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上海银监 || 民生4支行飞单，工票银上海票据违规，招行信托贷款违规

票友—票据圈儿那些事 · 公众号 · 财经 · 2017-05-04 07:20

正文

据银监会网站消息，上海银监局日前共公布8项行政处罚单，民生银行、招行、工行以及上海金山惠民村镇银行均被罚，其中民生银行分支机构领取了4张罚单，工行被罚数额较高，为487.42万元。

民生银行,4支行同时被罚飞单

上海世纪公园支行、上海市南支行、上海杨浦支行、上海广场支行内部控制严重违反审慎经营规则，均被处罚。4家分支机构，主要违法违规事实为2012年或2012年-2013年，支行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则。处罚款分别为40万元、35万元、30万元和50万元。

工票银也被罚

中国工商银行股份有限公司票据营业部上海分部因为2014年，在与3家银行进行资金融通时实质未见票，已脱离票据业务实质。同时，该超授权开展“他行代理保管票据业务”，内部控制严重违反审慎经营规则，被罚没合计人民币487.4168万元。

招行通道贷款

招商银行股份有限公司上海分行被处以420.3428万元的罚款，理由为2016年，该行以“投资资产管理计划—发放信托贷款”为通道，向××投资管理有限公司放款，部分资金用于支付土地出让金。

上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2017〕16号）

（招商银行股份有限公司上海分行）

行政处罚决定书文号			沪银监罚决字〔2017〕16号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		——
	单位	名称	招商银行股份有限公司上海分行
		主要负责人姓名	李德林
主要违法违规事实			2016年，该行以“投资资产管理计划—发放信托贷款”为通道，向××投资管理有限公司放款，部分资金用于支付土地出让金。
行政处罚依据			《金融违法行为处罚办法》第十六条第（四）项
行政处罚决定