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你不得不知道的5种方法｜让股票专业户买上基金

券业新力量 · 公众号 · · 2020-10-30 16:36

正文

很少有什么事情是百分百确定的，但是每一个在券商一线待过的人，都应遇到过“迷之自信”的股票专业户。

看着他们的财富一步步被“收割”，咱们的从业人员比他们还着急，然而，自己的才华却不足以打动这些梦想着一年十倍的“投资者”。

券姐邀请了新力量学院优秀学员给大家分享一下——《 如何让股票专业户购买基金产品》，相信大家都能有所收获！

你真的懂股票专业户？

首先要了解什么是股票专业户，这里把股票专业户分成三大类别。

1.纯交易型个人客户

这种客户的特点是：不断被割韭菜，但又忍不住不断掉进坑里，热衷于股票交易，习惯个人操作。

2.混合型个人客户

这种客户的特点是：既自己做交易，也买基金等各类理财产品，初步有了资产配置的认识。

3.伪专业投资机构

这种客户的特点是：部分私募机构主动管理能力不足，会选择成立FOF产品去配置一些基金产品。

针对这三大类型的客户，我们应该如何进行营销呢？总结下来有五种普适的营销方法。

不得不知道的5大法则

方法一：收益分析法

核心是：摆数据，讲趋势，将基金产品的短、中、长期收益和客户自己操作股票的收益曲线进行直观的对比。

以XX私募做个案例，2018年5月份成立的XX产品，历时2年3个月，截止到8月28日产品净值是3.07。

2019年11月底成立的第二个产品是：XX产品，历时9个月，截止8月28日的产品净值是2.1471，还有一个XX五号，是今年7月底刚刚成立的新产品，大概一个月时间，截止上周五产品净值是1.064！

无论短期，中期，还是长期，都有非常不错的收益。公司现有产品54个，所有产品均保持正向收益！相信这样的产品净值是远远超过市场上绝大多数客户的，对客户的冲击也是很大的！

方法二、理念营销法

尝试改变客户的投资理念和投资习惯，这是让股票专业户们买基金产品最大的障碍！

这就需要“线上、线下”的长期触达，潜移默化地去改变客户。可以通过一些公众号文章来给他们灌输理念。

方法三：美国案例法

据资料说，美国人把自己的个人资产通常按年龄段不同来确定不同的投资比例：

30岁，在储蓄上投入30%，各种投资投入70%

40岁，在储蓄上投入40%，各种投资投入60%