周五晚间，A股又爆出了一个惊天大雷：欧菲光下修业绩预期，预计2020年亏损18.5亿元，此前预计盈利8.1亿-9.1亿元。
看到这个消息，南山只能大呼一声：赶紧清仓这家公司吧，这公司的黑历史可不止这一桩事！
欧菲光在公告中，先诚恳道歉：“公司董事会对业绩预告、业绩快报数据修正向广大投资者致以诚挚的歉意。”
随后解释原因称，“因国际贸易环境变化导致境外客户订单终止属突发事件，公司无法提前预计。”
这个解释非常的诚恳，作为A股投资者，南山当然是选择原谅啦，因为我并没有买欧菲光股票。
可惜可叹的是，欧菲光这下可要坑惨一大批买他们家股票的投资者了，不变成“欧亏光”算是幸运了。。。
事实上，这并不是欧菲光历史上第一次爆雷了。
早在今年年初开始，市场传闻欧菲光已经被苹果剔出核心供应商行列，但欧菲光管理层一直矢口否认，此后在今年 3 月 16 日发公告承认此事，随后监管层在 2 个多小时后就下发关注函。
其实，这个公告以及关注函下发后，哪怕欧菲光当时股价已经从高点腰斩有余，也必须要赶紧清仓跑路了。
有道是：“厨房里绝不仅仅只有一只蟑螂”，碰上这种明目张胆忽悠小股东的公司，只能用脚投票。
预计这一次的业绩变脸公布后，欧菲光大概又会大幅杀跌，如果是南山自己买了这家公司，也只会毫不犹豫的壮士断腕，清仓处理。
一个上市公司爆过一次雷后，就会很容易再爆第二次，对于爆过雷的公司，我等小散要做的就是，一键拉黑永不再看！
这里，也多讲一句，哪怕是苹果产业链逻辑最硬的两家公司立讯精密和歌尔股份，南山也直接选择了放弃跟踪，详见《
思虑再三，说2家我取关的公司！
》一文。
这里最核心的原因，还是由于这一类公司过于依赖苹果这个单一大客户，而且从财务指标来看，也没有所谓的核心技术，没有赚到超额利润。
这样的公司，很显然迟早是会出事的：万一苹果把这些供应链公司一脚踢开，另选供应商呢？
这里的欧菲光是一个典型例子，而最有力的例子，莫过于富士康了，作为代工龙头企业，苹果为了弱化富士康对其的影响，选择了扶植其他代工商，富士康的业绩也因此徘徊不前了。
富士康的遭遇，每一家类似的缺乏核心技术和核心竞争力的代工企业，都有可能遇到。
-------
投资，我们到底是赚的什么钱？
一是周期的钱。
股市是一个强周期的行业，有牛市必有熊市，有熊市也必有牛市，股票市场四百年的时间，不断的印证了周期的变化，所以要相信数据，相信历史，赚周期的钱。在熊市的时候大胆进场。
二是企业发展的钱。
但不要试图去寻找黑马，作为散户能力圈和研究能力是有限的，无法跟私募，公募动不动几百名博士、硕士的研究能力比。所以一定要投市场已经体现和证明的，确定性比较高的白马股。
三是赚信仰的钱。
公募私募要短期考核，他们的目标都比较短期，所以我们要避开与他们在短期竞争。我们在消息上也比不了机构，我们的优势就是长期的坚持，如果看到光才进场，你一定落后于私募公募。
必须在市场一片漆黑的那段时间进场，相信周期的力量，相信时间的力量，这个时候，信仰就是你的光。赚的就是痛苦煎熬的钱。
------
最近也有人问我商业保险的事情，保险确实也是现在的一个需求，趁着周末有点时间，来说说我的看法。
先来说说我的观点：
保险
是现代家庭和个人最为底层的保底杠杆配置。
对投资者而言，做好资产配置是永远正确的选择。其中，保险绝对是每个人都必须要配置的一块，它可以为你的财富“兜底”，将大病和意外带来的“损失”进行转移。
如果没有配置保险，都集中配置高风险资产，若是发生意外，万一资金刚好被套住，只能忍痛割肉离场。
如果是一场需要花几十万甚至上百万的大病，那基本上你辛苦工作多年省吃俭用存下来的钱，一下子被掏空了，这些年攒下的基础就都没了。
