专栏名称: 计算机新风向

重点的研究方向集中在“软件、ICT下游应用，以及新兴科技领域”，包括：智能网联汽车，人工智能 AI+，云计算和IT基础设施，工业软件与工业互联网，CAD/CAE/EDA和科学仪器，网络安全，空天/电力信息化，金融科技与数字货币，智慧医疗等。

【国投证券计算机】公司快报 | 神州信息：24Q3增长加速，金融软服发展良好

计算机新风向 · 公众号 · · 2024-11-03 23:16

主要观点总结

本文主要介绍了金融软服支持增长，战略投入至利润下降；国内市场聚焦金融科技，拟定增发力海外市场等信息，以及其他关于计算机行业的相关内容。

关键观点总结

关键观点1: 金融软服支持增长，战略投入至利润下降

说明公司金融软服业务实现良好增长，但为了实现金融业务的战略转型，短期投入导致利润下降。提醒关注公司未来的长期成长。

关键观点2: 国内市场聚焦金融科技

公司在国内市场的金融科技业务逐渐成熟，是未来发展的重点。同时，公司也在努力拓展海外市场，产品布局逐渐完善。

关键观点3: 风险提示

投资需谨慎，金融IT资本开支不及预期和技术研发不及预期等可能存在风险。

关键观点4: 其他计算机行业相关信息

包括人工智能、工业软件、卫星产业链、数字金融、EDA与测量仪器等相关行业的最新动态和深度报告。

正文

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金融软服支撑增长，战略投入至利润有所下降；国内市场聚焦金融科技，拟定增发力海外市场。

主要观点

事件概述

公司近期发布2024年三季报，前三季度公司实现营业收入66.80亿元，同比增长0.94%，24Q3实现营业收入25.84亿元，同比增长8.98%。公司前三季度归母净利润-1.18亿元，同比下降235.96%，24Q3归母净利润-0.41亿元，同比下降804.12%。公司前三季度金融软服实现收入24.59亿，同比增长19.42%，继续保持良好增长。

金融软服支撑增长，战略投入至利润有所下降

收入端来看 ，公司单Q3实现收入同比增长8.98%，收入增长有所加速，我们认为主要是金融行业实现了良好的支撑。前三季度公司金融行业实现营业收入30.39亿元，其中金融软服收入24.59亿元，同比增长19.42%。金融行业签约额达到35.78亿元，其中金融软服签约额达到28.17亿元，同比增长17.34%。公司在手订单充足，金融软服已签未销29.57亿元，同比增长28.57%。

利润端来看 ，公司归母净利润同比出现下滑，一方面由于受到行业激烈竞争的影响，业务毛利率较去年同期下降 3.08个百分点。另一方面，为扩大金融科技战略业务规模，公司加大了对新产品线的相关投入，导致公司归母净利润和扣非净利润较上年同期下降。我们认为公司当前仍处于战略转型阶段，短期投入将有利于长期成长。

国内市场聚焦金融科技，拟定增发力海外市场

国内市场方面 ，公司重点培育的业务逐渐成熟，新一代信贷产品解决方案实现了多点开花，第三季度成功中标某股份制银行千万级统一授信管理平台项目群，同时中标某股份制大行信贷系统改造、平安银行不良资产处置、温州银行资产保全和某财务公司贷前贷后业务系统等项目，其他产品线如财资解决方案、数据资产业务、数字金融业务等均有新的客户和项目拓展。

海外市场方面 ，公司2024年8月31日发布《2024年度以简易程序向特定对象发行股票预案》的公告，拟募集资金3个亿，用于OneBox海外银行整体业务系统、“乾坤”企业级数智底座项目的开发，以及补充流动资金。其中，OneBox项目集成核心系统、总账系统、柜面系统、电子渠道等应用系统，关键业务系统实现多语言配置能力，实现对例如 Swift 等国际标准的对接能力，开发海外银行所需的国际结算、监管合规等特色系统，形成适用于海外银行的OneBox海外银行整体业务系统。第三季度，根据公司公告，公司在海外业务拓展再次取得突破，中标某日本外资大行核心业务系统，签约香港某外资行总账项目。我们认为海外市场是一个新的蓝海市场，公司产品布局逐渐完善，未来发展可期。

风险提示：

金融IT资本开支不及预期；技术研发不及预期。

具体投资建议及盈利预测可联系国投证券计算机团队

免责声明

说明： 本文内容均来源于国投证券研究中心计算机团队所公开发布的证券研究报告

本文内容详见报告原文证券研究报告 《 24Q3增长加速，金融软服发展良好》

报告发布时间： 2024年11月02日

报告来源： 国投证券股份有限公司（拥有中国证券监督管理委员会批准的证券投资咨询业务资格）

报告分析师：

赵阳SAC执业证书编号：S1450522040001（邮箱：[email protected]）

夏瀛韬SAC执业证书编号：S1450521120006（邮箱：[email protected]）

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