(约克论坛综述)卑诗省一名华裔居民与他名下的顾问公司涉嫌进行诈骗，近期卑诗省证监会(BCSC)将排期就案件展开聆讯。投资理财骗局层出不穷，稍有不慎就中招。报税季来临，赶快来看看有哪些避税诈骗的情况吧！
图片来源：网络
涉案金额达153万
BCSC的文件指出，涉嫌进行投资诈骗的华裔居民白平(Ping Bai，译音)，2008年与妻子在本省开设顾问公司RBP
Consulting，夫妇二人同为该公司的合伙人。
白平其后在2012年2月至2013年年底期间，接受了9名客户合共153万，声称协助他们投资外汇市场，并承诺每年的回报率可高达3至6成，客户可以每个月或每年收取回报。BCSC指受害人当中大部分为本省省民。
白平被指只将少部分收取回来的本金，即12.9万元购买外币，其余的款项约140万元，则用作支付其他客户的投资回报，以及他和妻子的个人消费开支，因而涉嫌投资诈骗。
图片来源：网络
BCSC表示，白平曾多次向他的客户撒谎，包括讹称将会在2013年5月1日前将RBP顾问公司上市，又声称第一次向BCSC提出上市申请时，对方以申请内容不足为由拒绝，于是进行第二次申请，但最终亦被拒。BCSC指白平说谎，强调当局从未收过他所指的上市申请，指白平根本从没有打算把公司上市。
BCSC又指出，白平曾承诺会在2014年6月30日向他的投资客户支付利息，但其实白平当时根本没有足够的金钱应付，其后白平承诺会在同年7月7日开始，以汇款的方式逐步向客户还款，但最后亦没有兑现。
图片来源：网络
BCSC称，虽然白平的妻子是该公司的合伙人，但相信她并没有实际职权，BCSC将排期就白平涉嫌投资诈骗的案件展开聆讯。上述指控还未被确认。
事实上，人人都知道，投资有风险，理财需谨慎，但是还是有人避免不了遇到理财骗局，上当受骗。在加拿大最常见的投资理财骗局就是庞氏骗局，虽然表面说法不同，但是本质都是打着“高回报、低风险”的幌子引人入瓮。
投资理财常见骗局
避税投资
加拿大是名副其实的“万税之国”，随着报税日子的临近，避税诈骗的案件也值得警惕。骗子常利用人们想要避税的心理，将海外免税推销成一种避税方法。他们会说服你把金钱调动到海外，甚至能给你提供各种让人眼花缭乱的单据和材料作证明。但其实他们只想让你把钱调到一个你无法使用的海外户口，然后再把钱在多个户头内转手，等你被转迷糊了，钱也不知去向了。
庞氏骗局
投资理财就是为了赚取更多的钱，所以许多骗子就抓住理财人的心理，利用“高投资低风险”的噱头进行诱骗。
图片来源：网络
投资人士眼前看到的是一个吸引人的赚钱机会，只有骗子及他们的同谋才知道此项投资是个骗局。他们用尽所有方法去推销产品，有时候甚至虚构财务报告，令投资者相信他们的资金有显著的增长。
当现有投资者收到返还的利润，就会给予认可，并且会令其他人都相信该项投资的价值。这样的赌局能存活十至数十年，投资者沉浸在不断增长的纸面数字中，直到所有钱财化为飞灰。最后，当没有新投资者加入时，整个骗局就会垮倒，骗子从中卷走大部份金钱后消失。
炒房诈骗
在加拿大自住房是不交增值税的，于是很多人“充分”甚至“过度”利用了这一点，借名炒房就是其中一种，有些地产经纪也会建议投资者通过这种方式炒房。但是这种明显是违反加拿大法律的，一不小心就会栽跟头。
投资诈骗案的典型受害人是曾受大学教育的男性，他们的年龄和收入较平均人士高。他们较愿意出席投资说明会，诸如由所谓的专家举办的免费午餐讲座。他们更有一而再、再而三被骗的风险。
图片来源：网络
如何防范投资理财诈骗？
首先要明白，天下没有免费的午餐。但凡声称高回报的投资都值得警惕！高回报必然是匹配高风险，若是有人用高回报低风险的话语诱惑你的话，一定要更加谨慎。
其次，谨防熟人诈骗，这种是最容易得逞的，所以遇到熟人推荐投资理财，也要多加考量，不要盲目相信熟人。
图片来源：网络
最后，如果发现投资顾问提供了不正确的资讯，可以找证监会查他是否注册及其处罚记录。在选择顾问时，不要一味地交托给经纪，要定期看月结单，判断这位经纪是否适合管理自己的资产，是否能提供好意见。投资者也应该了解，自己投资在什么项目上，风险是什么？
骗人技术每日都在翻新，我们的防范也不能落后。遇到一个充满诱惑力的项目的时候，首先不该去想自己能从中获得多少收益，而应该先冷静的思考一下它可能存在的漏洞并对它进行调查。再怎么说，一个成功的投资首先就是要保证自己的钱财没有损失。
本文内容为约克论坛综述，未经约克论坛官方授权，任何个人或组织不得抄袭、转载本文内容。作品版权受《中华人民共和国著作权法》、Canadian Copyright Act等法律法规保护。
