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不会财务分析,投资损失上千万!不会此技能的投资人将何去何从?

金融市场部  · 公众号  ·  · 2019-06-15 11:47

正文


最近,小编的一个投资分析员朋友,想要跳槽,连续面了十几家机构,结果全部折戟。 为什么会这样?


他一脸苦恼的说:“在这个公司呆了 3 年,人真是废了。 本以为上市公司投资部平台大,好发展,结果我进来后,平时也只是搜集资料,按固定的模板写周报,也没人带。”

工作了两年,甚至没有积累一个完整的投资分析报告案例……


“面试的时候,对方直接让我选一家做过的上市公司,直接讲述所在行业的财务分析要点,我当时就傻眼了。”


说到最后,他有点崩溃,在这里再做下去也学不到什么东西,出去我这种没有完整案例的人也很难找到一份好的平台工作。真不知道未来该怎么办!




为什么所有的投资机构都强调财务报表分析能力?


小编对我这位朋友的故事深有同感。

在投资机构里,99%的投资大佬,看的第一份重要文件永远是财务报表。

缜密的财务分析,是 搭建投资逻辑的基础 、解读资本市场的密钥。


  • 你知道对于 重周期行业和消费行业 ,哪个财务指标的回暖会预示着周期拐点的开始?管理资产百亿的私募总监经常利用这个指标提前埋伏进来,静等升值。

  • 对于 医药行业 来说,我们如何从财务报表去分析其产品序列,进一步预测其未来的收入情况,以便于做出正确的投资决策?


有的投资老手,扫一眼某家环保企业的财务报表,就能说出它的商业模式存在哪些问题,并且增值税缴纳上有疑点,判断公司收入的真实性。

财务分析技能作为最重要的金融硬技能,在几乎所有的泛金融和商业分析领域都处于核心地位。

  • 作为 私募基金做风控、投行资管 领域的项目负责人,财务分析能够让你快速发现公司财报中存在的疑点,进而更好对拟投资项目进行尽职调查。

  • 对于 银行人员 来说,财务分析不仅仅能够了解公司的真实收入水平和还款实力,更能够发现公司多头借贷的蛛丝马迹,将风险扼杀在前端。

  • 对于资本市场的 律师 ,利用财务报表发现法律风险只是基本功课。参与IPO,撰写招股说明书,如果参与 M&A ,参与交易架构的设计,必须读懂财务报表、对企业财务状况有自己的判断。

  • 企业内部,财务总监们通过分析历史财务数据,对企业运作管理有更深层次的认识。比如分析呆滞库存变化,可以知道在市场、产品、客户变化的情况下,企业是否能良性运转。



我已经看过 N 本财务书籍,

为什么面对拟投标的报表还是一筹莫展?


就像小编的朋友一样,目前资本市场的职业环境,对这些亟需掌握财务分析技能的行业新人来说,并不友好。市面上的书籍和课程,只能教会你怎么通过考试、如何做账。


但是,给你一张已经做好的财务报表,让你分析企业的经营问题,这些课也救不了你。


财务分析技能,只有经历过很多真实案例,才能形成自己的体会。即便是财务专业出身的人,三张报表勾稽关系学的再好有什么用呢?当我们去了企业,如何做财务尽调,给我们一张上市公司的报表,只能从蛛丝马迹中判断是否存在造假?


而且很多公司培养力度不足,几乎所有的事情都要自己摸索,导致很多人工作多年,仍然在做重复性的工作,连一份完整的从全局出发分析公司的报告案例都没有做过。


到底怎样才是 0 基础入门财务分析的最好路径?


正是鉴于这种情况,我们联合华尔街学堂,邀请到股权投资、证券分析、上市公司等多个领域有丰富经验的财务专家, 推出了 《一门课学通财务分析》2019期课程。


华尔街学堂的《一门课学通财务分析》 2018期服务了超过 6 000 名学员 ,将数位财务专家十余年的财务分析经验总结成可习得的知识点,全面涵盖了从财务基础到公司财务报表分析、财务造假等内容, 收到了学员的一致好评。


现在我们将课程 全面重制与更新 ,添加了 最新的案例和经验 ,相信能够为财务分析新人们带来技能上的飞跃。专门针对财务新人、非财务专业金融从业者学习特点设计基础课,从金融 实用场景 出发,以 案例教学 为主,将 知识点融入 案例之中, 易学易懂


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Caroline

- 现任职某知名会计师事务所,CPA持证;

- 长期从事财务审计相关工作,涉及案例覆盖成长期企业和上市公司,对财务造假识别调查有丰富的实战经验;

- 十年以上工作经验。


Richard

- 惠灵顿维多利亚大学会计学博士,CFA, CMA;

- 在会计金融领域具有丰富的国际教学和科研经验。曾在美国东伊利诺伊大学和Texas A&M University-Commerce等大学任会计教授七年。在进入学术界之前,Richard曾在新西兰四大任审计师,主要负责政府部门和国有企业的审计工作。


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上传课件 2019.5.31-2019.6.28

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上课地点 华尔街学堂官网

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