闹市小区，一套出租房内每天总有神秘的年轻男女进进出出，一进屋就关上大门，吃饭也大多叫外卖。院里的居民不知道，这是一间被“洗钱业内”所称的“水房”，即专门为境外诈骗团伙、网络赌博等犯罪活动提供“洗钱”帮助，将诈骗钱款在对公、对私账户中反复进出、转移后，通过转账形式将诈骗款进行“洗白”的犯罪场所。
这间位于四川宜宾市叙州区闹市的洗钱“水房”之所以暴露，源于中国银行宜宾支行的及时预警：2020年9月、11月，该行向当地警方通报了两期银行卡异常交易情况，涉及22张银行卡，异常银行卡在短时间内快进快出转账高达1.4亿元……这引起了宜宾叙州警方的重视，不久成立专案组展开调查。
2021年3月18日，宜宾市公安局叙州区分局召开新闻发布会，通报了破获这起家族式洗钱团伙的始末——该团伙利用票务代办为幌子，在闹市居民区设立“水房”，涉嫌借用、套用银行卡从事犯罪活动，目前已查明该团伙自2020年6月至11月，从银行转进转出7.3亿元资金，涉及的银行包括建设银行、农业银行、中国银行、工商银行。
目前，该团伙主要犯罪嫌疑人李甲、张某强、李甲父亲李乙已被逮捕，李甲妻子周某被刑事拘留。案件仍在进一步办理之中。
↑李甲。
↑李甲妻子周某。
警方通报：
涉案7.3亿 租用民房做“票务代办”
洗钱团伙被捣毁
近日，宜宾叙州警方成功打掉境内一个专门为境外电信诈骗和网络赌博提供“洗钱”帮助的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人12人。
2020年11月中旬，宜宾市公安局叙州区分局在“断卡行动”专项行动工作中获得重要线索：李某瑶等人的银行卡交易异常，存在违法犯罪活动可能。接报后，该局迅速成立专案组，多部门紧密配合协同作战，结合前期掌握情况，最终发现了以李甲、张某强为首，专门为境外电信诈骗团伙、网络赌博等网络犯罪活动提供“洗钱”帮助的犯罪团伙。
↑新闻通气会现场。
此后，专案民警在宜宾叙州区一出租房内将李甲抓获，随后在其驾驶的奥迪汽车及家中共计查获银行卡28张、营业执照68张、电话卡9张、手机9部、现金54.8万元，扣押奥迪Q5L车辆1台。
↑李甲一家居住的小区。
警方调查发现，自2020年1月以来，李甲租用叙州区境内一民房成立“票务代办工作室”，招募亲友曾某、张某强、刘某江等人为员工，再通过收购或骗取亲朋好友的银行卡（账户）的形式，为诈骗、赌博等网络犯罪团伙进行“洗钱”活动。
该团伙分工明确，既有负责操作转账的“水房”员工，又有负责四处收办银行卡的“买主”，还有专人负责取现。当诈骗款转入李甲洗钱团伙提供的银行卡（账户）后，再由该团伙将诈骗款在数百个对公、对私账户中反复进出、转移，通过转账形式将诈骗款进行“洗白”。
经审讯，犯罪嫌疑人李甲等人供述了该“洗钱”团伙大量非法持有他人银行卡（账户），非法从事资金支付结算业务，为电信诈骗提供转移资金的犯罪事实。经初步统计，该案涉案银行卡（账户）共计250余张，在此期间李甲团伙涉嫌洗钱7.3亿元，其中李甲非法获利300万余元。
目前，12名涉案人员已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
↑赃款赃物及涉案银行卡。
银行预警：
异常卡快进快出1.4亿元
锁定90后女子牵出幕后主谋
据宜宾市公安局叙州区分局刑侦大队副大队长邓志成介绍，2020年9月、11月，中国银行宜宾支行向警方通报了两期银行卡异常交易情况，涉及22张银行卡，异常银行卡在短时间内快进快出高达1.4亿元，进出流水分别达到7000余万元。
根据银行提供的线索，刑侦人员很快锁定出生于1992年的28岁女子曾某。警方调查发现，曾某并无犯罪前科，曾在宜宾市翠屏区菜坝镇开服装店谋生。2020年受疫情影响，其服装店歇业。
办案民警柴学平回忆，2020年10月底，曾某被通知到公安机关后，面对自己名下多张银行卡出现的异常交易情况记录，曾某上演了一出“哭戏”，“哭哭啼啼一天，狡辩说她银行卡遗失了，还赌咒发誓说自己不知道银行卡流水异常是怎么回事。”
但是，曾某忽略了其他涉案人员的供述。银行提供的22张异常卡除了曾某所有，还涉及多人。警方找到卡主一一询问后，除曾某外的几乎所有持卡人都供述称：他们的卡借给了一名叫李甲的男子。
李甲，28岁，宜宾市叙州区柏溪街道办事处三角村人，无正当职业。警方调查发现，李甲曾因打架斗殴、辱骂交警被治安处罚。李甲一家在2020年前一度经济拮据，但2020年下半年却经常驾驶价值40余万元的奥迪Q5L出行，经济状况突然好转。
闹市“水房”：
神秘年轻男女进进出出
24小时轮班为犯罪集团转账
宜宾叙州老城区桂花街某单位宿舍，院里的老人们还依稀记得，底楼一套出租房里，每天总有几个年轻人进进出出，白天是三四个姑娘，年纪约20多岁；晚上是3个小伙子，每12小时换一次班。
这些略显神秘的年轻男女进入出租房后，马上关闭房门，谁也不知道他们在干什么。每天早、中、晚3餐，这些人大多叫外卖。偶尔，其中一名年龄稍大的女子，会从附近菜市场买菜到出租房，给其他人做饭吃。
老人们不知道，这是一个隐藏在小区出租房里专门帮助境外电信诈骗、电信网络诈骗、网络赌博集团转账的地下黑窝点，行业内通常叫它“水房”。被警方问讯上演“哭戏”的曾某，就在这个位于闹市的 “水房”上班，而“水房”老板是曾某的表哥李甲。
2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议要求严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。
2020年11月，这个隐藏得极深的“水房”一夜之间突然消失了，白天黑夜24小时上班的几个年轻人无影无踪，就像从来没有存在过一样。
原来，曾某离开公安机关后，马上把警方询问银行卡异常交易的情况告知了表哥李甲，也告知了其他几位“同事”。李甲和几名参与者感到危险来临，同时决定“收手”。
在锁定李甲涉案后，警方再次找到曾某，自知败露的曾某这才交代相关犯罪事实。在曾某带领下，叙州警方迅速查抄了这个已人去屋空、隐藏在闹市的神秘“水房”。
“洗钱家族”：
半年从银行转进转出7.3亿元
52人涉案被查
2020年12月9日，宜宾叙州警方掌握全面线索后，对李甲涉案团伙展开调查，并于当日抓捕主要犯罪嫌疑人李甲、张某强等主要涉案人员。
据宜宾市公安局叙州区分局刑侦大队副大队长邓志成介绍，目前我国刑事犯罪案件的40%为电信网络诈骗犯罪；而电信网络诈骗犯罪团伙90%以上在境外，而高达60%的电信网络诈骗组织在缅北，这给各地公安机关展开打击带来巨大的困难。
据叙州警方通报，在立案当天，叙州警方挡获了主要犯罪嫌疑人李甲，在其驾驶的汽车和家中查获银行卡28张、营业执照68张、电话卡9张、手机9部、现金54.8万元，扣押奥迪Q5L车辆1台。
叙州警方的进一步调查显示，李甲涉案远不止如此简单。警方发现，李甲不仅涉嫌“两卡”犯罪，还涉嫌触犯帮助信息网络犯罪活动罪，不仅其父母和妻子周某裹挟其中，包括表妹曾某在内的亲戚朋友等共52人涉案。
据专案组办案民警介绍，包括李甲80多岁的爷爷在内，共有51人（不含李甲）为李甲提供了不同银行的银行卡（账户），供李甲用于帮助境外电信网络诈骗组织转账。而李甲爷爷一直生活在农村，也办理了网银业务，但老人根本不知道孙子利用他的身份信息和银行卡从事帮助信息网络犯罪活动。
民警柴学平告诉红星新闻记者，李甲团伙利用票务代办为幌子，在宜宾叙州区闹市居民区设立“水房”，涉嫌借用、套用银行卡从事犯罪活动，目前已经查明李甲团伙自2020年6月至11月，从银行转进转出大量资金，其中建设银行1.88亿元、农业银行1.7亿元、中国银行1.4亿元、工商银行2.32亿元，其他银行数据尚在调查中。
