资管新规之后，财富管理成为所有银行的“兵家必争之地”。凭借去年资本市场的强势上涨，各家银行在财富管理业务上收获颇丰，其中光大银行2020年实现营业收入1424.8亿元，同比增长7.3%；净利润379.1亿元，同比增长1.2%，盈利能力变化呈现向好趋势，财富客户与私行客户数实现超过20%的增长，公募基金销量也达到了2019年的3.19倍，单只基金单日销量突破百亿，展现了光大银行全体系强大的客户基础和销售实力。
光大银行于2018年提出通过“三年进一位，五年上台阶，十年创一流”的三步走战略路径来实现“打造一流财富管理银行”的愿景。如今三年已过，光大银行三步走战略的第一步实现圆满收官。2021年是光大银行再上新台阶的起步之年，尤其在财富管理业务上，要争取实现财富管理特色的新跨越，打好财富管理品牌的“成名之战”。
在此基础上，光大银行基金代销品牌“鼎”系列应运而生，与优秀管理人携手打造三大系列：“鼎固”系列聚焦“固收+”策略，为投资人追求低波动的绝对收益体验；“鼎丰”系列聚焦大类资产动态平衡配置，为投资者构建“全天候”组合投资服务体验；“鼎盛”系列聚焦稳健平衡风格的主动权益策略，为投资者追求超越市场的阿尔法体验。
“鼎系列”作为光大银行财富管理的旗舰产品，在管理人的选择上慎之又慎，从定性和定量等多维度，精选管理人合作。例如，今年二季度光大银行推出“鼎盛”系列首只产品——广发睿铭两年持有期混合基金，即由广发基金发行与管理。
广发基金是一家行业领先的全能资产管理公司，公司确定了以主动管理为核心的战略定位，持续打造高效、科学、体系化的投研平台，支撑公司在主动权益、固定收益、稳健策略产品和国际业务等领域均取得了优秀的投资业绩。同时，公司确立了以客户为中心的发展理念，坚持从需求出发为客户创造价值。在上述经营思路的引领下，近年来公司资产管理规模稳步增长，行业地位持续提升。2020年末，广发基金全口径资产管理规模突破万亿，非货币理财公募基金月均规模位居行业第三。
光大银行“鼎盛”系列的首只产品——广发睿铭两年持有期混合基金是一只股债平衡型基金。在这个细分品类中，广发基金是产品布局数量最多、规模最大的基金公司。据Wind统计，截至今年2月28日，基金行业30家基金公司布局了50只平衡混合型基金，广发基金旗下有5只平衡混合产品，管理规模合计754.9亿元，在平衡混合型基金总规模的占比超过45%。在团队配备方面，广发基金精选了能力圈多元、投资风格稳健、实战经验丰富的价值型选手担纲，较好地匹配了平衡混合基金“稳健、均衡”的产品定位。
例如，广发睿铭两年持有期混合拟任基金经理王明旭，是一位从业16年、有12年投资经验的实力派老将。在2018年管理公募基金之前，他先后从事券商宏观策略研究、保险资管和基金专户投资等工作。在经年累月的宏观及策略研究积累中，王明旭培养了对经济周期和产业景气变化的敏感性，形成了自上而下优选资产的能力。据招商证券研究，截至2021年3月10日，王明旭在广发内需增长的任职回报达到158.7%，大幅跑赢业绩基准及各类市场宽基指数。
除了在资产配置上获取超额收益，王明旭另外一个突出的特点是组合配置均衡，注重风险控制。他会动态调整细分资产的配比，使组合的攻防属性尽可能与市场环境相匹配。例如，2020年四季度，他判断市场估值水平较高、波动可能会加大，将广发内需增长组合中的金融股持仓比例上调到17.17%。债券配置方面，2020年上半年主要配的是寒锐转债、英科转债等进攻性较强的品种；进入下半年，转债持仓换成了G三峡EB1等转股溢价率较低、接近面值、防守性更强的品种。
