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周观点:重视金融信创的机会【开源计算机陈宝健团队】

健谈计算机  · 公众号  ·  · 2023-08-13 18:14

正文

核心观点
一周市场回顾: 本周(8.7-8.11),沪深300指数下跌3.39%,计算机指数下跌4.49%。
周观点: 重视金融信创的机会
政策层面, 7月,总书记在《求是》再次发文表示“提升国产化替代水平和应用规模”,表明国家层面高度重视自主可控。同时,银行、证券、保险行业均出台政策鼓励金融机构加大IT投入,并要求提高自主可控水平。 招投标层面, 近期行业信创订单取得积极进展,包括邮政集团、中交集团操作系统集采项目以及中信银行65亿信创项目,金融行业资金保障度高,在政策推动下,信创进展预计更为乐观,行业有望保持高景气。 业绩层面, 金融IT投入相对刚性,在疫情背景下,金融IT厂商收入仍表现出较强的韧性,2023年以来,负面因素逐渐消退,金融IT厂商业绩整体回暖,金融领域大模型技术迭代加快也有望打开成长空间,随着政策持续鼓励和招投标的加速落地,下半年值得期待,建议重视。
1、银行IT:中信银行大标落地,三季度招投标值得期待
8月8日,中信银行通用基础设施集成商入围采购项目确定入围中标人,项目整体预估采购金额为65.25亿元,包括服务器、网络设备、存储设备等9类设备。项目入围中标人为宇信科技、新晨科技、神州信息等6家厂商,以上三家订单金额比例分别为30%、22.5%、15%。随着中信银行65亿信创大单的落地,我们预计后续其他银行的信创招标也有望落地,三季度信创整体招标值得期待。
2、证券IT:政策利好频发,信创改造步入深水区
2023年6月,中证协发布三年提升计划,鼓励券商加大信息技术投入,持续提高核心系统自主掌控能力;2023年7月,政治局会议提出“要活跃资本市场”,下半年市场景气度边际回升可期,有望推动金融机构进一步加大IT投入。证券IT信创改造逐渐从外围系统、一般系统向核心系统推进,核心交易系统正向分布式、低时延的新一代架构演变,恒生UF3.0、顶点A5等信创产品成熟度不断提升,券商也从观望、调研到细分领域尝试验证,券商信创改造逐渐步入深水区。
3、保险IT:行业基本面向好,信息化投入有望提速
根据IDC数据,2022年我国保险IT解决方案市场规模达107.6亿元,同比增长6.3%,由于疫情影响的滞后反应,行业增速放缓。一季度以来,随着负面因素消退,头部保险企业收入均显著修复,行业基本面逐渐向好。根据保险业协会发布的发展规划,要求“十四五”期末保险行业平均信息技术投入占营收比率超过1%(2020年为0.63%),在政策要求下,未来保险信息化投入有望提速。
投资建议
(1)银行IT: 受益标的中亦科技、南天信息、京北方、信安世纪、宇信科技、新晨科技、长亮科技、神州信息、银信科技等。
(2)证券IT: 受益标的恒生电子、顶点软件、金证股份、财富趋势等。
(3)保险IT: 受益标的中科软、新致软件等。

风险提示: 金融机构IT投入低于预期;市场竞争加剧;业绩不及预期。


1、公司动态: 科大讯飞 等公司发布2023年半年报
1.1、 业绩公告: 科大讯飞 等公司发布2023年半年报

1.2、重大事项:四维图新第一大股东协议转让股份
【宇信科技】公司收到了中信银行股份有限公司通用基础设施集成商入围采购项目(招标编号:0733-23142498)《入围通知书》,明确公司作为该项目排序第一的入围中标厂商。项目整体预估采购金额为652,534万元,招标人与入围中标人分别签订有效期1年的框架合同,到期后双方无异议可延续1年。宇信科技作为排序第一的入围中标厂商,根据招标文件,年度订单金额比例为30%。
【新晨科技】公司收到招标代理中信国际招标有限公司发出的入围通知书,公司在中信银行股份有限公司通用基础设施集成商入围采购项目(招标编号:0733-23142498)招标中,经评标委员会评审和招标人确认,被确定为上述项目排序第二的入围中标人。根据招标文件,上述项目预估采购总金额为652,534万元人民币,该金额为预估量,招标人对实际采购数量不做承诺,以招标人最终下单金额为准。本次入围供应商共六名,第二名入围供应商对应的年度订单比例为22.50%。招标人将与入围中标人分别签订有效期1年的框架合同,到期后双方无异议可延续1年。
【神州信息】公司下属全资子公司神州数码系统集成服务有限公司于近日收到了中信银行股份有限公司通用基础设施集成商入围采购项目(招标编号:0733-23142498)《入围通知书》,经评标委员会评审和招标人确认,明确系统集成公司作为该项目排序第四的入围中标厂商。根据招标文件,项目整体预估采购金额为652,534万元人民币,上述金额为预估量,实际发生金额以招标人最终下单金额为准。系统集成公司作为排序第四的入围中标厂商,年度订单金额比例为15%。招标人与入围中标人分别签订有效期1年的框架合同,到期后双方无异议可延续1年。
【拓尔思】公司发布2023年度向特定对象发行股票预案,拟发行股票数量不超过238,587,585股(含本数),即不超过本次发行前总股本的30%,且募集资金总额不超过 184,481.67 万元(含本数),扣除发行费用后的募集资金净额将用于拓天行业大模型研发及AIGC应用产业化项目。
1.3、重大事项: 首都在线等公司股东减持
【首都在线】持有公司股份121,003,417股(占公司总股本比例25.9206%)的控股股东、实际控制人、董事长、总经理曲宁先生计划以集中竞价方式或大宗交易方式合计减持公司股份不超过14,004,685股(占公司总股本比例3%)。
【声迅股份】合计持有公司股份4,171,650股(占本公司总股本5.09%)的股东合畅创业投资有限公司及其一致行动人兼原公司董事刘建文先生计划在2023年8月11日至2024年2月10日以集中竞价交易、大宗交易方式合计减持本公司股份不超过2,000,000股(即减持比例不超过公司总股本的2.44%)。
1.4、其他事项:天玑科技收到政府补助
【天玑科技】公司于2023年1月1日至本公告披露日,累计收到政府各类扶持奖励资金人民币5,849,000元(未经审计)。

2、行业一周要闻:国家网信办就人脸识别技术应用征求意见
2.1、国内要闻:国家网信办就人脸识别技术应用征求意见






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