某行误给客户转近590万亿元

英国《金融时报》 当地时间2月28日首次披露， 美国花旗银行去年4月 “险些”发生一起错误的转账事件。 该银行本应 向一个客户的账户转账280美元， 结果却转成了81万亿美元 （约为5899878亿人民币）。

来源：浙江在线

报道称，当时第一名负责打款的员工和第二名被指派检查交易情况的员工都没有发现这笔错误的转账，随后这笔交易被批准在第二天开始营业时进行处理。第三名员工发现银行账户余额存在问题，在转账90分钟后发现了这笔付款。

据看到的一份内部报告和两名知情人士的说法，这笔付款在几小时后被撤销。

报道称，上述事件发生之际，花旗银行正试图消除监管机构对其风险管理流程的担忧，这一错误转账事件可能会妨碍该银行向监管机构表明，其已解决长期存在的运营问题。

给客户计入81万亿美元员工90分钟后才发现

81万亿美元的交易数额巨大，不太可能通过任何银行的转账系统，这会被认为是有史以来最大的“乌龙指”事件之一。

花旗银行技术团队复盘认为，这项错误发生的原因之一是输入设置不合理。由于技术团队的“某些怪癖”，该银行内部程序中的交易金额预先设置了15个“0”，交易人员必须手动删除这些“0”。

在金融交易中，这类错误可能会产生严重后果，尤其是在涉及大额资金的情况下。这个金额足以以相当高的溢价收购整个美国股市，包括所有的大型科技公司。数据显示，目前美国股市的总市值约为64万亿美元。这笔钱还是世界首富埃隆·马斯克全部资产的200多倍。根据彭博亿万富翁指数，马斯克的财富价值为3430亿美元。

据计算，如果把81万亿美元换成1美元的钞票（每张大约长15.5厘米），首尾相连排起来，长度大概是1.25万亿公里。地球到月球的平均距离是38.4万公里，也就是说这些钞票能铺一条路，足够从地球到月球往返1600多趟。

花旗将此“未遂事故”报告给了美联储和美国货币监理署(OCC)，尽管这次事件没有造成损失，但它突显了银行日常操作中潜在的风险以及监管机构对这些风险的密切关注。

曾经错汇9亿美元两年后才全要回

实际上，这已经不是花旗银行第一次错误转账事件。

花旗2024年共发生了10起金额超过10亿美元的错误转账事件，比前一年的13起略有下降。

2020年，花旗银行误将9亿美元汇给了化妆品公司露华浓的债权人。花旗集团称其在2020年误将这笔自有资金汇出，为这家当时已破产的美容产品公司偿还了一笔定期贷款。在这笔贷款于2023年到期前贷款人拒绝归还其中约5亿美元，花旗集团一直在联邦法院争取从这些投资者手中追回这笔钱。

2022年9月，花旗集团在露华浓5亿美元转移案中胜诉，美国一联邦上诉法院判决露华浓的部分债权人返还花旗集团汇给他们的5亿多美元。

2020年，花旗被监管机构罚款4亿美元，原因是风险和数据控制不力，并被勒令整改。当年9月，花旗时任首席执行官迈克·科尔巴特宣布辞职。