5月29日，中国人民银行打击治理跨境赌博金融监管工作组发布了
《关于印发的通知》（银支付[2020]49号），
督促相关机构对已有风险防控措施进行查漏补缺，完善关于客户、账户的尽职调查措施，配备充足人员，
开发和运用有效金融科技和大数据系统，健全关于本网络处理的跨机构资金交易风险监测识别、预警、处理机制，
实现对赌博和电信诈骗“资金链”有效治理。
6月，中国人民银行在京召开会议，专题研究部署打击治理跨境赌博资金链工作。会议要求各单位强化主体责任，继续按照
“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“谁的合作客户谁负责”
原则，严肃问责持牌支付服务主体责任。
6月以来，人行各分行相继召开金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪暨跨境赌博工作推进会，
对涉案银行账户数量较多的银行采取强化监管措施，
如暂停部分银行网点1-3个月新开立银行账户业务，并责令相关银行严肃追究开户网点负责人、上级管辖行和省级管理行管理人员，业务、运管、合规和监测等相关条线岗位人员责任。
49号文附件涉赌账户特征总
结
（开户环节、账户交易环节）
涉赌涉诈资金监测涉及众多渠道、交易环节复杂、交易层级较多；从开立账户接收诈骗资金，到转移赃款直至最终清洗完毕，其间涉及众多账户；其中监测重点是
柜面的企业账户开户环节，个人网银、企业网银转账环节、第三方支付支付环节等。
1.区分个人开户、企业开户；2.
区分代理开户、本人开户，如是代理开户，进行代理相关监测；3.
对风险信息进行提示预警；4.
监测销户交易；5.
对个人/企业客户信息进行综合评估；6.
对网点开户信息进行综合评估，运营监测；7.
对开户后的敏感交易进行监测，比如监测修改信息交易，监测签约信息交易等。
如手机银行、个人网银、企业网银的转账、消费等交易进行监测。
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系统可助力银行快速识别跨境赌博涉及的客户、账户，摸清摸透跨境赌博资金流转去向，准确监测本行涉赌资金链实际情况，及时有效调整防控治理战略战术，有的放矢、有效阻击跨境赌博对银行正常业务的影响。
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