随着全民金融和投资渠道的多元化，全民投资理财的时代已经开启，理财经理的存在就显得格外必要，他帮助客户解释风险、研究风险、管理风险，人们常说理财经理的工作就是变与不变的一个悖论，不变的是我们的工作内容，变的是瞬息万变的市场环境，市场的变化驱动着我们不断的学习和研究合适的投资分析、可靠地风险管理和资产管理，因此如何做好一名优秀的理财经理呢？
一、量体裁衣，对症下药
衡量一个裁缝好坏的标准是他是否能为你做出一身合身的衣服，衡量一个医生好坏的标准是他是否能将你的病治好，一名好的理财经理既要做好一个“裁缝”，换句话说，
就是理财经理要对客户的投资能力、收入状况、风险承受能力，职业背景、家庭情况等综合指标进行考量，
在与客户交谈的过程中，将客户的感性信息转化为量的指标分析，最终为客户制定出一个适合他的理财方案；
还要做好一名医生，也就是要在短时间内能迅速的根据市场动向，
在市场环境出现变化或者出现对客户不利因素的时候能能迅速帮客户分析出不力的原因，
并及时告知客户调整理财方案，帮助客户更好的规避风险。
二、学习知识，灵魂丰富
作为一名专业的理财经理当然需要一定的专业知识作为支撑，
像是存款、基金、股票等一系列知识一定要熟悉的不能再熟悉，
这就像给房子打地基，房子的稳健程度跟地基的牢靠程度是密不可分的，尤其是随着日后职务的晋升，维护客户等级的提高，拥有扎实的专业功底还是非常必要的，只有掌握了较强的专业知识，你在给客户解释的时候才能更加如鱼得水，信手拈来。
当然，除了专业技能以外，理财经理最好还要具备至少一项非专业技能，像是珠宝、收藏、育儿、养生甚至风水命理等方面的知识，有的时候这些看似跟理财没有关系的东西恰恰是你同客户交流的开门砖，
理财经理首先要是一个丰富的人，一个让客户感兴趣的人，这种丰富不仅限于理财知识的专业性，更在于能否与客户有着更好地互动。
专业的知识决定是客户信赖你的保障，但灵魂丰富才是客户愿意选择你的前提。
三、明确目的，立足自身
不知道你有没有认识到这样一个事实，无论是各行各业的成功人士也好，或者是比较知名的艺人明星也好，他们都是带着自己显著的个人特征的，或者说他们身上至少存在一点或几点别人不具有的特质，对于理财经理亦是如此，也许不是每个理财经理都有超出常人的沟通能力，
但是我们可以立足以自身的优势，找到属于自己风格特点才是制胜地关键，千万不要去照搬别人的观点，复制别人的结论，模仿别人对待客户的方式。
在找准自己的风格后，你还需要明白自己的目的。比如，与客户沟通的过程中，一定要先问自己几个问题“怎样才能让客户愿意听我说话？”“我想通过这次谈话促成一个怎样的结果？”“我该用怎样的方式表达才比较合理，我怎样做才能达到我的目的？”只有明确了目的，才能找准方向，才能知道怎样发挥和利用自身的优势特点，迅速建立起与客户之间的信任感。
四、提高服务，合作双赢
作为一名理财经理，你必须明白这样一个事实，
如果你不能替客户赚钱那你就是没有价值的，
换句话说，只有想和客户双赢的理财经理才能走得更加长远，而你想要达到这一点，除了你的专业知识达标之外，最重要的是你的服务，没有人能百分之百的能预测出大盘的具体走势，因为这不仅需要过硬的专业知识能力，更需要一定的天赋，天赋是不可逆转的，但是服务能力却是可以后天培养的。
一名理财经理要想做好服务就要充分地了解他的客户的资产状况，然后将客户所需要了解的报表资料以及其走势第一时间送到你客户的手上，理财经理要站在客户的角度去思考客户的需求，然后在交流中找到合适的机会推荐合适的投资咨询服务。
不过你要记住，你的本质是给客户提意见，客户为了感激你给你经纪收入，而不是从客户身上吸血得到经纪收入，你可以给客户提供专业机构或者专家分析的现阶段的行情，
但是你不能替客户做抉择，最终的抉择还是要让客户自己来，
你要以客户为中心，学会帮客户筛选最适合他的理财产品，而不是对所有的客户都进行无差别的推荐，要为客户的资产负责，你所有的行为都是要以保护客户的资产作为前提的，不要仅仅谋求短期利益而消耗掉客户对你的信任，要将目光放的更加长远，不要触碰监管和法律红线，要为自己的职业生涯负责。
