去年广东省肇庆市公安局大旺分局民警历经三个多月的侦查,在端州一小区内抓获涉嫌收买、非法提供信用卡信息的犯罪嫌疑人曾某仪。
“当我们进入她的房间时,看到的情景不可思议。”主办该案的潘警官向记者介绍,“
20出头的女子,将近1米7的个子,头发一把一把地粘在一起,凌乱地披散着。房间简直就是一个垃圾场,床上堆着脏兮兮衣服;地上是快餐盒、易拉罐;电脑桌上也堆满了大大小小的瓶瓶罐罐。唯一的一张凳子已辨不出颜色,上面全是脏东西。”
面对办案民警,曾某仪就是不肯出房门,民警伸手拉她,一拉就是一手死皮。
每天网上找“料”超过20小时
生活上一塌糊涂的曾某仪,在网上几乎无所不能,除了卖银行卡信息,还做走私车买卖中介。技校毕业的她如何成了一个黑客,干起银行卡信息买卖的勾当?她说是从网上自学的。
曾某仪说,
起初她只是做借贷宝,后来,结识了一帮网上盗刷银行卡的人。于是她通过疯狂地加社交群,到处搜索银行卡信息,再把这些信息卖给专门盗刷银行卡的人。
落网的当天,办案民警在她的电脑里发现了包含有“四大件”的银行卡信息50多万条。
曾某仪在“行内”被称为“料主”。她的“料”,主要来自各种社交群、社工库等,事主涉及境内境外。她曾卖给北京的龚某一些美国人、台湾人的信息。龚某在落网之前盗刷成功5笔,不法获利600多美元。曾某仪还通过捆绑境外公民的Uber,盗取到许多事主的银行信息,转卖给一个东莞的下线。好在,这个下线还没来得及盗刷就被抓了。
为了获取更多的“料”,曾某仪每天在网上聊天超过20小时
。
她基本不上床睡,累了就靠在电脑椅上眯一会。为了拿“料”,她已近癫狂。
网上盗刷不需要实体卡
由于不法分子都是通过网上勾结、买卖,寻找证据成为这类案件的难点。该局经侦大队杨大队长介绍,网上盗刷银行卡是一种新型犯罪方式。“这种团伙作案与传统团伙作案不一样,传统团伙通常是几个人认识;而这种是大家都在网上,互相不认识,按需勾结,形成‘料主’卖银行卡信息给下家,下家盗刷银行卡,然后再洗钱的流程。人员不固定,买卖像市场样随意。”
办案民警介绍,这种新型的犯罪方式得以容易成功,原因在于开启支付的条件很简单,
只要知道姓名、卡号、有效期、卡背后三位安全码,以及手机验证码就可以盗刷,获取验证码成为整个环节的关键
。
而不法分子就通过手机木马套取验证码。