2024答卷｜中国银行助力新质生产力稳步发展

近日，《人民日报》头版刊发《设备更新，拉动投资增长助力产业升级（深入开展“两新”工作 着力扩大国内需求）》，就中国银行金融助力企业设备更新换代，加快推动一揽子政策落地见效相关举措进行报道：

机器设备是生产力的重要组成部分，是现代化产业体系的“骨架”。

习近平总书记指出：“加快产品更新换代是推动高质量发展的重要举措，要鼓励引导新一轮大规模设备更新和消费品以旧换新。”

我国很多机器设备保有量位居全球第一，新型工业化、城镇化持续深入推进，让各类设备更新需求越来越大。

走进河北邯郸市康诺食品有限公司生产中心，车间安静整洁，管道串起各式反应罐，生鲜乳经过加工后变成可口的奶酪。“这是我们依托设备更新政策，新增的年产1.8万吨特色奶酪制品生产线，整个生产过程实现数字化、可视化、标准化。”康诺食品集团董事长王炜建说。

设备更新政策落地实施后，河北省工业和信息化厅立即开展相关工作。康诺食品上报特色奶酪制品智能化生产加工项目后，很快被纳入工业和信息化部第一批设备更新通过审核项目名单。随后，中国银行组建专项小组、开辟绿色通道，批复1.1亿元授信总量。6月13日，首笔4000万元中长期固定资产贷款到账。9月2日，第二笔资金3928万元到账。“后续，金融机构还将根据项目进度投放2072万元贷款。”王炜建说，这次设备更新是企业成立27年来规模最大的一次升级更新，生产线由5条增加到9条，产能将增长近3倍。

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我国数量庞大的专精特新企业，在政策发力支持下，正迎来发展的新机遇。企业创新发展离不开金融支持，近年来，金融资源加快流向专精特新企业，从直接融资到间接融资，金融活水不断助力企业积聚动能、发展壮大。

广州成至智能机器科技有限公司是一家专注低空经济的专精特新企业。企业研发申报专利多，产能扩张需求大，资金成为关键难点。中国银行为企业量身定制了知识产权质押综合授信方案，成功发放贷款1500万元，有效解决了企业燃眉之急。

中国银行普惠金融事业部小微企业团队负责人王海涛说，近年来，中行积极支持专精特新企业发展，打造了专属服务体系，聚焦专精特新企业全生命周期各发展阶段不同需求，适配金融产品，陆续推出专精特新贷、科创贷、知惠贷、创新积分贷等多款专属产品。在授信支持同时，中行提供“直接融资+间接融资”全面融资服务，积极助力企业创新转型、补链强链和国际化发展。

截至11月末，中行已为超3.87万户专精特新企业提供授信支持，贷款余额超5738亿元。

王海涛介绍，近年来，中行依托科技金融特色网点等，培育了一批科技金融专员队伍，在惠如愿APP中建立了专精特新企业服务专区，构建线上线下全覆盖的专精特新企业服务渠道。同时，中行还对专精特新企业的授信政策、利率定价、产品策略、资源激励等方面进行差异化安排，加强与工信部联动合作，及时进行信息对接与共享，推动金融服务增量扩面。

近日，中国进出口银行重庆分行通过银团向重庆望变电气（集团）股份有限公司发放中长期制造业贷款，支持其收购云南变压器电气股份有限公司股权，为企业延伸产业链、拓展市场，以及进一步提升产品技术能力提供了金融助力。

据介绍，望变电气是输配电及控制设备领域的国家级专精特新“小巨人”企业，进出口银行重庆分行工作人员多次走访企业，会同交通银行重庆市分行组成银团，为望变电气量身定制专属金融服务方案，通过总分行协作、前后台联动，高效完成企业授信审批和放款手续，保障股权顺利转让。

记者了解到，聚焦专精特新企业融资需求，中国进出口银行采取诸多新举措。该行以“融资+融智”方式，为企业提供贷款、贸易金融、金融市场、支付结算等一揽子金融服务。同时，出台专项措施，在定价、担保、审批权限等方面给予专精特新企业更优惠政策。

在政策引导下，今年专精特新企业贷款实现快速增长。中国人民银行数据显示，11月末，专精特新企业贷款余额4.25万亿元，同比增长13.2%。

直接融资对专精特新企业的支持力度同样在加大。据悉，全国股转公司已为区域性股权市场专精特新中小企业在新三板挂牌开通绿色通道审核机制，目前已有超过3200家专精特新中小企业在新三板挂牌。区域性股权市场“专精特新”专板、国家中小企业发展基金等在支持专精特新企业方面也发挥积极作用。

定位打造服务创新型中小企业主阵地的北京证券交易所，目前上市公司中国家级专精特新“小巨人”企业占比超一半。

北交所相关负责人介绍，今年10月，北交所、全国股转公司制定中小企业专精特新发展综合服务行动计划，在强化对专精特新中小企业的审核支持、培育服务，以及助力专精特新中小企业获得更多金融资源等领域推出服务举措。北交所、全国股转公司还与工信部签署了战略合作协议，共同完善专精特新中小企业融资服务体系，将加强协同联动，从制度对接、企业培育、工作衔接三个方面开展合作，形成促进专精特新中小企业发展的合力。

专精特新企业，具有“专业化、精细化、特色化、新颖化”特征，是创新的排头兵，也是推进新型工业化、发展新质生产力的重要力量。

近日举行的中央经济工作会议提出，“因地制宜发展新质生产力”“健全多层次金融服务体系”“梯度培育创新型企业”。

“专精特新中小企业在向‘隐形冠军’、独角兽等发展过程中，往往需要在细分市场上不断创新，才能维持其核心竞争能力，这需要大量资金支持。”中国银行研究院研究员刘晨说，未来需要继续合理引导资金流向专精特新中小企业，围绕企业发展各个阶段的金融服务需求，探索金融科技的赋能形式和应用场景搭建，提供针对性服务，积极构建服务企业各发展阶段的金融科技供给链。

记者从中国银行了解到，下一步该行将深化专精特新企业服务，依托该行打造的专精特新企业服务体系支持专精特新、科技型中小企业等科创客群，推广专精特新贷，开展“专精特新普惠行”系列活动，提升营销触达率、开户覆盖率、授信覆盖率。围绕专精特新中小企业上市融资开展专项营销，跟进区域性股权市场“专精特新”专板，提升综合服务水平。

北交所表示，为更好支持专精特新企业发展，北交所将引导私募基金、政府引导基金、产业基金等加强对专精特新中小企业的投资力度，鼓励社会资本“投早投小投创新”。支持符合条件的专精特新中小企业发行公司债券，研究推出北交所上市公司专精特新指数等。

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江苏省常州市引进新能源汽车头部企业入住“建链”，推动动力电池集群壮大“强链”，吸引零部件企业“延链”……抢抓新能源产业风口，乘势而上，造就了7000亿元级产业链，在2023年跃升为我国第25座“万亿之城”。

常州向“新”图强、聚“链”成势的过程中，金融作为推动“科技—产业—金融”重要一环功不可没。

中国银行江苏省分行副行长吴骏告诉《中国银行保险报》记者，该行围绕江苏省1650产业体系（16个先进制造业集群、50条重点产业链），提前布局省、市两级公司“科技金融中心”和普惠“科创金融中心”双中心架构。截至目前，已服务科技企业客群超3万户，科技金融授信余额1400亿元，授信客户逾9000户。

在位于中行江苏省分行20楼的数字金融实验室里，中行江苏省分行副行长朱复兴说起数字金融如数家珍，“数字金融和传统金融有本质的区别，未来从事金融工作者要有数字化理念、数字化思维、数字化素养。”

中行江苏省分行围绕“赋能、减负”两大目标，通过数据挖掘、数字赋能、数字拓客、数字经营、数字服务等手段，对现有公司金融板块的组织生产方式进行变革，将数字基因注入业务全流程，打造公司金融业务发展的第二曲线。

“创新之道，唯在得人”。朱复兴介绍，中行江苏省分行推行“岗位建功先锋”机制，倡导“员工负责努力，组织负责关注”理念，极大促进了员工干事创业的激情，也为中行储备了一批能干事、会干事的基层骨干人才。

南京高速齿轮制造有限公司（以下简称“南高齿轮”）是风力发电主传动设备龙头企业，曾获中国机械工业科学技术一等奖。近日，记者来到南高齿轮淮安市金湖新厂区采访，只见一排排蓝白相间的厂房巍然矗立，厂房内工人忙碌、焊花闪烁，机器的轰鸣声此起彼伏。

仅用一年，新厂区一期项目已全部竣工投产。南高齿轮董事长胡吉春告诉记者：“项目全部投产后，可带动就业2400人，实现年开票销售100亿元。”这得益于中行江苏省分行高效的服务团队，为项目制定了专业化融资方案，仅用15个工作日就完成3.5亿元贷款的发放，助力企业顺利完成生产项目投产。

今年4月，江苏金融监管局联合江苏省委金融办、省科技厅、省财政厅等六部门印发《关于深化种子期初创期科技型企业金融服务的指导意见》，涵盖强化政策协同、加强组织保障等五方面共18条措施，助推金融精准“滴灌”种子期初创期科技型企业。数据显示，全省高新技术企业、科技型中小企业、专精特新企业等贷款余额达1.86万亿元，同比增长29.61%，高于各项贷款增速17.07个百分点。

江苏龙城精锻是一家专注于锻造行业的国家级高新技术企业，汽车发动机拳头产品“爪级”销量一直稳居全球第一。

中行武进支行行长王志伟告诉记者，江苏龙城精锻资金链曾面临压力。在地方政府、金融监管部门的协调下，中行常州分行牵头，组建6.5亿元流动资金银团，有效化解了民营科技型企业的风险。

江苏龙城精锻总裁庄明介绍，目前，江苏龙城精锻开发了4个系列、50余种氢燃料电池发动机产品，填补了国内氢能源汽车核心零部件相关领域空白。

中行江苏省分行按照“产业链”部署“资金链”，推动传统产业高端化、智能化、绿色化转型，不断增强产业链供应链韧性和竞争力，打造公司金融“五章”数字化工程，采用“大数据+分布式+智能模型”方案搭建元方平台，如围绕“1650”产业布局，利用数字化手段绘制产业“全景视图”，实现91万江苏在营制造业客户上链、30.55万重点产业链客户数据入库。

常州金融监管分局出台《提升金融服务质效加力支持新能源产业高质量发展的意见》，聚焦新能源产业“发、储、送、用、网”生态建设，开展“金融赋能新质生产力 助力新能源产业高质量发展”劳动竞赛，持续提升金融机构服务能力。截至6月末，全市科技企业白名单贷款余额1296亿元，比年初增加12.84亿元；新能源产业贷款余额839.77亿元，比年初增加91.8亿元。

中行无锡分行行长陶继勇表示：“要精准服务科技企业，金融从业者自己要先成为新质生产力‘行家里手’。”

无锡作为江苏南部一座产业大城，在商业航天、人工智能、量子技术、深海科研等领域加快高质量发展。

中行无锡分行先后请党校教授、无锡市工信局专家等围绕先进制造业、未来产业布局等讲授新质生产力，提升了全行干部员工对新质生产力的认知。

无锡黎曼机器人科技有限公司（以下简称“无锡黎曼机器人”）是国家级高新技术企业，曾获全国机械工业科学技术奖特等奖等荣誉。

无锡黎曼机器人副总经理邵珠华告诉记者，中行无锡惠山支行为无锡黎曼机器人提供全生命周期金融服务，为企业提供了1000万元授信额度，助力企业攻克多个“卡脖子”难题。

成长在无锡大地的众多创新型企业，对金融“活水”有着迫切的渴求。无锡金融监管分局聚焦专精特新企业、“太湖湾科创带”建设、“465”现代产业集群等科技创新关键领域，组织开展科技型中小企业银企融资对接等专项活动，累计对接超3万户科技型企业。数据显示，无锡市高新技术企业、科技型中小企业和专精特新企业贷款2.54万户次、余额 3362.06亿元。

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2024年政府工作报告提出，大力推进现代化产业体系建设，加快发展新质生产力。发展新质生产力，离不开金融的高质量服务。对于金融机构而言，如何发挥自身的优势与特色，以高质量的综合金融服务支持企业向“新”而行，服务发展新质生产力？

近期，中国网财经记者前往天津进行调研，采访天开高教科创园、物质绿色创造与制造海河实验室、博迈科海洋工程股份有限公司(下称“博迈科”)等，探访中国银行以金融之力助力传统产业升级和新兴产业壮大背后的探索与实践。

“柔性有机太阳能电池模组”“基于石墨烯的超级电容器”“吸热型碳氢燃料”……在物质绿色创造与制造海河实验室，记者注意到诸多科研成果，包括新能源电池、高端化学品等。目前，天津市拥有6家海河实验室，实验室依托南开大学和天津大学研发力量，在科研设施、产业孵化等方面拥有坚实基础。

此外，记者在调研过程中了解到，于2023年5月正式开园的天开高教科创园，园区核心区如今注册企业数量超过500家，已经有300多家企业入驻园区。“园区入驻的企业都是科技型企业，涉及天津的十几条产业链，包括航空航天、智能装备、新能源、新材料、生物医药等。”天开高教科创园相关负责人告诉记者。

科技创新能够催生新产业、新模式、新动能，是发展新质生产力的核心要素。中国银行天津市分行行长马明俊介绍称，聚焦天开高教科创园、滨海高新区等重点园区和海河实验室等天津市发展新质生产力的重点布局，中国银行与天津市天开发展集团签订战略合作协议，率先出台支持天开园企业8条金融服务专项措施；与滨海高新区联合开发“科创积分贷”产品；为全部6家海河实验室提供金融服务。

在助力科研成果转化方面，依托集团资源，中国银行引入了以中银科技创新母基金为代表的各类投资机构，参与股权投资并为被投企业提供投后赋能。通过跨市场、全周期、多层次的“股权+债权+投行”等多元化金融服务，满足企业科研筹备、技术攻关、产业转化等不同阶段的金融需求。

据马明俊介绍，聚焦“卡脖子”技术突破、专精特新“小巨人”等领域，中国银行开展需求摸排、金融供给、跟进回访的全流程服务，组织“专精特新普惠行”“产业集群普惠行”等专项行动。截至2024年3月末，中国银行天津市分行科技企业贷款余额超过200亿元，年内新增超过25亿元；服务战略性新兴产业贷款超过470亿元，年内新增近80亿元。

以新质生产力赋能传统产业转型升级，是建设现代化产业体系的重要路径。中国银行以金融服务建设现代化产业体系为落点，巩固提升传统优势产业，抓好产业链金融服务，推动产业成龙配套、成链成群。

在传统产业升级方面，中国银行天津市分行深化金融改革创新，通过开办B2B在线支付，提供150亿元传统银行信贷和金融租赁融资支持，助力天津港集团打造世界一流智慧港口。

记者了解到，天津某化工企业与中国银行的合作已有百年历史，双方在在授信业务、贸易融资、供应链金融、跨境业务等领域建立了密切合作。近年来，中国银行天津市分行为其“两化”搬迁、天碱搬迁等多个重点项目提供金融服务，助力企业产业升级和转型发展。

天津某钢管制造企业拥有国内最大的石油套管生产基地，是天津市具有代表性的传统制造业企业，中国银行天津市分行积极支持企业改革转型发展，助力企业经营情况大幅改善、迈入新的发展阶段。

在产业链金融服务方面，中国银行天津市分行积极响应天津市工作专班要求，持续开展全市新能源、新材料、航空航天、高端装备等12条重点产业链的金融服务工作，并担任了“新材料”“绿色石化”“集成电路”三条产业链主办行，为优势产业提供综合化金融服务，助力产业链高质量发展。

通过举办产业链专场对接活动、深入企业开展调研等方式，中国银行天津市分行已于2023年对链上全部1000余家企业进行了服务对接。截至2024年3月末，中国银行天津市分行为全部12条重点产业链企业提供授信总额超过100亿元，年内新增超过18亿元。

在位于天津的博迈科厂区内，记者注意到，多个模块工程宛如巨型“乐高”，工人们正在忙着建造，不久后这些“海上超级工厂”将在这里启航，驶向海外。“近年来，我们不断拓展在全球的业务范围，目前近100%产品出口海外。”博迈科相关负责人介绍称。

据了解，博迈科作为海洋装备制造企业，致力于以海洋油气工程、液化天然气工厂和矿业为主的各类模块的设计和集成建造，相比较传统生产力，该企业更新机械设备替代人工，在技术上形成突破，进一步提升产能。

博迈科产品“出海”的背后离不开金融力量的支持。博迈科相关负责人介绍称，早在2006年，中国银行便与博迈科建立合作关系，围绕境内、境外结算，到保函及境外收款，提供全方位的国际结算业务，自2014年开始累计开立保函达20亿元人民币，对应工程合同总金额超300亿元，年平均结算量达2亿美元。

记者进一步了解到，因境外结算涉及美元较多，中国银行为博迈科上线结售汇平台，同时每日预告结售汇相关产品方案，帮助企业防范汇率波动带来的风险；上线多银行现金管理系统，实现资金统筹划拨，帮助企业通过网上银行发放员工工资及其他款项，年工资代发量超人民币5000万元。

值得一提的是，为了更好地发挥中国银行全球化、综合化经营特色，助力天津市依托得天独厚的区域优势汇聚全球创新要素，提升产业开放水平和国际竞争力，中国银行天津市分行于2023年先后挂牌成立了“航运金融中心”“租赁金融中心”，不断打造具有中国银行特色、符合市场需求的产品和服务模式。

马明俊介绍称，航运金融中心成立一年来，累计向航运金融客户提供资金支持超过268亿元，提供结算服务客户超7200家，结算量超260亿美元，为航运金融客户叙做供应链融资业务超15亿元；租赁金融中心成立以来，持续发挥专业化、综合化服务优势，稳步提升租赁行业业务规模，累计投放贷款超200亿元，授信余额超600亿元。

与此同时，中国银行作为北方唯一上线 FT 分账核算体系的国有商业银行，充分利用FT账户体系开展金融创新，助力航运企业和租赁企业有效利用“两个市场、两种资源”，在稳外资稳外贸、支持实体经济发展中发挥了重要作用。

“未来，中国银行天津市分行将立足天津市‘一基地三区’功能定位，以金融之力助力全市新产业、新模式、新动能发展，助力传统产业升级和新兴产业壮大、未来产业培育。”马明俊称。

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