记者日前从权威人士处获悉，对于网贷机构定性，监管部门提出了五大原则，即信息中介原则、小额分散原则、线上经营原则、合理定价原则、专注主业原则。
信息中介原则：是否存在自融或变相自融、设立资金池、发放贷款、期限拆分、提供担保或承诺保本保息等行为，是否落实出借人及借款人资金第三方存管要求，信息披露是否完整、客观、及时等。小额分散原则：看借款金额是否以小额为主，是否对借款人借款余额实行限额管理，借款用途是否主要满足于小微企业和个人的投融资需求等。合理定价原则：看是否以不正常高额回报诱导出借人出资，是否符合民间借贷定价的相关规定，是否通过中间费用或隐形成本转移、加重借款人的负担，是否存在虚假、夸大或误导性宣传等行为。专注主业原则：看是否发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品，是否从事债权转让、类资产证券化、股权众筹等业务，是否与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理，是否参与高风险证券市场融资或股票市场场外配资活动等。
来源：21世纪经济报道
比特币“亚闪”中心关网跑路，疑似涉嫌集资诈骗过亿元
作为“明星投资品”的比特币，也成为了骗子平台忽悠投资者的一大标的，类似比特币投资骗局层出不穷。北京商报记者了解到，近日，一家为名比特币亚洲闪电交易中心（以下简称“亚闪”）已经出现兑付危机，疑似跑路，该平台曾代客操盘比特币投资，承诺给投资者固定分红以及随时提现。但在1月5日，亚闪不仅停止分红，网站也已经关闭，疑似带着投资者的上亿资金出逃。 在律师看来，亚闪平台集资诈骗举动十分明显，投资者应该联合起来尽早报案。
来源：北京商报网
据泉州晚报报道，花钱雇人开设小额贷款山寨网站，以免抵押、免担保、超低借款利率为诱饵，骗急需用资金的受害者上当，从中骗取“合同履行金”、“验证资金”，是当前出现的新型诈骗方式。日前，安溪警方远赴河北省石家庄市，将这个以提供小额贷款实施诈骗的犯罪团伙成功捣毁，抓获6名犯罪嫌疑人。
安溪警方初步查明，自2016年9月份开始，犯罪嫌疑人刘某宏等6人，在河北省石家庄市桥东区翟营北大街某小区租房内从事“小额贷款”类型的诈骗活动。其间，刘某宏等人在网上联系购买了作案使用的银行卡、手机、手机卡、笔记本电脑等作案工具，并在网上托人制作了“龙城小额贷款有限公司”信贷网站进行推广，以便需要借款的网民浏览到该网站时能够通过预留在网站上的QQ、联系电话等方式与其联系。
来源：台海网
1月8日，深圳网贷平台稳银在线发布《平台部分项目逾期公告及处理办法》的公告(以下简称《公告》)，《公告》称稳银在线部分借款人及企业，因年末资金压力导致部分项目出现还款逾期。平台已于项目到期还款前7天，第一时间组织催收工作，截至目前催收工作仍在进行。逾期催收后，若平台产生较大还款压力，平台标的担保方深圳盈泰联合投资管理有限公司将提供无限连带担保责任，并将于项目逾期发生后60天内对投资者本息进行全额偿付。逾期资金站岗补偿以项目逾期后，所投资金额1‰/天计算。
来源：蓝鲸传媒
1月9日，一位自称"被坑的小编流泪中"的微信编辑在北京创利投官方微信公号发布文章，称创利投跑路了，公司下午已被查，并且公布了公司老板吴智双的身份证、手机、微信等个人信息，恳请投资人们报警，人肉该老板。
1月10日，北京创利投发布公告称，由于年底部分借款人逾期，公司负责人外出筹款兑付之时，部分投友来到办公现场并发生不理智行为，导致平台被物业封门，随后传出平台跑路等消息，造成较大影响。痛定思痛，平台确实存在经营及管理上的诸多问题，为最大限度保障投资人的权益，平台本着坚持负责、勇于承担的原则，最终作出艰难的决定，暂停平台相关业务、分期清偿投资人所有投资款。公告同时公布了具体承诺及解决方案。
来源：华夏互联网金融
