Bitfinex面临信任危机，还记得当年的Mt.Gox吗？

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最近，Bitfinex和 Tether 被纽约州总检察长调查，简单回顾一下这件事。 👇

Bitfinex 是一家主流交易所，其所有者也控制着 Tether 公司（ USDT 发行方）。总检察长指责 Bitfinex 损失超过 8 亿美元，声称该交易所通过使用 Tether 的现金储备来弥补这些损失。

问题是，动用Tether的资金或多或少还是会让 USDT 受到影响的。 Tether 公司一直声称有足够的现金储备支持 USDT ，对此，大多数人仍然选择相信 （或者说，相信它短期内不会暴雷） 。

然而，如果没有现金储备，或者现金储备大大少于人们可以接受的范围，那么 Tether 的整个概念就会出现本质上的问题，从而导致信任危机。

资金来源

4月 25 日，利空消息爆出， BTC 出现断崖式下跌。

关于这个事件，人们想知道的是： Bitfinex是如何损失超过 8 亿美元的？

尽管 Bitfinex 表示该资金只是被银行冻结，并未丢失。但是，这个问题的答案显然与交易所和银行之间的业务关系（或者缺乏这种业务关系）密切相关。

在加密货币发展的早期阶段，Mt. Gox作为最大的比特币交易所之一，也曾因为其银行业务关系陷入了重大困境。

2014 年 2 月， Mt. Gox 停止了所有交易并提交了破产保护申请。当时，该交易所声称，丢失了 624408 枚 BTC 。

如上图所示，这是Mt. Gox持有 BTC 的情况，反映出的特点就是 缺乏银行账户支持、不合规。 蓝 线为根据计算应该持有的 BTC 数量， 黄 线为实际持有的 BTC 数量。

当时，一家帮助Mt. Gox处理现金交易的日本银行一直试图关闭其账户。此外，没有美国银行愿意其进行合作，这使得 Mt. Gox 没有能力应对用户的套现。用户的提现申请经历了数周或数月的延迟，直到最后，该交易所宣布关闭。

Mt.Gox事件的影响持续了很长时间，甚至一直持续到今天。如果 Bitfinex 出现重大问题，完全可能会产生与此类似的影响。面对这种潜在危机，这也是整个市场对行业状态进行反思的一个机会。

交易所爆雷

2019年，不少加密货币交易所都存在问题。这个行业仍然非常年轻、不成熟、并且正在经历成长的阵痛。

Bitfinex 最近出现的问题也反映了一个问题，缺乏正常银行关系的交易所是这个高波动市场中最薄弱的环节。现在，不少交易大户和基金已经从该交易所中提取出了大量资产。

上图为Bitfinex交易所的近期的资金流入和流出情况 （ 紫 色代表流出， 绿 色代表流入，按美元$计算） ，自收到指控以来，资金流出显著增加。

这种现象非常容易理解，显然，Bitfinex已经开始失去用户的信任，毕竟，交易所暴雷对用户来说代价太高。

随着行业不断发展，合规性和监管的重要性开始凸显，这也是行业发展的最基本任务。只有在信任层面得到根本改善之后，这个行业才能够以许多倡导者希望看到的方式发展。

监管意味着什么？

此时，加密货币不仅仅只是计算机科学，它需要有经验的各领域专家来为保护大量资金而一起努力。

这才是“监管”一词的含义 👉 行业需要更多的安全、法律、监管和合规专家的共同努力，才能将整个生态系统推向新的高度； 同时也需要在传统领域中的审计师、会计师、经验丰富的金融经营者的共同参与。

例如，由银行支持的合规稳定币（如 USDC 和 PAX ）就是一个很好的开端。

从本质上说，Bitfinex和 Tether 的确与 Mt.Gox 存在相似之处。但是，这一次，考虑到 Tether 稳定币流入和流出，情况可能会更加复杂。

USDT 的贬值也导致了 Bitfinex 和 Coinbase 等受监管交易所之间的 BTC 价格存在较大的差价。

对于普通交易者来说，总绕不开一个问题， Bitfinex暴雷的风险到底有多大？ USDT 还能不能持有？

“ USDT 失去稳定性”已经不是一次两次的事情了，价格波动的原因也是五花八门 👇

Tether 公司通过 USDT 来人为制造牛市

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