主要观点总结
本文主要介绍了电信诈骗的细节，包括分工组织者、一般参与者、取款者的角色，以及公民信息来源、手机和银行卡的使用情况。文章还通过两个被害人的陈述，描述了被电信诈骗的体验。最后，文章强调了电信诈骗的严重性，提醒公众提高警惕。
关键观点总结
关键观点1: 电信诈骗的利益链和分工情况
电信诈骗已形成成熟的利益链，包括组织者、一般参与者和取款者等角色。组织者负责招募、培训人员等，一般参与者负责打电话诈骗，取款者负责转移资金。这些角色相互协作，共同实施诈骗行为。
关键观点2: 公民信息的购买和销售情况
公民个人信息的购买和销售已经是一条成熟的产业链。诈骗团伙通过网络购买公民信息，并根据地域、工作单位等分类分发给具体诈骗的人。这些信息内容详细，包括地域、工作单位、性别、年龄等，甚至有的还附有简略的简历资料。
关键观点3: 手机和银行卡的使用特点
诈骗团伙最喜欢使用诺基亚手机，主要是因为价格便宜、待机时间长、信号稳定等优势。至于取钱用的银行卡，有些是买来的，有些则是用别人的身份证去银行办的。这些银行卡在使用后会因为各种原因被冻结或停用。
关键观点4: 电信诈骗的常见手法和体验
电信诈骗的常见手法包括封住银行ATM机的出钞口、贴上假的客服电话等。被害人的陈述描述了接到诈骗电话的体验和后果，强调了公众提高警惕的重要性。
正文
正好前段时间办过几宗电信诈骗案，说说「猜猜我是谁」这类案件的一些细节。组织者：负责招人、找场所、购买公民个人信息、招募手下安排工作、给他们作简单培训等。这些组织者又多是之前已经在别的诈骗团伙里干过相当长的时间，有了一定的经验后出来单飞的。一般参与者：主要负责打电话诈骗。在这种小团伙里，一般参与者多是老乡、亲戚之类。如果团伙的规模大了以后，参与者还会介绍自己的亲戚朋友同学进来，慢慢做大。如果积累了足够的经验，或者团伙壮大之后，这些「老人」就会离开团伙自己组建新的团队。取款者：专门在银行附近守候，一旦成功立刻将钱转走。电信诈骗成功最关键的就在这些取款者身上。有的团队是自己内部分工安排专门的人负责取钱，有些则是专门组建的取钱团队，与打电话诈骗的团队合作，每笔收 7-15% 的「手续费」。如果是银行卡每日取款限额之内（一般 2 万元），一般 5-10 分钟可取完；如果是比较大笔的（2 万元以上），先分别转到不同的卡上，然后不同的人再分别把卡里的钱继续转到其他卡上，这样一级级地分流，一般半小时之内也能取完。这些团伙的发展路线，一般都是一开始拉个团队做，做大（成功次数多）了以后要进一步扩展。老人们就不断拉新人入伙，慢慢地就老人们各自带一个小组，时间长了，老人就单飞去带新团队，原来的那个团伙做大之后，在当地有了比较稳定的场所（有时候一整栋出租屋都被这种团伙包场了）、有了一定的名气，就被公安端了。公民个人信息的购买、销售已经是一条很成熟的产业链。信息的来源很复杂，我在办案过程中看不到信息的原始提供者是谁，不敢妄下结论。但是销售信息的一方是把这些公民信息做过整理的，我办的那几宗案中，都是根据被骗对象的职业进行分类，比如公务员（按具体单位分）、公司职员等进行分类。这些信息的内容是很详细的，具体到地域、工作单位、性别、年龄，甚至有的还附有简略的一句话资料（简历）。诈骗团伙的头目通过网络买到 excel 表格的公民信息，然后自己打印成页，再根据地域、工作单位等一一分发给每个具体诈骗的人。我是怀疑很可能有内鬼提供资料，因为我和我同事都曾接到这类电话，对方能准确说出我们的姓名、职务等等只有比较熟悉的人才知道的情况。我要强调，我不是在做广告。但是，这种诈骗团伙最喜欢用的确实是诺基亚手机。据说是因为价格便宜、待机时间长、信号稳定之类的优势，但我问被告人为什么要选诺基亚时，他说反正他从参与其他团伙到自己带新人，一直都是用诺基亚习惯了，至于为什么要选诺基亚，他也说不清楚。每个人根据业务熟练程度，同时掌握 1-5 台手机（确切地说是同时掌握 1-5 个号码），成功一次则把手机卡拔出来碎了，不再使用。至于取钱用的银行卡，有些是买来的，有些是用别人的身份证去银行办的。用本人真实身份证开银行卡的蠢货都已经在牢里了。小团队要自备银行卡，而专门负责取款的团队则是定期把银行卡号告诉诈骗的团队。早期的电信诈骗常用的是封住银行 ATM 机的出钞口，然后贴上假的客服电话，骗用户拨打客服。但这种手法现在不好使了。现在常见的，就是「猜猜我是谁」、「明天来我办公室」、「你犯大事了」、「你银行卡犯大事了」之类的理由来骗人。但成功率没有银行客服那么高。我办的这几个案，都是十多人的团伙，干了两个多月，只成功骗到十来万，其中最大的一笔 8 万元是在取款的时候被当场抓的。按被告人的说法，每页纸上的公民信息是 50 条，每天要打两页纸，大概 80-100 个，打过的都要作上标记。至于「被电信诈骗是什么体验」，我就摘两段被害人的陈述吧：当时我接到电话，对方说是我领导，要我第二天去他办公室一趟。我说我现在在外省培训回不了安徽。对方又说是我安徽的领导，我就问对方是不是 X 总，他回答说是，并要我回安徽就给他电话。挂了电话后，我把他号码存在我手机上。第二天，对方又打电话来，让我帮他个小忙，转笔钱给他朋友。他先要我转 3 万元，后又改口说要 5 万，我转了 5 万元给他发来的帐户后，过了一会，他又打电话来说还不够，还要 10 万。我问 9 万可以吗，他沉默了一下说也行。挂了电话后，我又给他帐户转了 4 万元，然后打电话给对方确认到帐。挂了电话后，我觉得不对劲，就向公司同事要了 X 总的电话打过去问他是否找我，X 总说没有，说是我被诈骗了，让我去报警。当时对方打电话来问我是否记得他是谁，我说不知道，他让我猜，我就猜他是某学校的甲老师，他也承认了，并让我把这号码记住。第二天早上，他让我到学校找他，我就去了。在学校门口等了一会，我打他电话，他说他在开会，并说自己有急事让我帮他垫 2 万元，散会后还我。我卡上刚好有五千元，就告诉他自己没那么多钱，然后在学校里的银行 ATM 上给他指定的帐号汇过去了。他叫我再借点，我就找朋友借了五千元，再次转给他。然后他还说不够，我又找人借了三千，然后在自己的其他卡里取了二千，再次汇了五千给他。后来我觉得不对，打电话时他已经关机了。
