普益标准·9月理财公司最短持有期产品稳健增值能力评价

一、市场回顾

回顾9月金融市场，权益市场月末的亮眼表现频频成为投资者们的热议话题，在国新会传递利好信息、中央政治局会议释放稳经济稳增长信号、各机构资金欠配等多方因素作用下，权益市场迎来了难得的涨势。对资管产品而言，短期内含权产品净值在本月有不错的涨幅，市场情绪高涨和投资者信心修复较好地刺激了资管机构产品创设的积极性；中长期来看，政策利好为资管产品提供了更多的投资机会，更多的中长期资金在引导下积极入市。就最短持有期产品的表现来看，9月最短持有期产品平均近一月年化收益率已达2.88%，较8月有较大涨幅，部分含权比重较高的产品受益于市场波动，在收益方面表现亮眼。

截至2024年9月末，理财机构最短持有期型理财产品年内新发1190只，9月内新发产品210只，存续产品2555只，总规模超6.8万亿元，今年以来平均年化收益已超3%，展现出强韧的发展态势。

二、评价榜单

普益标准结合9月份的相关数据就之前发布的“理财公司最短持有期产品稳健增值能力评价榜”进行更新，聚焦广大投资者对于理财产品回报和风险控制的核心诉求，结合对产品申赎和流动性管理等投资体验，对最短持有期理财产品稳健增值和持续运营能力进行综合评价。

具体来看，产品收益能力采用不同区间的年化收益率进行测算、抗风险能力将短期回撤和长期波动率相结合、投资体验部分通过日度胜率和夏普比率测算、产品管理能力通过产品存续规模来体现。

本期榜单由普益标准根据截至2024年9月末金融数据平台和公开渠道披露的信息，经过四个维度九项细分指标的项目评分和综合评价，选取产生的排名前20只最短持有期理财产品。评价结果显示，共有 浦银理财、兴银理财、平安理财、宁银理财、交银理财和建信理财 6家理财机构的产品上榜，可见国有、股份及区域性理财公司对最短持有期类产品的布局力度不减，且在综合管理能力上均有亮眼表现。其中， 浦银理财 发行的五月鑫最短持有期2号理财产品、季季鑫最短持有期8号理财产品和双周鑫最短持有期31号理财产品凭借突出的风险控制能力分别位列第一、第二和第三名， 兴银理财 发行的丰利灵动稳享青云三个月最短持有期1号增强型固收类理财产品凭借其日度胜率优势紧随其后，排名第四。