所谓度,即度身定制(Customized),指度身定制适合的财富管理规划。
先说两个故事:
古驰是人们耳熟能详的意大利奢侈品牌,始于家族企业。古驰欧是古驰家族第一代掌门人,也是品牌创立者。他的长子艾杜成为第二代掌门人,并把家族企业发扬光大,古驰成为身份与财富的象征。但到第三代掌门人莫里吉奥,家族就被迫退出家族企业,1993年,莫里吉奥以1.2亿美元现金完全退出古驰,家族与用家族姓氏命名的这一奢侈品牌再无相干。后来,莫里吉奥因生活放纵,迅速败光家产,婚姻失败,并被妻子雇人枪杀。家族不仅失去了家族企业,传承也就此终结。
沃尔玛公司的创始人山姆·沃尔顿的传承设计,是将经营权、控制权、所有权进行分离。家族主要成员(目前是其妻子和女儿)通过股份掌握了沃尔玛的所有权。由于是单一大股东,通过董事会实现了家族对企业的控制权,由董事会挑选和授权管理团队对企业进行经营。沃尔玛创始人山姆·沃尔顿去世后,今天的沃尔玛管理层已经没有沃尔顿家族的人了,但沃尔顿家族依然是大股东,他们通过董事会行使权利,既可以选择和罢免管理团队,同时也享受着企业创造的财富。
两家巨头公司,在家族传承的时候有着全然不同的结果,其中缘由无外乎人。
任何专业且系统化的工作,但是它面对的是活生生的人,再天衣无缝的计划和数据都只具有参考意义,因此一个“度”字便显得极为重要,度身定制适合的财富管理计划。