投资者适当性管理操作手册

2017年7月1日

被业内人士称作

史上最严投资者保护法的

—— 《投资者适当性管理办法》

开始实施了！

这办法是去年12月12日证监会发的文件，

大概在5月底6月初的时候，

各地 证监局在行动 了，

有的搞培训、有的检查准备情况，

听起来只是投资者适当性管理，

可能就是在募集前

填一些表、审核投资者身份的事情，

对投资者适当性的管理

实际上是重塑了 产品推介及募集的全流程 ，

甚至还追溯到了 产品研发及设计阶段 。

因为协会的正式指引给了管理人一些自由裁量权，

可以在一定框架内订制自己的产品。

所以，

最终，

还是出了一本书，

书里面的内容主要包括两部分，

更新了和适当性相关的内控制度共 13 份，

收录了 19 份销售工具。

随着解读工作的进行，

又把小白历险记（之买基金恰逢适当性）

真正漫画了，

正式版出来，

给了基金管理人一些可思量的权限之后，

在产品的设计上、

流程的设定上、

表格的设计上、

答卷的选题和评分上，

都有一些考虑因素，不是简单的模板。

当然了，操作手册里面好像不能完全囊括。

好了，下面进入正题：

应该是介绍

《投资者适当性操作手册》

这本书和漫画吧！

对我们来讲，

需要了解哪些内容？

有哪些需要去做？重要性如何？

2016年12月12日， 证监会 第130号令公布《证券期货投资者适当性管理办法》。随后经过半年的酝酿与征求意见， 中基协 于6月28日下发了《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，对于基金机构如何实施给出了指导性意见。

点击链接回顾PE早餐相关图文解读

1. 详解适当性中投资者及产品的分级……

2. 小白买基金历险记

3. 证券期货投资者适当性管理办法

4. 11地证监局发通知检查私募基金适当性

还有啊

* 管理办法是适当性管理的依据，实施指引是具体实施适当性管理工作的大纲。 但这两者的约束范围均是几个行业的集合，对我们私募管理人来讲，好像显得不够具体，不够特定。另外，在一些执行的具体标准上，如风险测评的评分标准，产品分级的标准政策性比较强，日常销售和募资过程中，怎么执行呢？还需要我们私募管理人去细化。

投资者适当性管理操作手册

精美排版印刷

给私募管理人提供的可DIY参考的模板。

这是一本怎么样的手册？

操作手册涵盖运营、管理、募集、产品、销售等流程必备制度，字斟句酌，精心编制，帮助你抓住新规指引里每一个重点，规范机构运营，向适当性专项检查、抽查、突击检查、各种查……say bye！

各类销售表单，基本信息表、评分表、产品分级表、投资者分类表、调查问卷、匹配标准、各类确认函……机构版、自然人版，统统都有，拿去不谢。

新规太难看不懂？

指引太繁琐不想看？

没关系！

新规要点与操作指引已被收录于漫画

《小白历险记之买基金恰逢适当性》 中，

情景再现，有趣又形象，

让站长和小白带你轻松玩转适当性。

温馨提示：与合规宝典搭配使用效果更佳哦~

目录一睹为快

一、适当性相关制度

第一篇  投资者适当性管理制度

第二篇  组织架构及岗位职责（证券）

第三篇  组织架构及岗位职责（股权）

第四篇  风险控制制度（证券）

第五篇  风险控制制度（股权）

第六篇  基金宣传推介、募集制度（通用）

第七篇  合格投资者风险揭示制度（通用）

第八篇  合格投资者内部审核流程及相关制度（通用）

第九篇  产品分级制度（通用）

第十篇  销售业务风险控制管理办法（通用）