亟须转型，而转型变革的关键落脚点在连接资产与资金的桥梁—财富管理服务上，财富管理正在真正迈向服务化！

立足专业，矢志不渝，再谱全新篇章。自2012年专注于金融产品研究起，我们一如既往致力于为广大机构与个人投资者，提供质量上乘、特色鲜明、别具一格的金融产品与财富管理综合研究服务，不忘初心，用专业创造价值。善谋者行远，实干者乃成，我们希望携手诸位，乘势而上，再谱新篇。

年报目录

滑动阅览

第一部分——2023年中国财富与资管行业背景

一、2023年行业大事记

1. 资本市场制度体系优化，全面深化改革成效渐显

2. 资管产品降费让利，财富管理行业生态优化

3. 中植、海银接连“爆雷”，非标时代加速终结

4. 时代变迁蕴育新使命，私募供给侧改革加速

5. 公募REITs迈入常态化发行，探索建立多层次市场

6. ETF规模逆势突破2万亿，指数化投资发展进入快车道

7. 理财业绩展示迎统一规范，标准化建设有望再提升

8. 量化私募逆势增长，高收益之下潜藏风险

9. 公募化布局大年，券商资管业务发展迎新思路

10. 基金投顾试点或转常规，试点四周年行业乘风而起

二、2023年财富与资管行业背景

1. 后疫情时期投资变难了

2. 资产管理从规避波动到直面波动

3. 复杂环境下的投资者行为折射出财富管理转型的紧迫性

4. 2024年财富与资管行业展望：迈向服务化

第二部分——各类金融产品跨市场回顾与展望

一、2023年银行理财年度报告

1. 银行理财市场政策回顾

2. 银行理财市场产品概况

3. 2023年银行理财生态变化

4. 破局：理财产品特性思考

5. 立足：财富管理格局生态演绎下的理财发展展望

二、2023年公募基金年度报告

1. 行业概况：总规模首超银行理财，不同产品规模分化

2. 产品业绩：纯债基金表现亮眼，小盘和红利成为权益基金结构亮点

3. 产品创设：降费改革启动，产品设计更体现财富端需求

4. 发展展望：基于买方投顾视角，用公募基金做好财富管理

三、2023年境内ETF年度报告

1. ETF市场：ETF规模突破2万亿，管理人格局稳中有变

2. ETF行业：工具化浪潮催生ETF多点开花

3. ETF生态：机构持有者占比提升，ETF降费潮开启

4. ETF展望：中长期资金入市和ETF发展相互促进，各品类仍有增长空间

5. ETF投资：构建多样化策略，充分挖掘工具价值

四、2023年海外ETF年度报告

1. 海外ETF概况：全球ETF规模数量齐升，美国ETF规模占比仍居主导

2. 美国新发ETF：2023年新发ETF数量提升，规模较小

3. 美国主动管理ETF：共同基金转为ETF带来较大规模增量

五、2023年保险资产管理年度报告

1. 行业规模增速稳中向上，多元配置、适当增配固收类资产熨平波动

2. 行业政策：持续深化供给侧改革，做好养老金融与实体经济服务

3. 行业发展：投行业务分化凸显，资管业务稳中求变

4. 行业展望：创新破局，应势而谋

六、2023年投连险年度报告

1. 华宝证券分类体系

2. 纳入统计的投连险账户规模情况

3. 中国投连险账户收益情况总览

4. 中国投连险账户市场表现分类点评

七、2023年券商资产管理年度报告

1. 动态回顾：公募化进程迈上新台阶，政策指导回归资管初心

2. 业务规模：券商资管规模压降，公募和专项资管规模实现增长

3. 产品表现：受益于债市稳健，主动纯债和固收类产品总体表现突出

4. 发展展望：机遇与挑战并存，深化战略、客群、业务多方面布局

八、2023年信托市场年度报告

1. 新三分类正式落地，行业迎来变革

2. 信托产品市场分析

3. 信托投向结构分析

4. 标品信托发展趋势

5. 信托市场发展展望

九、2023年私募基金年度报告

1. 全球对冲基金回顾：业绩回升，规模创历史新高

2. 中国私募行业回顾：供给侧改革加速，塑造行业新常态

3. 中国私募市场分析：业绩分化显著，投资更加依赖精耕细作

4. 中国私募市场展望：攻守结合，注重多元化的策略配置

十、2023年场内衍生品年度报告

1. 市场回顾：政策助力下的新品上市加快

2. 行业观察：平静中的一点波澜

3. 发展展望：行业迈向高质量发展

第三部分——迈向服务化，走好中国买方投顾之路

一、买方投顾，美国经验借鉴及中国实践思考

1. 中国财富管理行业发展历程与问题

2. 以美国注册投资顾问为例，透视美国买方投顾发展

3. 借鉴美国发展历程，展望中国财富管理买方投顾转型实践

二、中国财富管理市场如何走出二次增长曲线？

1. 中国财富管理市场面临的四大矛盾

2. 中国财富管理的未来之路

三、如何利用全球化投资，优化资产配置

1. 全球化投资的意义

2. 全球化投资的便捷途径——QDII基金

《2024中国金融产品年度报告--迈向服务化》全文首发！

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